多項選擇題下列特約商戶交易中，應當重點關(guān)注的是：（）。

A.特約商戶交易清單中客戶消費額較大，經(jīng)了解該商戶經(jīng)營的商品價值較小
B.特約商戶只有在工作日早上、中午發(fā)生較多的消費交易，經(jīng)了解，其為一家高檔寫字樓下的便利店
C.特約商戶短期內(nèi)交易量突增，經(jīng)核實，該商戶經(jīng)營規(guī)模近期并未擴大
D.特約商戶交易中，短期內(nèi)退單交易較多，該商戶并未給出任何解釋


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1.多項選擇題各分行在核查非居民客戶提供的身份證件或身份證明文件時，如對其真實性存在疑問的，可通過以下（）方式補充身份證明資料。

A.補充提供客戶所在國家或地區(qū)認可機構(gòu)出具的公證證明
B.補充提供我國駐該國使館、領(lǐng)館出具的認證證明
C.由分行委托境外代理行進行客戶身份識別
D.由分行委托其他實體機構(gòu)進行客戶身份識別

2.多項選擇題各分行不得與下列客戶建立離岸銀行業(yè)務關(guān)系：（）。

A.公司的注冊地和經(jīng)營活動地區(qū)屬于聯(lián)合國、我國和美國OFAC制裁的國家或地區(qū)；個人屬于上述制裁國家或地區(qū)的居民
B.公司的經(jīng)營范圍或個人交易涉及我國法律法規(guī)禁止的內(nèi)容
C.公司或個人或交易對象屬于聯(lián)合國、我國和美國OFAC的制裁對象
D.開戶申請人以及公司的控股股東、合伙人或董事長、副董事長、執(zhí)行董事、經(jīng)營負責人等存在違法或其他不良銀行記錄

3.多項選擇題在國際結(jié)算業(yè)務中，分行應注意的身份識別要點包括：（）。

A.審核憑證和文件
B.審核匯款用途
C.審查業(yè)務的貿(mào)易背景
D.核查客戶及其交易相關(guān)方

5.多項選擇題恐怖融資交易包括：懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪或恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人員相關(guān)聯(lián)，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，交易具體情形包括但不限于以下種類：（）。

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的
B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的
C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的
D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的

6.多項選擇題各分行應對存在以下（）交易特征的客戶或賬戶予以重點關(guān)注，做好分析、甄別和報告工作。

A.賬戶的使用有固定規(guī)律，在一定時期內(nèi)收到資金，而在其他時期沒有或者極少有資金收付
B.平常僅保持最低限額的賬戶在短期內(nèi)突然收到一系列資金匯入，并馬上以現(xiàn)金形式提取
C.過渡賬戶收到匯入款后迅速取現(xiàn)或轉(zhuǎn)出，而且沒有合理理由支持
D.賬戶資金在較長時間內(nèi)以單向流動為主

7.多項選擇題各分行應建立反恐融資工作專項檔案，包括以下內(nèi)容：（）。

A.監(jiān)管機構(gòu)和總分行有關(guān)反恐融資工作的制度及相關(guān)文件
B.采取或解除凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息
C.涉嫌恐怖融資交易報告
D.配合開展涉嫌恐怖融資交易調(diào)查的相關(guān)材料

8.多項選擇題符合下列身份的客戶，應當直接定為高風險等級客戶的是（）。

A.被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單
B.來自于FATF披露的存在反洗錢嚴重缺陷的國家的客戶
C.被監(jiān)管機構(gòu)或國家有權(quán)機關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查，且經(jīng)重新識別后有合理理由懷疑涉嫌洗錢或恐怖融資等犯罪活動的
D.客戶為外國政要和國際組織官員或其家庭成員、關(guān)系密切人的

9.多項選擇題對于高風險等級客戶所采取的措施，包括但不限于以下（）措施。

A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、交易實際受益人情況
B.進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源
C.加強對客戶的交易監(jiān)控，每月查看客戶交易明細
D.限制客戶辦理非柜面業(yè)務、跨境業(yè)務、授信、信托等易被洗錢分子利用的業(yè)務產(chǎn)品

10.多項選擇題對于低風險等級的客戶，各評級機構(gòu)可采取下列哪些簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風控措施措施（）。

A.自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務的，可以不核對客戶有效身份證件
B.建立業(yè)務關(guān)系后，再核實客戶實際受益人或?qū)嶋H控制人的身份
C.每三年進行客戶持續(xù)評級，發(fā)現(xiàn)異常交易情況時，及時調(diào)整客戶風險等級
D.當客戶為風險較低的各級黨政機關(guān)，可直接判斷相關(guān)交易不可疑