A.授權查詢;
B.限定用途;
C.保障安全;
D.違規(guī)處罰。
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A、理財產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例;
B、理財產(chǎn)品期限、成本、收益測算;
C、本行開發(fā)設計的同類理財產(chǎn)品過往業(yè)績;
D、理財產(chǎn)品運營過程中存在的各類風險。
E、會計核算流程
A、理財產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例
B、理財產(chǎn)品期限、成本、收益測算
C、本行開發(fā)設計的同類理財產(chǎn)品過往業(yè)績
D、他行開發(fā)設計的同類理財產(chǎn)品過往野菊
A、對個人理財業(yè)務活動相關法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等,有充分的了解和認識;
B、遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德標準或守則;
C、掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性,并對有關產(chǎn)品市場有所認識和理解;
D、具備相應的學歷水平和工作經(jīng)驗;
E、具備相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格;
F、具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他資格條件。
A.個人收入水平不變情況下,利率變動增加還款金額導致的利率風險,影響還款能力;
B.利率不變的情況下,經(jīng)濟形勢惡化等原因引起個人收入水平下滑,影響還款能力;
C.利率上升、個人收入下降的同時發(fā)生,影響還款能力;
D.房價下跌,影響還款意愿。
A、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準的理財計劃或產(chǎn)品的;
B、將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策,進行變相高息攬儲的;
C、提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的;
D、未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的;
E、未按規(guī)定進行客戶評估的;
F、未按規(guī)定進行會計核算的。
A、監(jiān)管法規(guī)。
B、行規(guī)行約。
C、行業(yè)行為準則。
D、銀行員工操守守則。
A、保證收益理財計劃;
B、為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品;
C、需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他個人理財業(yè)務。
D、理財產(chǎn)品的名稱
A、風險揭示書
B、產(chǎn)品宣傳折頁
C、客戶權益須知
D、理財產(chǎn)品說明書
A、宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料;
B、電話、傳真、短信、郵件;
C、報紙、海報、電子顯示屏、電影、互聯(lián)網(wǎng)等以及其他音像、通訊資料;
D、其他相關資料。
A、提供一攬子理財產(chǎn)品投資計劃。
B、搭建個人消費合理性模型。
C、建立適合創(chuàng)新服務需要的客戶資料檔案。
D、做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務的適合度評估。
最新試題
高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險,下列哪一項不是它的合規(guī)管理職責?()
合規(guī)問責與員工的任用、各職能部門及基層信用社的考核相結(jié)合。
市聯(lián)社合規(guī)部具體負責合規(guī)全面問責工作,在問責方面主要履行下列哪些職責?()
下列哪一項不是合規(guī)風險管理體系應包括的基本要素?()
合規(guī)問責必須堅持哪些原則?
問責實行過錯責任原則,根據(jù)合規(guī)風險管理過錯責任分為直接責任人和相關責任人。
合規(guī)聯(lián)絡員應履行的職責包括()。
市聯(lián)社各職能部門,各基層信用社及員工有下列哪些情形的,應實施問責?()
定期審查應原則上每年進行兩次,如遇法律法規(guī)及政策的重大變化,及時進行審查調(diào)整。
董事會應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任,下列哪一項不屬于其應履行的合規(guī)管理職責?()