A、已實行集團客戶集中授信的；
B、集團本身已實行統(tǒng)一資金管理，在系統(tǒng)內(nèi)集中調(diào)度資金，對外融資由集團本部統(tǒng)借統(tǒng)還
或授權(quán)所屬單位對外融資的；
C、集團本身雖未實行統(tǒng)一資金管理，但所屬授信單體之間關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，存在大額關(guān)聯(lián)交易行為，或主要成員單位存在較大潛在風(fēng)險，可能影響集團整體經(jīng)營財務(wù)狀況，根據(jù)風(fēng)險管理的需要應(yīng)納入集團客戶集中授信管理的；
D、民營性質(zhì)的集團客戶，即集團為民間私人或集體所控制的。
E、跨國公司境內(nèi)設(shè)立的多家企業(yè)在我行授信，但母公司尚未在境內(nèi)設(shè)立總部，且投資境內(nèi)
企業(yè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)交易

A、在股權(quán)上或者經(jīng)營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的；
B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的；
C、主要投資者個人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制的；
D、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤，我行認(rèn)為應(yīng)視同集團客戶進行授信管理的。

A、測量貸款預(yù)期損失率，從而通過風(fēng)險加成的貸款定價轉(zhuǎn)移風(fēng)險、確定準(zhǔn)備金規(guī)模和分析真實利潤水平；B、監(jiān)控風(fēng)險的總體水平及其構(gòu)成和變化，進行授信組合管理；
C、分配經(jīng)濟資本、確定貸款定價，以獲取最佳資本收益率；
D、客戶選擇、授信審查、監(jiān)控策略的依據(jù)

A、本行信貸投向政策
B、行業(yè)融資特點
C、客戶合理需求
D、實際風(fēng)險承受能力

A、信用風(fēng)險管理委員會
B、市場與流動性風(fēng)險管理委員會
C、操作風(fēng)險與反洗錢管理委員會
D、操作風(fēng)險管理委員會

A.其他業(yè)務(wù)收入
B.營業(yè)外支出
C.投資收益
D.資產(chǎn)減值損失

A.提供服務(wù)、特許經(jīng)營或有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)等各種收費所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款；
B.出質(zhì)人對其附屬機構(gòu)、控制公司、母公司、集團成員銷售產(chǎn)生的應(yīng)收賬款；
C.出質(zhì)人從他方受讓得來的應(yīng)收賬款；
D.資信較差的購貨商形成的應(yīng)收賬款；
E.已逾期的應(yīng)收賬款；

A.依法禁止流通、轉(zhuǎn)讓，或依法不能強制執(zhí)行和處理的
B.難以判斷實際價值或難以變現(xiàn)、保值和保管的
C.票據(jù)或其他權(quán)利憑證上記載“不得轉(zhuǎn)讓”、“委托收款”字樣的
D.單位或個人持有的本行股權(quán)
E.出口退稅托管賬戶

A.擔(dān)任法定代表人、董事或高級管理人員所在公司有過破產(chǎn)、逃廢銀行債務(wù)等行為的；
B.有過拖欠銀行貸款本息、信用卡惡意透支等不良信用記錄的
C.有過不良資產(chǎn)剝離或核銷的不良信用記錄
D.有賭博、吸毒等不良行為或犯罪記錄的，但過失行為除外
E.我行認(rèn)為不適宜提供保證擔(dān)保的其他人員

A.發(fā)生透支款項挪用或其他違約用途，且拒不糾正或仍有發(fā)生
B.連續(xù)發(fā)生兩次逾期
C.生產(chǎn)經(jīng)營狀況惡化，發(fā)生財務(wù)危機，或信用等級大幅下降
D.客戶在交行開設(shè)的用于透支的結(jié)算賬戶被查封
E.發(fā)生其它違約行為