A.有效的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和管理活動的規(guī)章、制度、文件
B.內(nèi)外部發(fā)現(xiàn)的各種案件和損失事件
C.內(nèi)外部監(jiān)管審計報告、業(yè)務(wù)檢查的工作底稿
D.報告和通報

A.填報內(nèi)容是否滿足操作風險點標準
B.填報內(nèi)容是否準確反映了現(xiàn)實情況
C.填報內(nèi)容是否為新出現(xiàn)的風險因素及風險信號
D.填報內(nèi)容是否明確指出責任部門

A.現(xiàn)場檢查或調(diào)閱監(jiān)控錄像，看日終后柜員印章是否入庫加鎖保管
B.從上級行調(diào)閱基層機構(gòu)領(lǐng)取重要空白憑證情況，看機構(gòu)是否當日入賬，再調(diào)閱當日監(jiān)控錄像，看有無憑證入庫記錄；檢查柜員現(xiàn)金箱或工作臺抽屜，看有無開戶單位的重要空白憑證
C.調(diào)閱《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》，對于作廢印章是否有上繳記錄
D.現(xiàn)場檢查未出售的密碼器，看是否入庫（箱）上鎖保管

A.基礎(chǔ)資料未核實
B.資金使用監(jiān)管不到位
C.不按約定用途使用貸款
D.未按規(guī)定復(fù)測信用等級

A.外部欺詐類風險其控制意見主要是應(yīng)對這些外部行為的具體操作方法
B.內(nèi)部欺詐類風險其控制意見主要有崗位制約控制、行為阻斷控制、賬務(wù)核對等內(nèi)部控制措施，以及檢查、行為排查、監(jiān)控等手段
C.執(zhí)行、交割和流程管理類風險其控制意見包括加強核對復(fù)核、監(jiān)督檢查、建立崗位責任等
D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動類風險其控制意見主要是采用正確的作業(yè)操作、加強教育培訓(xùn)等方面

A.風險識別
B.風險評估
C.關(guān)鍵風險指標
D.信用評級

A.《查詢凍結(jié)扣劃登記簿》
B.《柜面重要事項登記簿》
C.《銀行卡登記簿》
D.《柜員交接登記簿》

A.要檢查派駐行的在行式自助設(shè)備，無須檢查離行式自助設(shè)備
B.要檢查自助銀行的監(jiān)控設(shè)備系統(tǒng)，無須檢查報警系統(tǒng)情況
C.要檢查自助銀行的報警設(shè)備系統(tǒng)，無須檢查監(jiān)控系統(tǒng)情況
D.要檢查自助銀行的監(jiān)控設(shè)備系統(tǒng)及報警設(shè)備系統(tǒng)

A.客戶利用虛假的或不完整的變更申請資料變更賬戶名稱或支付方式等賬戶信息
B.客戶利用虛假的或過期的材料進行開戶
C.本行員工通過存款交易，無現(xiàn)金辦理存款業(yè)務(wù)
D.本行員工通過中間業(yè)務(wù)代付代收業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用批扣等形式，私自扣劃客戶資金

A.ATM管理員崗位輪換。主要表現(xiàn)為對同一臺自助設(shè)備，A、B崗未定期輪換，長期由相同的兩名鈔箱管理員加鈔、取鈔
B.加鈔配鈔。主要表現(xiàn)為ATM加鈔配鈔時只有一名鈔箱管理員進行操作
C.吞沒卡處理。主要表現(xiàn)為吞沒卡未入“代保管有價值品”表外科目核算，超過規(guī)定時間未領(lǐng)取的，未按照相關(guān)規(guī)定處理
D.長短款處理。主要表現(xiàn)為ATM長短款未及時處理