多項(xiàng)選擇題2008年5月,中國(guó)人民銀行某市中心支行對(duì)某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn),該行存在以下重大違規(guī)事實(shí):(1)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。如:建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開(kāi)戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新識(shí)別客戶、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。(2)未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。如:符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出,與客戶身份明顯不符”、“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報(bào)告。(3)與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如:虛()

A.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法
C.反洗錢法
D.刑法


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

2.多項(xiàng)選擇題某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元,連續(xù)交易近2個(gè)月后停止交易,辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后,該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間,該銀行同樣未采取任何反洗錢措施,結(jié)合上述案例,下列說(shuō)法正確的是()。

A.該銀行應(yīng)該對(duì)該客戶進(jìn)行重新識(shí)別
B.該銀行應(yīng)對(duì)客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識(shí)別
C.該銀行在開(kāi)展盡職調(diào)查后仍無(wú)法找到合理理由時(shí),可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D.該銀行需要核對(duì)并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件

3.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括()。

A.對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督
B.對(duì)檢查情況提出異議
C.舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為
D.拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查

4.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的難度()。

A.客戶背景
B.客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)
C.客戶聲譽(yù)
D.權(quán)威媒體披露信息

5.多項(xiàng)選擇題自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí),在客戶識(shí)別方面應(yīng)注意()。

A.當(dāng)單筆存(或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí),原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人(或取款人)和戶主進(jìn)行身份識(shí)別
B.如果存款人因合理理由無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件,且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí),可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求,對(duì)存款人開(kāi)展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作
C.業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中,如發(fā)現(xiàn)異常情況,應(yīng)進(jìn)一步通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查
D.如果存款人無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件,且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí),原則上不予辦理

最新試題

以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序要求?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

以下哪個(gè)行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告時(shí),可通過(guò)下列哪些機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告?()

題型:多項(xiàng)選擇題

公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個(gè)組織?()

題型:多項(xiàng)選擇題

證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入該單位的業(yè)績(jī)考核范圍,制定有針對(duì)性的什么考核指標(biāo)?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》,就“明知”規(guī)定為()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括()

題型:多項(xiàng)選擇題

金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整,足以再現(xiàn)()反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列關(guān)于洗錢的危害性的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題