多項選擇題下列可疑客戶的電子銀行交易數(shù)據(jù),應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的是:()。

A.同一客戶通過電子銀行給多個他人客戶的貸記卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬還款
B.客戶短期內(nèi)通過自助設(shè)備頻繁大量進(jìn)行現(xiàn)金存取
C.交易一方是地方行政機(jī)關(guān),交易數(shù)額較大,但和去年同期相符
D.個人客戶短期內(nèi)大量發(fā)生電子銀行交易,且與其個人財務(wù)狀況不符


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1.多項選擇題下列特約商戶交易中,應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的是:()。

A.特約商戶交易清單中客戶消費(fèi)額較大,經(jīng)了解該商戶經(jīng)營的商品價值較小
B.特約商戶只有在工作日早上、中午發(fā)生較多的消費(fèi)交易,經(jīng)了解,其為一家高檔寫字樓下的便利店
C.特約商戶短期內(nèi)交易量突增,經(jīng)核實,該商戶經(jīng)營規(guī)模近期并未擴(kuò)大
D.特約商戶交易中,短期內(nèi)退單交易較多,該商戶并未給出任何解釋

2.多項選擇題各分行在核查非居民客戶提供的身份證件或身份證明文件時,如對其真實性存在疑問的,可通過以下()方式補(bǔ)充身份證明資料。

A.補(bǔ)充提供客戶所在國家或地區(qū)認(rèn)可機(jī)構(gòu)出具的公證證明
B.補(bǔ)充提供我國駐該國使館、領(lǐng)館出具的認(rèn)證證明
C.由分行委托境外代理行進(jìn)行客戶身份識別
D.由分行委托其他實體機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別

3.多項選擇題各分行不得與下列客戶建立離岸銀行業(yè)務(wù)關(guān)系:()。

A.公司的注冊地和經(jīng)營活動地區(qū)屬于聯(lián)合國、我國和美國OFAC制裁的國家或地區(qū);個人屬于上述制裁國家或地區(qū)的居民
B.公司的經(jīng)營范圍或個人交易涉及我國法律法規(guī)禁止的內(nèi)容
C.公司或個人或交易對象屬于聯(lián)合國、我國和美國OFAC的制裁對象
D.開戶申請人以及公司的控股股東、合伙人或董事長、副董事長、執(zhí)行董事、經(jīng)營負(fù)責(zé)人等存在違法或其他不良銀行記錄

4.多項選擇題在國際結(jié)算業(yè)務(wù)中,分行應(yīng)注意的身份識別要點(diǎn)包括:()。

A.審核憑證和文件
B.審核匯款用途
C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景
D.核查客戶及其交易相關(guān)方

最新試題

關(guān)于反洗錢,以下說法錯誤的是()

題型:單項選擇題

貴金屬交易場所、交易商在提供服務(wù)或者開展業(yè)務(wù)時,必須使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶。

題型:判斷題

個人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的,不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)。

題型:判斷題

對于通過自助開卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開立賬戶的客戶,應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險等級。

題型:判斷題

數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

題型:判斷題

反洗錢監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為:()

題型:多項選擇題

不同的開戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。

題型:判斷題

金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估時應(yīng)遵循()原則,不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露風(fēng)險評估結(jié)果信息。

題型:單項選擇題

電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運(yùn)作,作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。

題型:判斷題

針對交易金額大且頻繁的客戶需進(jìn)一步核實交易背景和資金用途。

題型:判斷題