A、對個人理財業(yè)務活動相關法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識；
B、遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德標準或守則；
C、掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關產(chǎn)品市場有所認識和理解；
D、具備相應的學歷水平和工作經(jīng)驗；
E、具備相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格；
F、具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他資格條件。
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你可能感興趣的試題
A.個人收入水平不變情況下，利率變動增加還款金額導致的利率風險，影響還款能力；
B.利率不變的情況下，經(jīng)濟形勢惡化等原因引起個人收入水平下滑，影響還款能力；
C.利率上升、個人收入下降的同時發(fā)生，影響還款能力；
D.房價下跌，影響還款意愿。
A、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準的理財計劃或產(chǎn)品的；
B、將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的；
C、提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的；
D、未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的；
E、未按規(guī)定進行客戶評估的；
F、未按規(guī)定進行會計核算的。
A、監(jiān)管法規(guī)。
B、行規(guī)行約。
C、行業(yè)行為準則。
D、銀行員工操守守則。
A、保證收益理財計劃；
B、為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；
C、需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他個人理財業(yè)務。
D、理財產(chǎn)品的名稱
A、風險揭示書
B、產(chǎn)品宣傳折頁
C、客戶權益須知
D、理財產(chǎn)品說明書
A、宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料；
B、電話、傳真、短信、郵件；
C、報紙、海報、電子顯示屏、電影、互聯(lián)網(wǎng)等以及其他音像、通訊資料；
D、其他相關資料。
A、提供一攬子理財產(chǎn)品投資計劃。
B、搭建個人消費合理性模型。
C、建立適合創(chuàng)新服務需要的客戶資料檔案。
D、做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務的適合度評估。
A、客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶；
B、客戶購買金額較大；
C、客戶風險承受能力與理財產(chǎn)品風險不匹配；
D、商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付；
E、其他應當關注的異常情況。
A、代理保險業(yè)務開展情況。
B、發(fā)生投訴及處理的相關情況。
C、與保險公司合作情況。
D、代理保險情況分析
E、內(nèi)控及風險管理的變化情況。
F、其他需要報送的情況。
A、不得將保險產(chǎn)品與儲蓄存款、基金、銀行理財產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆銷售，不得將保險產(chǎn)品收益與上述產(chǎn)品簡單類比，不得夸大保險產(chǎn)品收益。
B、向客戶說明保險產(chǎn)品的經(jīng)營主體是保險公司，如實提示保險產(chǎn)品的特點和風險。
C、如實向客戶告知保險產(chǎn)品的猶豫期、保險責任、電話回訪、費用扣除、退保費用等重要事項。
D、不得以中獎、抽獎、回扣或者送實物、保險等方式進行誤導銷售。
E、法律法規(guī)和監(jiān)管機構規(guī)定的其他事項。
最新試題
農(nóng)村信用社應倡導和培養(yǎng)怎樣的合規(guī)文化？（）
在復核調(diào)查結束后7個工作日內(nèi)，調(diào)查組把復核調(diào)查報告及擬處理意見報市聯(lián)社，由市聯(lián)社作出最終決定。
為什么說合規(guī)風險管理是核心的風險管理活動？
合規(guī)問責的信息來源有哪些？
合規(guī)管理是指對市聯(lián)社各職能部門、各基層信用社及員工的違規(guī)違紀行為進行責任追究的活動。
處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人有申請復核調(diào)查權利。
合規(guī)工作的執(zhí)行，是市聯(lián)社所有單位（部門）及其員工的職責工作，其主要內(nèi)容包括（）。
監(jiān)事會作為監(jiān)督機構對合規(guī)經(jīng)營負有監(jiān)督責任，其應履行的職責包括（）。
試論述為什么說合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心。
下列哪些情形可以作為合規(guī)問責的信息來源？（）