多項選擇題首次客戶風(fēng)險承受能力評估必須在()進行,可以事先由客戶主動發(fā)起,也可以在產(chǎn)品購買環(huán)節(jié),根據(jù)系統(tǒng)提示發(fā)起評估。

A.網(wǎng)點PBCS系統(tǒng)
B.網(wǎng)點OCRM系統(tǒng)
C.網(wǎng)上銀行
D.手機銀行


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2.多項選擇題理財產(chǎn)品銷售對象年齡要求()。

A.禁止向未滿16周歲的個人客戶銷售理財產(chǎn)品。
B.禁止向未滿18周歲的個人客戶銷售理財產(chǎn)品。
C.向年滿60周歲及以上的個人客戶推介理財產(chǎn)品,應(yīng)特別注意風(fēng)險承受能力評估,充分考慮客戶年齡、投資經(jīng)驗等因素。
D.向年滿65周歲及以上的個人客戶推介理財產(chǎn)品,應(yīng)特別注意風(fēng)險承受能力評估,充分考慮客戶年齡、投資經(jīng)驗等因素。

3.多項選擇題有下列情況之一的銷售人員,應(yīng)注銷崗位資格和證書,并不得從事理財產(chǎn)品銷售。()

A.半年內(nèi)遭到客戶有效投訴三次(含)以上的。
B.一年內(nèi)遭到客戶有效投訴三次(含)以上的
C.泄露個人客戶信息等商業(yè)秘密并因此給中國建設(shè)銀行的商譽和經(jīng)濟利益造成損害的。
D.因故意或重大過失造成重大客戶流失的。
E.違反中國建設(shè)銀行規(guī)章制度,造成嚴重負面影響的

4.多項選擇題在以下幾種情況下()柜員必須提醒并配合客戶測評(重新評估)風(fēng)險承受能力。

A.客戶尚未做過風(fēng)險評估
B.產(chǎn)品風(fēng)險等級超出客戶風(fēng)險承受能力
C.客戶風(fēng)險評估結(jié)果已經(jīng)失效
D.客戶風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級不匹配,客戶要求重新評估

5.多項選擇題銷售人員在系統(tǒng)完成客戶風(fēng)險承受能力評估后,應(yīng)打印出問卷,請()簽字,蓋網(wǎng)點印章并留存。

A.客戶本人
B.銷售人員
C.網(wǎng)點理財產(chǎn)品銷售部門負責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員

6.多項選擇題有關(guān)電子現(xiàn)金賬戶規(guī)定,哪些是正確的。()

A.我行目前發(fā)行的借記卡IC卡帶有主賬戶及電子現(xiàn)金賬戶
B.電子現(xiàn)金賬戶屬于非實名、不驗密、不掛失、不計息的借記性質(zhì)賬戶,僅支持圈存、消費、查詢等功能。
C.電子現(xiàn)金賬戶余額上限遵循監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)規(guī)定確定為1000元(含)人民幣。
D.持卡人可通過建行ATM、柜面、他行ATM辦理主賬戶向電子現(xiàn)金賬戶圈存交易。

7.多項選擇題以下龍卡通賬戶說法中,()是正確的。

A.同一龍卡通賬戶連續(xù)三次輸入交易密碼(含網(wǎng)點、ATM、POS、電話銀行、網(wǎng)上銀行等各類渠道)不正確,發(fā)卡行將立即對該卡進行鎖定,禁止所有持卡交易。
B.龍卡通密碼掛失不收取手續(xù)費。
C.客戶申請密碼解除鎖定時,允許持卡人連續(xù)驗證三次原密碼,如原密碼正確,應(yīng)立即為持卡人辦理解除賬戶鎖定手續(xù),如不正確,客戶須辦理密碼掛失手續(xù)。
D.密碼解除鎖定手續(xù)必須由持卡人本人申請,不可委托他人代辦。

8.多項選擇題以下VISA/MasterCard理財卡說法中,()是正確的。

A.目前我行柜面及ATM渠道均不能受理境外卡交易。
B.VISA/MasterCard理財卡可在境外使用,銀聯(lián)龍卡通不能在境外使用。
C.VISA/MasterCard龍卡通及理財卡在美國銀行辦理ATM取現(xiàn)交易可享受免收手續(xù)費優(yōu)惠。
D.遵照國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定并結(jié)合我行風(fēng)險控制的要求,對理財卡境外交易進行單筆限額、累計限額等控制,并進行一定的限額限次控制?,F(xiàn)行規(guī)定是同一卡片一日內(nèi)累計取現(xiàn)不得超過等值1000美元,一月內(nèi)累計取現(xiàn)不得超過等值5000美元,六個月內(nèi)累計取現(xiàn)不得超過等值10000美元,一年內(nèi)累計取現(xiàn)不得超過等值20000美元。

9.多項選擇題理財卡白金卡客戶名下的龍卡通賬戶可享受()優(yōu)惠。

A.免收年費
B.免收異地通存交易手續(xù)費
C.免收補卡/換卡手續(xù)費
D.異地轉(zhuǎn)賬交易手續(xù)費下浮50%
E.免收掛失手續(xù)費

10.多項選擇題以下理財卡說法中,()是正確的。

A.客戶理財卡內(nèi)美元賬戶無存款情況下,客戶在美國通過VISA/MasterCard網(wǎng)絡(luò)用卡,需支付購匯手續(xù)費。
B.客戶理財卡內(nèi)歐元賬戶有足額存款情況下,客戶在歐元區(qū)國家通過VISA/MasterCard網(wǎng)絡(luò)用卡,仍需支付歐元兌美元購匯手續(xù)費。
C.龍卡通境內(nèi)、境外(含港澳地區(qū))通過中國銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)進行的交易,其人民幣活期賬戶為基本賬戶,以人民幣結(jié)算。
D.VISA、MasterCard龍卡通通過國際組織的專用網(wǎng)絡(luò)進行的境外交易,其美元活期賬戶為基本賬戶,以美元結(jié)算。

最新試題

各級行的內(nèi)控合規(guī)部門是建設(shè)銀行違規(guī)整改工作的歸口管理部門。主要職責(zé)有以下哪些()。

題型:多項選擇題

對于()的合規(guī)檢查人員,應(yīng)給予表彰獎勵。

題型:多項選擇題

"合規(guī)檢查期間,檢查人員應(yīng)遵守以下紀律()。"

題型:多項選擇題

有整改事項的業(yè)務(wù)管理部門,為整改責(zé)任部門,主要職責(zé)有()。

題型:多項選擇題

合規(guī)部門的違規(guī)整改,是指為糾正()所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題而實施的管理活動,是建設(shè)銀行合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié),是提升管理能力、防范合規(guī)風(fēng)險、塑造合規(guī)文化的重要手段。

題型:多項選擇題

根據(jù)檢查內(nèi)容,合規(guī)檢查分為()。

題型:多項選擇題

飛行檢查是指根據(jù)()對特定機構(gòu)進行的事先不告知的檢查。

題型:單項選擇題

對于合規(guī)檢查所發(fā)現(xiàn)的問題,應(yīng)統(tǒng)一交整改部門匯總,督促整改。需要相關(guān)部門整改的,應(yīng)以便函形式通知有關(guān)部門,必要時,應(yīng)發(fā)出合規(guī)風(fēng)險提示。對被檢查機構(gòu)應(yīng)提出如下要求()。

題型:多項選擇題

合規(guī)檢查的問題分級,按照違規(guī)行為的嚴重性劃分為()等風(fēng)險級別。

題型:多項選擇題

對于合規(guī)檢查工作,各級行合規(guī)部門應(yīng)加強與審計部門的聯(lián)系,()有關(guān)信息。

題型:單項選擇題