A.是否有穩(wěn)定、充足的收入；個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
B.是否有充足的現金準備；是否有舒適的住房
C.是否購買了適當的財產和人身保險；是否有適當、收益穩(wěn)定投資
D.是否享受社會保障；是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.家庭收支與債務管理；家庭財富保障
B.投資規(guī)劃；教育投資規(guī)劃；退休養(yǎng)老規(guī)劃
C.稅務規(guī)劃
D.遺囑、遺產分配
A.家庭收支儲蓄表
B.資產負債表
C.現金流量表
D.權益變動表
E.收入支出規(guī)劃表
A.家庭流動性現狀分析
B.信用和債務管理現狀分析
C.收支儲蓄現狀分析
D.資產結構、資產配置和投資現狀分析家庭財務保障現狀分析
A.資產負債結構分析
B.收入結構分析
C.支出結構分析
D.儲蓄結構分析
A.家庭基本信息：聯系方式、住址、家庭主要成員結構等
B.職業(yè)生涯發(fā)展狀況：包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等
C.家庭主要成員的情況：包括客戶及其配偶的風險屬性、性格特征、受教育程度、投資經驗、人生觀、財富觀等，還包括子女的情況，如是否財務獨立或者學程階段等
D.客戶的期望和目標：客戶的生活品質要求，以及按時間長短可分為短、中、長期的理財目標
最新試題
（）是理財師個人素質和修養(yǎng)的體現，同時也代表了所屬金融機構的形象。
（）屬于客戶自身情況的突然變動。
在理財規(guī)劃中，風險管理規(guī)劃是指經客戶通過對風險的識別、衡量和評價，并在此基礎上選擇與優(yōu)化組合各種風險管理工具和方法．對風險實施有效管理和妥善處理風險所導致損失的后果，以盡量小的成本去爭取較為完善的安全保障和經濟利益的行為。
在理財方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財師應遵循以下相應的原則，主要包括（）。
理財方案的執(zhí)行過程中必然涉及許多其他領域的專業(yè)人士一起參與，包括（）。
理財目標的確定，必須遵循一定的原則通常即必須遵循SMA．RT原則。（）
信息收集的具體步驟包括（）。
理財規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃（）。
理財師需要告知客戶的理財服務信息不包括（）。
分析客戶財務現狀，對客戶家庭信息進行整理后，接下來理財師的工作就進入到客戶家庭財務現狀的分析環(huán)節(jié)。主要的分析內容分為以下幾個部分。（）