A、未履行客戶身份識別職責,連續(xù)多次出現(xiàn)虛假客戶冒充辦理業(yè)務行為;或協(xié)助客戶造假、涉及內(nèi)外部勾結的
B、發(fā)生重大操作失誤或造成客戶/銀行資金損失情況
C、洗錢或利用職務或崗位便利為洗錢、恐怖融資活動提供幫助的
D、出借遠程柜面操作用戶賬號給他人使用
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A.不得隨意打開設備、拆卸配件
B.不得私自安裝操作系統(tǒng)
C.不得隨意刪除遠程柜面應用
D.不得隨意修改操作系統(tǒng)配置
A.申請止付可以整包止付,也可以止付批量包中的單筆支付業(yè)務
B.申請止付只能整包止付,不支持止付批量包中的單筆支付業(yè)務
C.申請止付為整包止付且付款行同意止付的,付款行不再向收款行返回普通借記業(yè)務回執(zhí)和定期借記回執(zhí)
D.申請止付為整包止付且付款行同意止付的,付款行仍然需要向收款行返回普通借記業(yè)務回執(zhí)和定期借記回執(zhí)
A.現(xiàn)鈔
B.金銀制品
C.有價單證
D.空白憑證
A.2000元以下(含)支行營業(yè)部經(jīng)理或分行金庫運營經(jīng)理
B.2000元(含)—10000元(不含)分行分管運營、財務行領導
C.10000元以上(含)總行運營管理部、總行財務企劃部負責人
D.50000元以上(含)總行分管運營、財務行領導
A.投資
B.消費
C.透支
D.結算
A.老弱病殘
B.因無時間、網(wǎng)點遠等個人原因無法親臨網(wǎng)點辦理
C.行動不便
D.意外事件造成本人無法親臨網(wǎng)點
E.無自理能力
A.重置密碼
B.重寫磁條
C.掛失
D.解除掛失
A.印鑒卡片需預留全部投資人的簽章,如有兩個以上(含)單位投資人的,需預留所有投資單位的公章或財務專用章
B.如不預留全部投資人簽章的,需出具經(jīng)全部投資人簽章同意的預留印鑒書面授權書,且印鑒的簽章需是投資人之一的簽章
C.只有一個單位投資人的,需預留投資單位的公章或財務專用章,加法人私章或經(jīng)法人授權的非法人私章
D.既有個人投資人又有單位投資人的,僅預留投資單位的公章或財務專用章
A.在1個月內(nèi)累計出現(xiàn)2次(含)以上空頭、印鑒或支付密碼不符等違反支付結算紀律的
B.列入當?shù)厝嗣胥y行黑名單或監(jiān)管機構限制結算業(yè)務名單的
C.開戶行需對該賬戶各類支付業(yè)務進行監(jiān)管的
A.《變更單位銀行賬戶申請書》
B.單位負責人身份證件的原件
C.《法定代表人授權委托書》
D.經(jīng)辦人的身份證件原件
E.三證合一營業(yè)執(zhí)照
最新試題
各機構應按照我*行客戶洗錢風險分類管理要求,定期審核客戶的基本信息,了解高風險客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或經(jīng)營狀況等信息,加強對交易活動的監(jiān)測分析
核對自然人的居民身份證時,應通過公安部建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查
向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告上述可疑行為的具體要求,按照我*行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程的相關規(guī)定執(zhí)行;向人民銀行報告上述可疑行為的具體要求,按照當?shù)厝嗣胥y行分支機構的要求辦理
銀行應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料
遠程柜面使用崗人員應指導客戶通過聯(lián)網(wǎng)核查核驗客戶的身份信息,對身份證的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查,對客戶與身份證的一致性和辦理業(yè)務的意愿進行核實,如通過有效身份證仍無法準確判斷客戶身份的,應拒絕辦理
未按要求提供客戶身份證明文件或人民銀行(外管局)等監(jiān)管機關要求的其他客戶身份信息的,可以開立賬戶和辦理相關業(yè)務
各機構需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的,可填寫“客戶盡職調查表”交由市場部門和客戶經(jīng)理,由其采取相應客戶身份識別措施并按要求反饋
客戶身份資料和交易記錄保存,指銀行等反洗錢義務主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易記錄保存一定期限
銀行對客戶身份及交易意愿的核實采用遠程視頻或銀行工作人員現(xiàn)場核實的方式進行,客戶對交易結果采用紙質簽名等方式進行確認
如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的,銀行可不保存至反洗錢調查工作結束。