多項選擇題個人汽車貸款進行操作風險點梳理時,下列描述中屬于風險點“虛假銷售”對應風險因素的有()。

A.經(jīng)銷商借用內(nèi)部員工或關聯(lián)公司員工等人的名義,辦理汽車按揭貸款
B.經(jīng)銷商冒用他人身份證件辦理按揭貸款
C.積壓車輛突然熱銷
D.較短時間內(nèi)同一經(jīng)銷商集中辦理車輛按揭


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1.多項選擇題在操作風險識別工作中,發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點有下述四種現(xiàn)象,明確為外部欺詐的有()。

A.客戶利用虛假的或不完整的變更申請資料變更賬戶名稱或支付方式等賬戶信息
B.客戶利用虛假的或過期的材料進行開戶
C.本行員工通過存款交易,無現(xiàn)金辦理存款業(yè)務
D.本行員工通過中間業(yè)務代付代收業(yè)務系統(tǒng),采用批扣等形式,私自扣劃客戶資金

2.多項選擇題以下可以作為RCSA實施過程中對固有風險和控制措施進行定量分析的數(shù)據(jù)來源的有()。

A.專項治理檢查報告
B.業(yè)務檢查報告
C.內(nèi)部審計報告
D.外部監(jiān)管審計報告等資料

5.多項選擇題RCSA的實施最終要形成兩個報告,一是RCSA總結報告,二是控制優(yōu)化方案實施總結報告,總結報告主要內(nèi)容包括()。

A.RCSA工作開展情況
B.自評估的基本結論
C.自評估中發(fā)現(xiàn)的問題及控制優(yōu)化方案
D.經(jīng)驗總結

最新試題

以下哪幾項是中國農(nóng)業(yè)銀行開發(fā)的操作風險管理信息系統(tǒng),包括的功能模塊。()

題型:多項選擇題

根據(jù)操作風險點的梳理標準,下列表述屬于風險信號的有()。

題型:多項選擇題

柜面業(yè)務應關注的風險因素包括()。

題型:多項選擇題

個人汽車貸款進行操作風險點梳理時,下列描述中屬于風險點“虛假銷售”對應風險因素的有()。

題型:多項選擇題

下列類別風險的控制要點描述正確的有()。

題型:多項選擇題

銀行為客戶辦理電子銀行注冊業(yè)務時,須與客戶簽訂()。

題型:單項選擇題

險經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)某柜員為客戶辦理了開戶及電匯業(yè)務,開戶資料里留存有客戶身份證復印件,但無聯(lián)網(wǎng)核查資料,開戶后將款項匯出,與之對應的聯(lián)行錄入憑證中收款方賬號與客戶填寫的個人結算業(yè)務申請書上不一致,這說明該網(wǎng)點在()方面存在問題。

題型:多項選擇題

風險經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)金庫管庫員王某曾掌管過兩把鑰匙,這不能說明金庫的()出現(xiàn)了問題。

題型:多項選擇題

操作風險點是操作風險識別的重要成果,操作風險點必須符合標準并持續(xù)更新,下面對操作風險點名稱的表述正確的有()。

題型:多項選擇題

險經(jīng)理在檢查信用卡領用環(huán)節(jié)時,應檢查()。

題型:單項選擇題