多項選擇題銀行開展境外貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.僅遵守我國金融監(jiān)管、外匯管理及其他有關(guān)法律法規(guī)
B.遵守銀行內(nèi)部有關(guān)授信管理方針、政策、原則及規(guī)定
C.銀行分支機(jī)構(gòu)開展境外貸款業(yè)務(wù)應(yīng)獲得分行授權(quán)
D.符合風(fēng)險和收益相匹配的原則


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2.多項選擇題銀行辦理境外貸款業(yè)務(wù)需審核的材料有（）。

A.借款申請
B.貸款人基本情況
C.借款人基本情況
D.擬采取的擔(dān)保措施

4.多項選擇題《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：（）。

A.境內(nèi)銀行未留存必要材料的
B.擔(dān)保人超出行業(yè)主管部門許可范圍提供內(nèi)保外貸的
C.境內(nèi)銀行對跨境擔(dān)保交易的背景未進(jìn)行盡職審查，以確定該擔(dān)保交易符合中國法律法規(guī)和本規(guī)定的
D.銀行未審查擔(dān)保履約真實性、合規(guī)性

5.多項選擇題《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定：有擅自對外借款、在境外發(fā)行債券或者提供對外擔(dān)保等違反外債管理行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，處違法所得的30%罰款，包括以下哪些擔(dān)保行為（）。

A.是否符合境內(nèi)、外相關(guān)法律法規(guī)未進(jìn)行盡職調(diào)查
B.擔(dān)保人未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，在向債務(wù)人收回提供履約款之前簽訂新的內(nèi)保外貸合同的
C.未經(jīng)批準(zhǔn)，債務(wù)人、債權(quán)人超出范圍辦理外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)的
D.境內(nèi)債務(wù)人擔(dān)保履約項下未償本金余額超過其上年度末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)數(shù)額的

7.多項選擇題內(nèi)保外貸的擔(dān)保人不可以為（）。

A.境外個人
B.境內(nèi)個人
C.境外企業(yè)
D.境內(nèi)企業(yè)

8.多項選擇題外保內(nèi)貸的擔(dān)保人不可以為（）。

A.境外個人
B.境內(nèi)個人
C.境外企業(yè)
D.境內(nèi)企業(yè)

9.多項選擇題外匯局明確不再重復(fù)納入規(guī)模和統(tǒng)計范圍的跨境承諾包含：（）。

A.境內(nèi)銀行在對外開立保函時要求境內(nèi)客戶提供的保證金
B.境內(nèi)銀行在開立信用證時要求境內(nèi)客戶提供的保證金
C.境內(nèi)銀行在發(fā)放貸款時要求境內(nèi)客戶提供的保證金
D.境內(nèi)銀行在發(fā)放貸款時要求境內(nèi)客戶提供的反擔(dān)保

10.多項選擇題內(nèi)保外貸的擔(dān)保人可以為：（）。

A.境外個人
B.境內(nèi)個人
C.境外企業(yè)
D.境內(nèi)企業(yè)

最新試題

銀行辦理交易背景為貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點審核企業(yè)名錄狀態(tài)和分類狀態(tài)。

題型：判斷題

銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對機(jī)構(gòu)客戶，銀行應(yīng)獲取的信息包括但不限于：名稱、注冊地、注冊資本、營業(yè)地址、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍、貿(mào)易方式、境內(nèi)機(jī)構(gòu)社會信用代碼、控股股東或?qū)嶋H控制人姓名、身份證件種類、身份證件號碼、有效期限等。

題型：判斷題

銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)關(guān)注客戶法定代表人、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人信息是否存在多家企業(yè)相同或交叉。

題型：判斷題

銀行審核衍生產(chǎn)品交易的交易背景證明材料時，重點關(guān)注基本要素齊全、合理，資料之間內(nèi)容一致，業(yè)務(wù)邏輯合理，符合國際商業(yè)慣例，無明顯、實質(zhì)性矛盾，所揭示信息需明確表明基礎(chǔ)交易為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

辦理代理出口衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，重點審核出口合同、代理協(xié)議、發(fā)票、出口報關(guān)單等交易背景單據(jù)。

題型：判斷題

銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點關(guān)注結(jié)算賬期為1年或以上的業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，無需審核客戶是否有銀行不良記錄或受過監(jiān)管部門處罰等信息。

題型：判斷題

銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點關(guān)注交易產(chǎn)品為電子產(chǎn)品、黃金珠寶等體積小、價值高的業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

代理方出口項下衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)完成后可將外匯劃轉(zhuǎn)給委托方，委托方收取代理方外匯劃出款項時，需進(jìn)入其待核查賬戶。

題型：判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點關(guān)注客戶本為一般貿(mào)易企業(yè)，最近兩年突然轉(zhuǎn)做離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)。

題型：判斷題