A.客戶利用虛假的或不完整的變更申請(qǐng)資料變更賬戶名稱或支付方式等賬戶信息
B.客戶利用虛假的或過期的材料進(jìn)行開戶
C.本行員工通過存款交易，無現(xiàn)金辦理存款業(yè)務(wù)
D.本行員工通過中間業(yè)務(wù)代付代收業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用批扣等形式，私自扣劃客戶資金
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A.專項(xiàng)治理檢查報(bào)告
B.業(yè)務(wù)檢查報(bào)告
C.內(nèi)部審計(jì)報(bào)告
D.外部監(jiān)管審計(jì)報(bào)告等資料
A.審計(jì)系統(tǒng)
B.個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶系統(tǒng)
C.信貸管理系統(tǒng)
D.法律系統(tǒng)
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
D.信用評(píng)級(jí)
A.RCSA工作開展情況
B.自評(píng)估的基本結(jié)論
C.自評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題及控制優(yōu)化方案
D.經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
A.一般用詞組或短句表述
B.能準(zhǔn)確、鮮明地指出等閑因素的核心特征
C.可以使用“不合規(guī)”、“違規(guī)”、“風(fēng)險(xiǎn)”等詞語
D.采用偏負(fù)面的具體性詞語
A.基礎(chǔ)知識(shí)
B.實(shí)施方案
C.操作指引
D.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)
A.填報(bào)內(nèi)容是否滿足操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)
B.填報(bào)內(nèi)容是否準(zhǔn)確反映了現(xiàn)實(shí)情況
C.填報(bào)內(nèi)容是否為新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)
D.填報(bào)內(nèi)容是否明確指出責(zé)任部門
A.問題具體、表述清楚
B.重點(diǎn)突出、整體結(jié)構(gòu)好
C.確保問卷能完成調(diào)查任務(wù)與目的
D.便于統(tǒng)計(jì)整理
A.外部欺詐類風(fēng)險(xiǎn)其控制意見主要是應(yīng)對(duì)這些外部行為的具體操作方法
B.內(nèi)部欺詐類風(fēng)險(xiǎn)其控制意見主要有崗位制約控制、行為阻斷控制、賬務(wù)核對(duì)等內(nèi)部控制措施，以及檢查、行為排查、監(jiān)控等手段
C.執(zhí)行、交割和流程管理類風(fēng)險(xiǎn)其控制意見包括加強(qiáng)核對(duì)復(fù)核、監(jiān)督檢查、建立崗位責(zé)任等
D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)類風(fēng)險(xiǎn)其控制意見主要是采用正確的作業(yè)操作、加強(qiáng)教育培訓(xùn)等方面
A.基礎(chǔ)資料未核實(shí)
B.資金使用監(jiān)管不到位
C.不按約定用途使用貸款
D.未按規(guī)定復(fù)測(cè)信用等級(jí)
最新試題
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在檢查重要空白憑證時(shí)，應(yīng)（）。
RCSA實(shí)施前，要對(duì)全體參與人員進(jìn)行系統(tǒng)性的培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要包括（）。
金庫安全重點(diǎn)監(jiān)控的內(nèi)容包括（）。
RCSA實(shí)施之前，應(yīng)收集涉及評(píng)估對(duì)象的相關(guān)資料。收集資料范圍主要包括（）。
RCSA的實(shí)施最終要形成兩個(gè)報(bào)告，一是RCSA總結(jié)報(bào)告，二是控制優(yōu)化方案實(shí)施總結(jié)報(bào)告，總結(jié)報(bào)告主要內(nèi)容包括（）。
柜員崗位設(shè)置上不相容的崗位包括（）。
在操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作中，發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)有下述四種現(xiàn)象，明確為外部欺詐的有（）。
操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的起點(diǎn)，準(zhǔn)確的操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別基于（）。
信用卡申請(qǐng)資料中需客戶提供的資料包括（）。
檢查電子銀行開戶資料時(shí)，對(duì)于企業(yè)客戶資料應(yīng)（）。