多項選擇題

理財規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃（）。
 

A.家庭收支、債務規(guī)劃；風險管理規(guī)劃
B.退休養(yǎng)老規(guī)劃；教育規(guī)劃
C.投資規(guī)劃；稅務籌劃
D.財富分配和傳承規(guī)劃等


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1.多項選擇題理財目標的確定，必須遵循一定的原則通常即必須遵循SMA．RT原則。（）

A.理財目標要具體明確（Specific）
B.理財目標必須是可以量化和檢驗的（MeasuraBle）
C.理財目標必須具備合理性和可行性（Attainable），實事求是（Realistic）
D.理財目標要有時限和先后順序（Time—binding）

2.多項選擇題衡量一個人或者家庭的財務安全，主要包括以下內(nèi)容。（）

A.是否有穩(wěn)定、充足的收入；個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
B.是否有充足的現(xiàn)金準備；是否有舒適的住房
C.是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險；是否有適當、收益穩(wěn)定投資
D.是否享受社會保障；是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

3.多項選擇題客戶的理財目標一般包括以下幾方面的內(nèi)容。（）

A.家庭收支與債務管理；家庭財富保障
B.投資規(guī)劃；教育投資規(guī)劃；退休養(yǎng)老規(guī)劃
C.稅務規(guī)劃
D.遺囑、遺產(chǎn)分配

4.多項選擇題（）是分析家庭財務狀況、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具。

A.家庭收支儲蓄表
B.資產(chǎn)負債表
C.現(xiàn)金流量表
D.權益變動表
E.收入支出規(guī)劃表

5.多項選擇題綜合家庭財務現(xiàn)狀分析，主要是根據(jù)信息整理情況，提供家庭財務現(xiàn)狀中以下幾個方面的綜合分析。（）

A.家庭流動性現(xiàn)狀分析
B.信用和債務管理現(xiàn)狀分析
C.收支儲蓄現(xiàn)狀分析
D.資產(chǎn)結構、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析家庭財務保障現(xiàn)狀分析

7.多項選擇題定性信息則包含的內(nèi)容更加廣泛，包括（）。

A.家庭基本信息：聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結構等
B.職業(yè)生涯發(fā)展狀況：包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等
C.家庭主要成員的情況：包括客戶及其配偶的風險屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀等，還包括子女的情況，如是否財務獨立或者學程階段等
D.客戶的期望和目標：客戶的生活品質要求，以及按時間長短可分為短、中、長期的理財目標

8.多項選擇題定量信息包括了以下幾個主要方面的信息。（）

A.家庭各類資產(chǎn)額度
B.家庭各類負債額度
C.家庭各類收入額度；家庭各類支出額度
D.家庭儲蓄額度

9.多項選擇題信息收集的具體步驟包括（）。

A.理財師自己沒有心理障礙
B.引導客戶告訴客戶為什么我們要了解這些信息
C.在具體提問的時候.盡可能先圍繞客戶關心的f"G題，不要去問那些與其不相關的信息
D.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，以便于把f"G題延伸出來。較為全面地了解客戶信息
E.專業(yè)理財是在收集信息的時候要注意不要觸犯客戶的隱私

10.多項選擇題專業(yè)理財師在和客戶建立關系的過程中，需要關注以下幾方面的內(nèi)容。（）

A.明確自身定位，樹立專業(yè)形象
B.關注自身禮儀和工作的狀態(tài)
C.理財夸夸其談
D.理財師與普通人員一樣