A.了解原則
B.誠(chéng)信原則
C.連續(xù)性原則
D.隨機(jī)原則
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A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
B.律師
C.會(huì)計(jì)師
D.證券公司投資顧問
E.房產(chǎn)中介
理財(cái)規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃（）。
A.家庭收支、債務(wù)規(guī)劃；風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃
B.退休養(yǎng)老規(guī)劃；教育規(guī)劃
C.投資規(guī)劃；稅務(wù)籌劃
D.財(cái)富分配和傳承規(guī)劃等
A.理財(cái)目標(biāo)要具體明確（Specific）
B.理財(cái)目標(biāo)必須是可以量化和檢驗(yàn)的（MeasuraBle）
C.理財(cái)目標(biāo)必須具備合理性和可行性（Attainable），實(shí)事求是（Realistic）
D.理財(cái)目標(biāo)要有時(shí)限和先后順序（Time—binding）
A.是否有穩(wěn)定、充足的收入；個(gè)人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
B.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備；是否有舒適的住房
C.是否購(gòu)買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)；是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定投資
D.是否享受社會(huì)保障；是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃
A.家庭收支與債務(wù)管理；家庭財(cái)富保障
B.投資規(guī)劃；教育投資規(guī)劃；退休養(yǎng)老規(guī)劃
C.稅務(wù)規(guī)劃
D.遺囑、遺產(chǎn)分配
A.家庭收支儲(chǔ)蓄表
B.資產(chǎn)負(fù)債表
C.現(xiàn)金流量表
D.權(quán)益變動(dòng)表
E.收入支出規(guī)劃表
A.家庭流動(dòng)性現(xiàn)狀分析
B.信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析
C.收支儲(chǔ)蓄現(xiàn)狀分析
D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析家庭財(cái)務(wù)保障現(xiàn)狀分析
A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
B.收入結(jié)構(gòu)分析
C.支出結(jié)構(gòu)分析
D.儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析
A.家庭基本信息：聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結(jié)構(gòu)等
B.職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r：包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等
C.家庭主要成員的情況：包括客戶及其配偶的風(fēng)險(xiǎn)屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗(yàn)、人生觀、財(cái)富觀等，還包括子女的情況，如是否財(cái)務(wù)獨(dú)立或者學(xué)程階段等
D.客戶的期望和目標(biāo)：客戶的生活品質(zhì)要求，以及按時(shí)間長(zhǎng)短可分為短、中、長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)
A.家庭各類資產(chǎn)額度
B.家庭各類負(fù)債額度
C.家庭各類收入額度；家庭各類支出額度
D.家庭儲(chǔ)蓄額度
最新試題
理財(cái)目標(biāo)的確定，必須遵循一定的原則通常即必須遵循SMA．RT原則。（）
（）屬于客戶自身情況的突然變動(dòng)。
理財(cái)師在與客戶的接觸中要經(jīng)歷（）的階段。
不定期的理財(cái)方案或建議評(píng)估，以及隨后的調(diào)整發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)和重大情況時(shí)，主要有（）。
初次接觸客戶階段，理財(cái)師需要明白如下幾個(gè)問題（）。
理財(cái)方案的執(zhí)行過程中必然涉及許多其他領(lǐng)域的專業(yè)人士一起參與，包括（）。
（）要求應(yīng)以充分了解客戶真實(shí)需求為基礎(chǔ)，選擇與客戶情況、財(cái)務(wù)目標(biāo)及方案實(shí)施要求相一致的金融產(chǎn)品和服務(wù)。
（）是理財(cái)師個(gè)人素質(zhì)和修養(yǎng)的體現(xiàn)，同時(shí)也代表了所屬金融機(jī)構(gòu)的形象。
分析客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，對(duì)客戶家庭信息進(jìn)行整理后，接下來理財(cái)師的工作就進(jìn)入到客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。主要的分析內(nèi)容分為以下幾個(gè)部分。（）
在理財(cái)規(guī)劃中，風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃是指經(jīng)客戶通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和評(píng)價(jià)，并在此基礎(chǔ)上選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法．對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效管理和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致?lián)p失的后果，以盡量小的成本去爭(zhēng)取較為完善的安全保障和經(jīng)濟(jì)利益的行為。