A.公司的注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)地區(qū)屬于聯(lián)合國(guó)、我國(guó)和美國(guó)OFAC制裁的國(guó)家或地區(qū);個(gè)人屬于上述制裁國(guó)家或地區(qū)的居民
B.公司的經(jīng)營(yíng)范圍或個(gè)人交易涉及我國(guó)法律法規(guī)禁止的內(nèi)容
C.公司或個(gè)人或交易對(duì)象屬于聯(lián)合國(guó)、我國(guó)和美國(guó)OFAC的制裁對(duì)象
D.開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人以及公司的控股股東、合伙人或董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人等存在違法或其他不良銀行記錄
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.審核憑證和文件
B.審核匯款用途
C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景
D.核查客戶(hù)及其交易相關(guān)方
A.客戶(hù)資金來(lái)源
B.客戶(hù)資金去向
C.客戶(hù)交易目的
D.客戶(hù)交易性質(zhì)
A.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
B.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
C.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
D.懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的
A.賬戶(hù)的使用有固定規(guī)律,在一定時(shí)期內(nèi)收到資金,而在其他時(shí)期沒(méi)有或者極少有資金收付
B.平常僅保持最低限額的賬戶(hù)在短期內(nèi)突然收到一系列資金匯入,并馬上以現(xiàn)金形式提取
C.過(guò)渡賬戶(hù)收到匯入款后迅速取現(xiàn)或轉(zhuǎn)出,而且沒(méi)有合理理由支持
D.賬戶(hù)資金在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)以單向流動(dòng)為主
A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和總分行有關(guān)反恐融資工作的制度及相關(guān)文件
B.采取或解除凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息
C.涉嫌恐怖融資交易報(bào)告
D.配合開(kāi)展涉嫌恐怖融資交易調(diào)查的相關(guān)材料
A.被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)控措施的名單
B.來(lái)自于FATF披露的存在反洗錢(qián)嚴(yán)重缺陷的國(guó)家的客戶(hù)
C.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查,且經(jīng)重新識(shí)別后有合理理由懷疑涉嫌洗錢(qián)或恐怖融資等犯罪活動(dòng)的
D.客戶(hù)為外國(guó)政要和國(guó)際組織官員或其家庭成員、關(guān)系密切人的
A.進(jìn)一步調(diào)查客戶(hù)及其實(shí)際控制人、交易實(shí)際受益人情況
B.進(jìn)一步深入了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源
C.加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的交易監(jiān)控,每月查看客戶(hù)交易明細(xì)
D.限制客戶(hù)辦理非柜面業(yè)務(wù)、跨境業(yè)務(wù)、授信、信托等易被洗錢(qián)分子利用的業(yè)務(wù)產(chǎn)品
A.自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,可以不核對(duì)客戶(hù)有效身份證件
B.建立業(yè)務(wù)關(guān)系后,再核實(shí)客戶(hù)實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份
C.每三年進(jìn)行客戶(hù)持續(xù)評(píng)級(jí),發(fā)現(xiàn)異常交易情況時(shí),及時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D.當(dāng)客戶(hù)為風(fēng)險(xiǎn)較低的各級(jí)黨政機(jī)關(guān),可直接判斷相關(guān)交易不可疑
A.廢品收購(gòu)
B.拍賣(mài)
C.藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)
D.咨詢(xún)服務(wù)
A.客戶(hù)身份證件掃描圖像與身份證芯片信息圖像一致
B.客戶(hù)身份證件掃描圖像與客戶(hù)拍照?qǐng)D像一致
C.客戶(hù)身份證件掃描圖像與聯(lián)網(wǎng)核查圖像一致
D.在客戶(hù)拍照?qǐng)D像不清晰時(shí),可只比對(duì)其他圖像一致進(jìn)行審核
最新試題
開(kāi)戶(hù)時(shí),法定代表人或被授權(quán)人必須提供有效身份證明原件,開(kāi)戶(hù)行應(yīng)辨別個(gè)人身份證的真?zhèn)尾⑦M(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
POS 機(jī)回訪制度是由于對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別的要求,所建立的對(duì)已發(fā)放POS 機(jī)商戶(hù)的不定期回訪調(diào)查。
數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗(yàn)證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢(qián)數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。
反洗錢(qián)監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為:()
各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育,及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例,總結(jié)作案手段和特點(diǎn),交流防堵經(jīng)驗(yàn)做法,展示宣傳資料,提高一線人員的防范和識(shí)別能力,加強(qiáng)社公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),有效勸阻、提示社會(huì)公眾謹(jǐn)防詐騙。
洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容可作為現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管措施的參考依據(jù)。
義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào)發(fā)布)規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后,認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易報(bào)告工作需要的,仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)范圍,但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。
反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后20日內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)年度報(bào)告及附表報(bào)送至法人金融機(jī)構(gòu)總部。
下列哪些國(guó)家屬于金融行動(dòng)特別工作組(FATF)定義的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)?()
受毒品犯罪形勢(shì)影響,販毒分子往往采用“人、毒、錢(qián)”相分離的方式交易。