A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
D.信用評(píng)級(jí)

A.RCSA工作開(kāi)展情況
B.自評(píng)估的基本結(jié)論
C.自評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及控制優(yōu)化方案
D.經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

A.一般用詞組或短句表述
B.能準(zhǔn)確、鮮明地指出等閑因素的核心特征
C.可以使用“不合規(guī)”、“違規(guī)”、“風(fēng)險(xiǎn)”等詞語(yǔ)
D.采用偏負(fù)面的具體性詞語(yǔ)

A.基礎(chǔ)知識(shí)
B.實(shí)施方案
C.操作指引
D.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)

A.填報(bào)內(nèi)容是否滿(mǎn)足操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)
B.填報(bào)內(nèi)容是否準(zhǔn)確反映了現(xiàn)實(shí)情況
C.填報(bào)內(nèi)容是否為新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)
D.填報(bào)內(nèi)容是否明確指出責(zé)任部門(mén)

A.問(wèn)題具體、表述清楚
B.重點(diǎn)突出、整體結(jié)構(gòu)好
C.確保問(wèn)卷能完成調(diào)查任務(wù)與目的
D.便于統(tǒng)計(jì)整理

A.外部欺詐類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)其控制意見(jiàn)主要是應(yīng)對(duì)這些外部行為的具體操作方法
B.內(nèi)部欺詐類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)其控制意見(jiàn)主要有崗位制約控制、行為阻斷控制、賬務(wù)核對(duì)等內(nèi)部控制措施，以及檢查、行為排查、監(jiān)控等手段
C.執(zhí)行、交割和流程管理類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)其控制意見(jiàn)包括加強(qiáng)核對(duì)復(fù)核、監(jiān)督檢查、建立崗位責(zé)任等
D.客戶(hù)、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)其控制意見(jiàn)主要是采用正確的作業(yè)操作、加強(qiáng)教育培訓(xùn)等方面

A.基礎(chǔ)資料未核實(shí)
B.資金使用監(jiān)管不到位
C.不按約定用途使用貸款
D.未按規(guī)定復(fù)測(cè)信用等級(jí)

A.借款人、共有權(quán)人在辦貸環(huán)節(jié)中簽名與交易合同中簽名不一致
B.評(píng)估公司在評(píng)估報(bào)告中對(duì)房屋的描述與實(shí)地調(diào)查報(bào)告有較大差距
C.貸款用途與營(yíng)業(yè)執(zhí)照中的經(jīng)營(yíng)范圍不吻合
D.面談日期晚于房貸日期

A.有效的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和管理活動(dòng)的規(guī)章、制度、文件
B.內(nèi)外部發(fā)現(xiàn)的各種案件和損失事件
C.內(nèi)外部監(jiān)管審計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)檢查的工作底稿
D.報(bào)告和通報(bào)