A.個人收入水平不變情況下,利率變動增加還款金額導(dǎo)致的利率風(fēng)險,影響還款能力;
B.利率不變的情況下,經(jīng)濟(jì)形勢惡化等原因引起個人收入水平下滑,影響還款能力;
C.利率上升、個人收入下降的同時發(fā)生,影響還款能力;
D.房價下跌,影響還款意愿。
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A、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財計劃或產(chǎn)品的;
B、將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策,進(jìn)行變相高息攬儲的;
C、提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的;
D、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示和信息披露的;
E、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評估的;
F、未按規(guī)定進(jìn)行會計核算的。
A、監(jiān)管法規(guī)。
B、行規(guī)行約。
C、行業(yè)行為準(zhǔn)則。
D、銀行員工操守守則。
A、保證收益理財計劃;
B、為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品;
C、需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他個人理財業(yè)務(wù)。
D、理財產(chǎn)品的名稱
A、風(fēng)險揭示書
B、產(chǎn)品宣傳折頁
C、客戶權(quán)益須知
D、理財產(chǎn)品說明書
A、宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料;
B、電話、傳真、短信、郵件;
C、報紙、海報、電子顯示屏、電影、互聯(lián)網(wǎng)等以及其他音像、通訊資料;
D、其他相關(guān)資料。
A、提供一攬子理財產(chǎn)品投資計劃。
B、搭建個人消費合理性模型。
C、建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶資料檔案。
D、做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的適合度評估。
A、客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶;
B、客戶購買金額較大;
C、客戶風(fēng)險承受能力與理財產(chǎn)品風(fēng)險不匹配;
D、商業(yè)銀行超過約定時間進(jìn)行資金劃付;
E、其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況。
A、代理保險業(yè)務(wù)開展情況。
B、發(fā)生投訴及處理的相關(guān)情況。
C、與保險公司合作情況。
D、代理保險情況分析
E、內(nèi)控及風(fēng)險管理的變化情況。
F、其他需要報送的情況。
A、不得將保險產(chǎn)品與儲蓄存款、基金、銀行理財產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆銷售,不得將保險產(chǎn)品收益與上述產(chǎn)品簡單類比,不得夸大保險產(chǎn)品收益。
B、向客戶說明保險產(chǎn)品的經(jīng)營主體是保險公司,如實提示保險產(chǎn)品的特點和風(fēng)險。
C、如實向客戶告知保險產(chǎn)品的猶豫期、保險責(zé)任、電話回訪、費用扣除、退保費用等重要事項。
D、不得以中獎、抽獎、回扣或者送實物、保險等方式進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。
E、法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項。
A、穩(wěn)定市場環(huán)境
B、規(guī)范應(yīng)訴程序
C、提高工作效率
D、健全市場機(jī)制
最新試題
合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險,下列哪一項不屬于它應(yīng)履行的基本職責(zé)?()
高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險,下列哪一項不是它的合規(guī)管理職責(zé)?()
規(guī)章制度的審查依據(jù)包括()。
被問責(zé)人對處理決定不服的,可自收到處理決定書之日起10個工作日內(nèi)申請復(fù)核。
市聯(lián)社各職能部門,各基層信用社及員工有下列哪些情形的,應(yīng)實施問責(zé)?()
監(jiān)事會作為監(jiān)督機(jī)構(gòu)對合規(guī)經(jīng)營負(fù)有監(jiān)督責(zé)任,下列哪一項不是它應(yīng)履行的職責(zé)?()
農(nóng)村信用社應(yīng)倡導(dǎo)和培養(yǎng)怎樣的合規(guī)文化?()
合規(guī)問責(zé)必須堅持哪些原則?
合規(guī)部應(yīng)履行的職責(zé)包括()。
市聯(lián)社合規(guī)部具體負(fù)責(zé)合規(guī)全面問責(zé)工作。