多項選擇題下面關于存款賬戶的凍結/解凍正確的說法是()

A、存款賬戶的凍結/解凍只能在賬戶的開戶行進行,但目前系統(tǒng)不限制。
B、凍結/解凍只針對賬戶或金額進行交易控制,不聯(lián)動憑證的處理。
C、支持對賬戶進行重復凍結的操作。柜員在操作凍結交易時,如果賬戶已有凍結,系統(tǒng)會提示“該賬戶已有凍結”,為保證客戶和銀行權益,如不同凍結可能引起后續(xù)爭議,柜員應按照相關業(yè)務規(guī)定,對賬戶是否可以重復凍結進行人工控制。
D、如果凍結金額超過被凍結賬戶當前的存款余額,使用借方全額凍結的方式處理。但應在向有權機關出具的相應扣劃回執(zhí)文書中明確被凍結賬戶當前存款余額的實際情況。
E、被凍結的款項,在凍結期間均應計付利息。


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1.多項選擇題對于重要客戶確因客觀原因無法到柜臺辦理印鑒預留手續(xù)的,開戶銀行以上門服務方式辦理印鑒預留手續(xù)的,應履行下列()手續(xù)。

A.雙人審批,嚴格控制。
B.雙人上門,密封傳遞,采取上門服務方式辦理存款人預留印鑒手續(xù)的,應堅持雙人上門辦理,其中一人應為開戶營業(yè)機構熟悉預留印鑒業(yè)務的人員。
C.上門人員應在《重要空白憑證使用銷號登記簿》備注欄位雙人登記簽收,并在印鑒卡上填寫戶名,在營業(yè)機構柜臺現(xiàn)場辦理密封手續(xù)后于封口處加蓋銀行業(yè)務用章和經(jīng)辦人員簽章。
D.現(xiàn)場交接,錄像監(jiān)控。柜臺經(jīng)辦人員與上門人員必須在營業(yè)機構柜臺監(jiān)控錄像下辦理印鑒卡的交接、密封、拆封、登記手續(xù)。

2.多項選擇題存款人銷戶時,應同時辦理預留印鑒注銷()手續(xù)。

A、預留印鑒注銷時應收回全套印鑒卡,加蓋“注銷”戳記,注明注銷日期(應為銷戶受理日的次日),歸入賬戶資料檔案中保管。
B、預留印鑒注銷時應收回全套印鑒卡,加蓋“注銷”戳記,注明注銷日期(應為銷戶受理日的當日),歸入賬戶資料檔案中保管。
C、存款人無法提供原印鑒卡(存款人留存聯(lián))時,開戶銀行應要求其出具加蓋單位公章的書面說明,并承諾承擔由此引起的一切經(jīng)濟、法律責任。
D、存款人無法提供原印鑒卡(存款人留存聯(lián))時,開戶銀行應要求其出具法人或負責人的書面說明,并承諾承擔由此引起的一切經(jīng)濟、法律責任。

3.多項選擇題以下關于企業(yè)年金受托人為企業(yè)年金理事會的賬戶說法正確的是()

A.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照。
B.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的稅務登記證。
C.基本存款賬戶開戶許可證、企業(yè)成立年金理事會公章或財務專用章加其主要負責人或授權的經(jīng)辦人名章。
D.企業(yè)年金賬戶名稱應與預留銀行簽章一致。
E.受托人為符合國家規(guī)定的法人受托機構的,開戶證明文件以及預留銀行簽章,按照企業(yè)法人開立人民幣銀行結算賬戶的規(guī)定辦理。

4.多項選擇題開戶行為單位客戶開立的銀行結算賬戶的名稱應與單位客戶出具的申請開戶的證明文件的名稱以及預留銀行簽章中公章或財務專用章的名稱保持一致,但下列情形除外()

A.因注冊驗資開立的臨時存款賬戶,其賬戶名稱為工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預先核準通知書”或政府有關部門批文中注明的名稱,其預留銀行簽章中公章或財務專用章的名稱應是單位客戶與銀行結算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。
B.無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱,由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。
C.非獨立核算單位或派出機構因收入?yún)R繳和業(yè)務支出需開立的專用存款賬戶,其賬戶名稱可以使用其隸屬單位的名稱,也可以使用隸屬單位名稱后加內設機構(部門)名稱或資金性質。
D.單位獨立核算的附屬機構開立銀行結算賬戶,單位客戶應使用其主管單位名稱加附屬機構名稱。

5.多項選擇題單位客戶以單位名稱后加內設機構(部門)名稱開立專用存款賬戶時,應出具相關證明文件、單位負責人的身份證件、內設機構(部門)負責人的身份證件、單位授權該內設機構(部門)開戶的授權書。授權書中應載明()

A.單位內設機構(部門)名稱
B.內設機構(部門)負責人姓名
C.內設機構(部門)因賬戶開立、使用而產生的所有法律責任由授權單位承擔等內容
D.內設機構(部門)因賬戶撤銷而產生的所有法律責任由授權單位承擔等內容

最新試題

公開信息核實是通過政府機構網(wǎng)站等渠道核實客戶經(jīng)營地址是否真實存在,若客戶的注冊地址與經(jīng)營地址不一致,核實兩個地址是否均真實合理。

題型:判斷題

客戶持企業(yè)基本存款賬戶編號開立其他賬戶,開戶行應先通過賬戶管理系統(tǒng)2級操作員查詢基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”中是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。

題型:判斷題

客戶經(jīng)理完成盡調后,超柜對公賬戶業(yè)務受理人員將調取出預處理信息及盡調結果,若看到“遠程視頻核實結果”為“已面簽成功”,則點擊“查詢視頻面簽結果”按鈕比對法定代表人/負責人與經(jīng)辦人信息,確認無誤后,后續(xù)業(yè)務流程與現(xiàn)有一致。

題型:判斷題

開戶聯(lián)動簽約產品時,聯(lián)動完成人民銀行核準類單位結算賬戶啟用。

題型:判斷題

備案成功后,通過系統(tǒng)打印《基本存款賬戶信息》和存款人查詢密碼,交付客戶。

題型:判斷題

客戶可以掃描江蘇省企業(yè)開辦全鏈通平臺登錄界面左側的微信或支付寶二維碼,通過微信或支付寶申領手機版電子營業(yè)執(zhí)照。然后使用小程序中的“掃一掃”功能,掃描全鏈通的登錄二維碼。

題型:判斷題

賬戶變更、使用、撤銷業(yè)務中,對于需要開展持續(xù)識別、重新識別或銷戶挽留的,客戶經(jīng)理提交的()等與原開戶資料一并專夾保管。

題型:多項選擇題

涉及單位身份信息和法定代表人身份信息等核心要素變更的,客戶經(jīng)理應進行重新識別。

題型:判斷題

開戶意愿視頻核實前客戶需先在人民銀行企業(yè)掌銀進行預約開戶,獲得業(yè)務流水號,才可在企業(yè)掌銀客戶端發(fā)起開戶意愿視頻核實業(yè)務。

題型:判斷題

柜面經(jīng)理應實時審核產品簽約結果,對于簽約失敗的不要重新簽約。

題型:判斷題