A. 客戶資料。主要表現(xiàn)為個人客戶身份證件虛假、法人客戶資料或印鑒虛假、無授權(quán)代理委托書或他人冒充個人、企業(yè)客戶辦理注冊、變更和注銷網(wǎng)銀、電話銀行等業(yè)務(wù)
B. 電子銀行服務(wù)協(xié)議的簽訂。主要表現(xiàn)為銀行為客戶辦理電子銀行注冊業(yè)務(wù)時未與客戶簽訂《電子銀行服務(wù)協(xié)議》或柜員注冊內(nèi)容與《電子銀行服務(wù)協(xié)議》不一致
C. 落地業(yè)務(wù)。主要表現(xiàn)為受理行未配備落地業(yè)務(wù)復(fù)核人員或復(fù)核人員未對落地業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核
D. 落地業(yè)務(wù)撤單。主要表現(xiàn)為銀行人員在客戶沒有主動提出撤單的情況下隨意進(jìn)行撤消操作，客戶申請撤單未提交書面撤單申請書，書面撤單申請書無客戶簽字、簽章，申請書未隨傳票裝訂或申請書遺失
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A.催收工作計劃
B.催收考核機(jī)制
C.催收臺賬
D.催收報告
A.調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，現(xiàn)場查看專夾保管的掛失資料，看掛失資料中是否有掛失申請書、客戶身份證復(fù)印件、聯(lián)網(wǎng)核查信息資料等；看掛失申請書中需客戶填寫的選項是否填寫完整，聯(lián)網(wǎng)核查資料顯示照片與客戶身份證復(fù)印件是否一致，如果聯(lián)網(wǎng)核查不一致，是否有其他有效身份證明做佐證
B.針對款項已被支取而受理了客戶的掛失申請，要調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，查詢相應(yīng)客戶賬戶明細(xì)，看賬戶凍結(jié)情況
C.調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，看掛失后補(bǔ)發(fā)存單（折）等是否相隔滿七天（借記卡除外）
D.借記卡掛失、換卡業(yè)務(wù)檢查要通過調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，調(diào)閱《特殊業(yè)務(wù)信息核對表》和ABIS系統(tǒng)中3093交易查詢結(jié)果核對，看《特殊業(yè)務(wù)信息核對表》問題解答情況
A.個人賬戶開戶。主要表現(xiàn)為個人客戶利用偽造的身份證件辦理開戶
B.個人存、取款。主要表現(xiàn)為交易成功，客戶未在記賬憑證上簽字確認(rèn)
C.無折/無卡存款。主要表現(xiàn)為客戶辦理無折/卡存款時，沒有填寫存款憑條，之后客戶對存款金額等內(nèi)容提出異議
D.單位存、取款業(yè)務(wù)。主要表現(xiàn)為柜員將單位存入現(xiàn)金、匯入款項或匯出款項轉(zhuǎn)入自己控制賬戶，之后滾動挪用客戶資金
A.戶口本
B.結(jié)婚證
C.機(jī)動車駕駛證
D.工作證
A.賬戶開銷戶
B.存取款
C.支付結(jié)算
D.代理業(yè)務(wù)
最新試題
風(fēng)險經(jīng)理檢查信用卡催收，應(yīng)檢查的內(nèi)容有（）。
柜員行為管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險因素有（）。
關(guān)于信用卡欺詐檢查要點(diǎn)，說法正確的是（）。
印章管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險因素有（）。
網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)檢查應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險因素有（）。
在RCSA實施過程中，調(diào)查問卷的運(yùn)用較多，一份合格的調(diào)查問卷應(yīng)滿足哪些標(biāo)準(zhǔn)（）。
操作風(fēng)險識別是操作風(fēng)險管理的起點(diǎn)，準(zhǔn)確的操作風(fēng)險識別基于（）。
風(fēng)險經(jīng)理在檢查客戶留存資料時，如發(fā)現(xiàn)客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息不一致，應(yīng)查看是否有佐證留存，佐證包括（）。
風(fēng)險經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)金庫管庫員王某曾掌管過兩把鑰匙，這不能說明金庫的（）出現(xiàn)了問題。
某有限公司2007年11月26日與某支行建立信貸關(guān)系，首筆貸款5000萬元，期限一年，用途為購手機(jī)，檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：（1）借款人財務(wù)報表中存在的明顯問題未予揭示；（2）貸款被挪用；（3）未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查。從操作風(fēng)險管理角度，上述問題可以提煉為操作風(fēng)險點(diǎn)名稱的有：（）