多項選擇題放款審核的主要內(nèi)容包括()。

A.內(nèi)部運作資料完整性
B.信貸運作程序合規(guī)性
C.信用發(fā)放條件落實情況
D.合同規(guī)范性


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1.多項選擇題在審查個人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險的可控性時,審查人員應(yīng)主要關(guān)注()。

A.有關(guān)證明材料是否符合規(guī)定
B.信用記錄是否符合條件
C.有效收入、信用評定結(jié)果、押品價值是否合理
D.第二還款來源是否充足

2.多項選擇題個人信貸業(yè)務(wù)中,一律采用直接審批的包括()。

A.農(nóng)戶小額貸款
B.低信用風(fēng)險個貸業(yè)務(wù)
C.下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款
D.國家助學(xué)貸款

3.多項選擇題個人信貸業(yè)務(wù)審查報告的主要內(nèi)容包括()。

A.借款人基本情況
B.借款人收入情況
C.信貸風(fēng)險評價及防范措施
D.審查結(jié)論為同意的,明確貸款方案

4.多項選擇題個人信貸業(yè)務(wù)審查的主要內(nèi)容包括()。

A.資料的完備性
B.業(yè)務(wù)的合規(guī)性
C.風(fēng)險的可控性
D.還款來源的真實性

5.多項選擇題審查環(huán)節(jié)對個人信貸業(yè)務(wù)的()承擔(dān)責(zé)任。

A.合法合規(guī)性
B.合理性
C.風(fēng)險揭示的充分性
D.交易真實性

最新試題

對于被境外金融機構(gòu)拒絕受理的跨境匯款業(yè)務(wù),須對農(nóng)業(yè)銀行端的匯款客戶開展加強型盡職調(diào)查。

題型:判斷題

關(guān)于大額交易和可疑交易報告,以下表述正確的是?()

題型:多項選擇題

根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》,同一性原則是指?()

題型:單項選擇題

銀行業(yè)金融機構(gòu)違反《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定,有下哪種情形的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對其進行處罰?()

題型:多項選擇題

每年(),法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員簽字確認的自評表及相關(guān)證明材料報送中國人民銀行或其分支機構(gòu)。

題型:單項選擇題

在兩次自評估間期,法人金融機構(gòu)在哪些情況下,要對相應(yīng)的地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道或控制措施開展專項評估,并考慮其對機構(gòu)整體風(fēng)險的影響?()

題型:多項選擇題

美國財政部通過其下屬機構(gòu)()頒布執(zhí)行《銀行保密法》的條例。

題型:單項選擇題

涉及蘇丹、索馬里等國家制裁項目,以及行業(yè)制裁識別名單(SSI)、外國制裁逃避者名單(FSE)等非SDN名單制裁對象的業(yè)務(wù),以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項,應(yīng)向境內(nèi)一級分行(境外機構(gòu))反洗錢主管部門或總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部(全球反洗錢中心)征詢合規(guī)意見。

題型:判斷題

《出口管制法》的立法宗旨是為了()。

題型:單項選擇題

下列關(guān)于可疑交易報送表述正確的是?()

題型:多項選擇題