判斷題操作風險管理的主要目的是將操作風險事件導致的影響控制在可以承受的合理范圍之內，實現(xiàn)銀行價值最大化。

您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題在RCSA實施過程中，調查問卷的運用較多，一份合格的調查問卷應滿足哪些標準（）。

A.問題具體、表述清楚
B.重點突出、整體結構好
C.確保問卷能完成調查任務與目的
D.便于統(tǒng)計整理

2.多項選擇題柜員崗位設置上不相容的崗位包括（）。

A.同城票據(jù)錄入員與記賬員
B.聯(lián)行錄入員與復核員
C.ABIS系統(tǒng)三級主管與ARMS系統(tǒng)操作員
D.ATM鈔箱管理員與ABIS系統(tǒng)柜員

3.多項選擇題ATM業(yè)務應重點關注的風險因素有（）。

A.ATM管理員崗位輪換。主要表現(xiàn)為對同一臺自助設備，A、B崗未定期輪換，長期由相同的兩名鈔箱管理員加鈔、取鈔
B.加鈔配鈔。主要表現(xiàn)為ATM加鈔配鈔時只有一名鈔箱管理員進行操作
C.吞沒卡處理。主要表現(xiàn)為吞沒卡未入“代保管有價值品”表外科目核算，超過規(guī)定時間未領取的，未按照相關規(guī)定處理
D.長短款處理。主要表現(xiàn)為ATM長短款未及時處理

5.多項選擇題網上銀行、電話銀行、手機銀行業(yè)務檢查應重點關注的風險因素有（）。

A. 客戶資料。主要表現(xiàn)為個人客戶身份證件虛假、法人客戶資料或印鑒虛假、無授權代理委托書或他人冒充個人、企業(yè)客戶辦理注冊、變更和注銷網銀、電話銀行等業(yè)務
B. 電子銀行服務協(xié)議的簽訂。主要表現(xiàn)為銀行為客戶辦理電子銀行注冊業(yè)務時未與客戶簽訂《電子銀行服務協(xié)議》或柜員注冊內容與《電子銀行服務協(xié)議》不一致
C. 落地業(yè)務。主要表現(xiàn)為受理行未配備落地業(yè)務復核人員或復核人員未對落地業(yè)務進行復核
D. 落地業(yè)務撤單。主要表現(xiàn)為銀行人員在客戶沒有主動提出撤單的情況下隨意進行撤消操作，客戶申請撤單未提交書面撤單申請書，書面撤單申請書無客戶簽字、簽章，申請書未隨傳票裝訂或申請書遺失

6.多項選擇題個人汽車貸款進行操作風險點梳理時，下列描述中屬于風險點“虛假銷售”對應風險因素的有（）。

A.經銷商借用內部員工或關聯(lián)公司員工等人的名義，辦理汽車按揭貸款
B.經銷商冒用他人身份證件辦理按揭貸款
C.積壓車輛突然熱銷
D.較短時間內同一經銷商集中辦理車輛按揭

9.多項選擇題操作風險點監(jiān)控可以從（）等方面進行監(jiān)控。

A.風險點
B.業(yè)務條線
C.業(yè)務品種
D.業(yè)務流程