A.進(出)口貨物價格嚴重偏離貨物合理價值或當時市場價格
B.經(jīng)常性的無償放單以及貨款由境外直接支付
C.支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿易額不符
D.客戶經(jīng)常在收到單據(jù)前通知開證行接受所有的不符點
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A.塞爾維亞
B.斯里蘭卡
C.中國
D.也門
A.個人頻繁通過分拆方式結售匯,且不能合理解釋資金來源和用途
B.企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯,且不能提供合理理由
C.企業(yè)結售匯單證不全,結售匯金額突然增大,結售匯頻率加快或者結售匯金額明顯超過其正常經(jīng)營水平
D.企業(yè)辦理出口入賬手續(xù),沒有或拒絕提供有效商業(yè)單據(jù)
A.現(xiàn)金匯款
B.外幣結售匯交易
C.外幣兌換交易
D.現(xiàn)鈔兌換
E.票據(jù)兌付
A.審慎性原則
B.客戶評級為主、賬戶評級為輔原則
C.系統(tǒng)初評與人工復評相結合原則
D.持續(xù)性原則
E.保密性原則
A.充分了解客戶和交易背景信息
B.關注所管客戶的日常經(jīng)營活動、金融交易情況
C.及時更新客戶信息,提高可疑交易分析和甄別的能力
A.銀行賬戶業(yè)務,包括個人賬戶開立、個人客戶資料修改業(yè)務;單位代理人申請單位賬戶開立、單位客戶資料修改業(yè)務
B.支付結算業(yè)務,包括未在交行開戶的個人辦理的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票業(yè)務等
C.電子渠道協(xié)議簽約業(yè)務
D.其他需核對客戶身份證件的業(yè)務、交行或人民銀行規(guī)定需要進行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務
A.如客戶申請辦理的是單位結算賬戶業(yè)務的,分行可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務
B.如客戶申請辦理的是個人銀行賬戶業(yè)務的,分行應暫停為該客戶辦理業(yè)務,并在事后對客戶身份進一步進行核實
C.如客戶申請辦理支付結算業(yè)務,分行可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定、內部管理要求及風險程度決定是否為該客戶辦理相關業(yè)務
D.分行如繼續(xù)為客戶辦理相關業(yè)務,應通過第二代居民身份證閱讀器、請客戶出具輔助證件、有權機關證明材料、上門核實等方式核實客戶身份,并根據(jù)核實情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務。分行在辦理業(yè)務時,應詳細登記客戶準確的聯(lián)系方式,并在事后進一步核實客戶身份
A.公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調整,不再需要采取凍結措施的
B.公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機構、特定非金融機構采取凍結措施有錯誤并書面通知的
C.公安機關或者國家安全機關依法調查、偵查恐怖活動,對有關資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的
D.人民法院作出的生效裁決對有關資產(chǎn)的處理有明確要求的
A.對“可疑交易填報”和“跨機構可疑交易分析”中的可疑事件進行分析、判斷和處理
B.對于需要網(wǎng)點配合調查或者提供相關信息的,通過工作平臺發(fā)起調查任務,并根據(jù)網(wǎng)點回復情況進行相應處理
C.定期在“關注客戶群交易監(jiān)控”下對關注客戶群進行交易持續(xù)監(jiān)控,并進行識別分析、判斷和處理
D.對上報可疑交易的客戶,在系統(tǒng)中調高客戶風險等級。
A.在“可疑填報任務分配”中,對可疑填報任務按照機構或者事件號進行分配和調整
B.在“可疑交易審核報告”中,對“反洗錢監(jiān)測分析崗”上報的可疑交易報告進行審核
C.在“異??蛻魣蟾鎸徍?rdquo;中,對網(wǎng)點上報的異??蛻暨M行審核
D.對“反洗錢監(jiān)測分析崗”匯報的重點可疑交易,認為應當上報人民銀行的,完成03以上重點可疑交易報告的撰寫、向當?shù)厝嗣胥y行報送和系統(tǒng)內復審的操作;認為不應當上報人民銀行的,通知并指導“反洗錢監(jiān)測分析崗”在系統(tǒng)中修改報告的可疑程度和內容等,并完成系統(tǒng)復審的操作
最新試題
貴金屬交易場所、交易商在提供服務或者開展業(yè)務時,必須使用交易當事人的同名銀行賬戶。
針對交易金額大且頻繁的客戶需進一步核實交易背景和資金用途。
客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍末結束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機構就可以不用將其保存了。()
受毒品犯罪形勢影響,販毒分子往往采用“人、毒、錢”相分離的方式交易。
非法買賣的銀行卡以信用卡為主。
洗錢風險提示內容可作為現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施的參考依據(jù)。
不同的開戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。
POS 機回訪制度是由于對客戶身份識別的要求,所建立的對已發(fā)放POS 機商戶的不定期回訪調查。
人民銀行、銀保監(jiān)會、公安機關、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機構應加強溝通、密切配合,積極推進信息共享,建立高效運轉的緊急止付和快速凍結工作機制,推動緊急止付和快速凍結順利實施。
對涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易,應予以特別關注。