多項(xiàng)選擇題個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是持有效身份證件的存款人,按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,因()等而開(kāi)立的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的人民幣活期存款賬戶。

A.投資
B.消費(fèi)
C.透支
D.結(jié)算


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1.多項(xiàng)選擇題根據(jù)“特殊個(gè)人客戶柜臺(tái)延伸服務(wù)指引”的文件要求,此業(yè)務(wù)的適用客戶群體為()

A.老弱病殘
B.因無(wú)時(shí)間、網(wǎng)點(diǎn)遠(yuǎn)等個(gè)人原因無(wú)法親臨網(wǎng)點(diǎn)辦理
C.行動(dòng)不便
D.意外事件造成本人無(wú)法親臨網(wǎng)點(diǎn)
E.無(wú)自理能力

3.多項(xiàng)選擇題驗(yàn)資賬戶加蓋印鑒卡時(shí)正確的是()。

A.印鑒卡片需預(yù)留全部投資人的簽章,如有兩個(gè)以上(含)單位投資人的,需預(yù)留所有投資單位的公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章
B.如不預(yù)留全部投資人簽章的,需出具經(jīng)全部投資人簽章同意的預(yù)留印鑒書(shū)面授權(quán)書(shū),且印鑒的簽章需是投資人之一的簽章
C.只有一個(gè)單位投資人的,需預(yù)留投資單位的公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章,加法人私章或經(jīng)法人授權(quán)的非法人私章
D.既有個(gè)人投資人又有單位投資人的,僅預(yù)留投資單位的公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章

4.多項(xiàng)選擇題出現(xiàn)以下情況,開(kāi)戶行或其上級(jí)行有權(quán)主動(dòng)取消單位銀行賬戶的通兌業(yè)務(wù)()

A.在1個(gè)月內(nèi)累計(jì)出現(xiàn)2次(含)以上空頭、印鑒或支付密碼不符等違反支付結(jié)算紀(jì)律的
B.列入當(dāng)?shù)厝嗣胥y行黑名單或監(jiān)管機(jī)構(gòu)限制結(jié)算業(yè)務(wù)名單的
C.開(kāi)戶行需對(duì)該賬戶各類(lèi)支付業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的

5.多項(xiàng)選擇題單位客戶申請(qǐng)對(duì)其于銀行已開(kāi)立的結(jié)算賬戶開(kāi)通通兌業(yè)務(wù)時(shí),需向開(kāi)戶行提交的資料是()

A.《變更單位銀行賬戶申請(qǐng)書(shū)》
B.單位負(fù)責(zé)人身份證件的原件
C.《法定代表人授權(quán)委托書(shū)》
D.經(jīng)辦人的身份證件原件
E.三證合一營(yíng)業(yè)執(zhí)照

6.多項(xiàng)選擇題通兌業(yè)務(wù)包括()

A.現(xiàn)金存入
B.轉(zhuǎn)賬支付
C.銀行匯票和銀行本票簽發(fā)
D.購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品
E.歸還貸款
F.保證金劃轉(zhuǎn)等導(dǎo)致客戶賬戶資金減少的業(yè)務(wù)

7.多項(xiàng)選擇題下列款項(xiàng)可以從單位結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算賬戶:()

A.工資、獎(jiǎng)金收入
B.個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存
C.稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入
D.債券、期貨、信托等投資的本金和收益
E.農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷(xiāo)售收入

8.多項(xiàng)選擇題按不同批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)范圍,可選擇哪種領(lǐng)卡方式(),均須在開(kāi)立時(shí)選擇“需要激活”,開(kāi)卡人須持本人有效身份證件到任意網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行激活后,賬戶方可正常使用。

A.單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人代領(lǐng)方式
B.單位人員代領(lǐng)方式
C.銀行上門(mén)送卡方式
D.任意兩名客戶經(jīng)理上門(mén)送卡方式

9.多項(xiàng)選擇題申請(qǐng)單次批量開(kāi)卡時(shí)需提交包括:()

A.《單位批量開(kāi)卡盡職調(diào)查報(bào)告》
B.《批量開(kāi)卡員工就職證明》(如需)
C.《單位代理開(kāi)立借記卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》
D.授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件原件
E.開(kāi)卡人有效身份證件復(fù)印件
F.《平安銀行單位借記卡批量開(kāi)卡數(shù)據(jù)表》(電子版)
G.代理簽署的《個(gè)人稅收居民身份聲明文件》
H.代理簽署《個(gè)人稅收居民身份聲明文件》的授權(quán)書(shū)

10.多項(xiàng)選擇題分行需關(guān)注境外機(jī)構(gòu)賬戶相關(guān)證明文件的有效性。以下說(shuō)法正確的是()

A.對(duì)于境外機(jī)構(gòu)先前提交的證明文件即將過(guò)期或已過(guò)有效期的,需通知客戶經(jīng)理聯(lián)系境外機(jī)構(gòu)提交新的有效證明文件,并辦理信息變更手續(xù)
B.境外機(jī)構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)提交新的有效證明文件且未提出合理理由的,分行有權(quán)停止該賬戶的對(duì)外支付,規(guī)定期限為三個(gè)月
C.對(duì)于境外機(jī)構(gòu)先前提交的證明文件即將過(guò)期或已過(guò)有效期的,運(yùn)營(yíng)人員需聯(lián)系境外機(jī)構(gòu)提交新的有效證明文件,并辦理信息變更手續(xù)
D.境外機(jī)構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)提交新的有效證明文件且未提出合理理由的,分行有權(quán)停止該賬戶的對(duì)外支付,規(guī)定期限為六個(gè)月

最新試題

新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照包含有效期的,應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔ⅲ晃窗行诘?,?yīng)當(dāng)以適當(dāng)形式進(jìn)行標(biāo)識(shí)

題型:判斷題

單位客戶的身份證件或身份證明文件,指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件

題型:判斷題

此處“本機(jī)構(gòu)”包括我*行的所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄保存,指銀行等反洗錢(qián)義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易記錄保存一定期限

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄是履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明

題型:判斷題

各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易,采取相應(yīng)的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),無(wú)須了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

題型:判斷題

保存的客戶身份資料和交易記錄與保密和安全的的有關(guān)規(guī)定無(wú)關(guān)

題型:判斷題

識(shí)別客戶和交易的實(shí)際受益人,目的在于確認(rèn)客戶是否為他人利益進(jìn)行交易,了解最終控制交易或享有交易利益的人是誰(shuí)

題型:判斷題

交易幣種為外幣時(shí),按照外匯局公布的當(dāng)月內(nèi)部折算率折算成人民幣。

題型:判斷題

總行各部門(mén)和事業(yè)部、各分行應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息

題型:判斷題