A.不受任何監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管
B.沒有實(shí)質(zhì)經(jīng)營業(yè)務(wù)的（即空殼銀行）
C.屬于聯(lián)合國、我國、美國制裁實(shí)體名單范圍的，監(jiān)管薄弱國家或地區(qū)的
D.反洗錢內(nèi)控制度不健全的
E.允許其客戶直接使用代理銀行賬戶進(jìn)行交易的（即payable-through account，直接支付賬戶）
F.與空殼銀行存在代理行業(yè)務(wù)關(guān)系的

A.進(jìn)（出）口貨物價(jià)格嚴(yán)重偏離貨物合理價(jià)值或當(dāng)時(shí)市場價(jià)格
B.經(jīng)常性的無償放單以及貨款由境外直接支付
C.支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易額不符
D.客戶經(jīng)常在收到單據(jù)前通知開證行接受所有的不符點(diǎn)

A.塞爾維亞
B.斯里蘭卡
C.中國
D.也門

A.個人頻繁通過分拆方式結(jié)售匯，且不能合理解釋資金來源和用途
B.企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯，且不能提供合理理由
C.企業(yè)結(jié)售匯單證不全，結(jié)售匯金額突然增大，結(jié)售匯頻率加快或者結(jié)售匯金額明顯超過其正常經(jīng)營水平
D.企業(yè)辦理出口入賬手續(xù)，沒有或拒絕提供有效商業(yè)單據(jù)

A.現(xiàn)金匯款
B.外幣結(jié)售匯交易
C.外幣兌換交易
D.現(xiàn)鈔兌換
E.票據(jù)兌付

A.審慎性原則
B.客戶評級為主、賬戶評級為輔原則
C.系統(tǒng)初評與人工復(fù)評相結(jié)合原則
D.持續(xù)性原則
E.保密性原則

A.充分了解客戶和交易背景信息
B.關(guān)注所管客戶的日常經(jīng)營活動、金融交易情況
C.及時(shí)更新客戶信息，提高可疑交易分析和甄別的能力

A.銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括個人賬戶開立、個人客戶資料修改業(yè)務(wù)；單位代理人申請單位賬戶開立、單位客戶資料修改業(yè)務(wù)
B.支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括未在交行開戶的個人辦理的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票業(yè)務(wù)等
C.電子渠道協(xié)議簽約業(yè)務(wù)
D.其他需核對客戶身份證件的業(yè)務(wù)、交行或人民銀行規(guī)定需要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)

A.如客戶申請辦理的是單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，分行可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)
B.如客戶申請辦理的是個人銀行賬戶業(yè)務(wù)的，分行應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，并在事后對客戶身份進(jìn)一步進(jìn)行核實(shí)
C.如客戶申請辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，分行可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定、內(nèi)部管理要求及風(fēng)險(xiǎn)程度決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
D.分行如繼續(xù)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)通過第二代居民身份證閱讀器、請客戶出具輔助證件、有權(quán)機(jī)關(guān)證明材料、上門核實(shí)等方式核實(shí)客戶身份，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。分行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)詳細(xì)登記客戶準(zhǔn)確的聯(lián)系方式，并在事后進(jìn)一步核實(shí)客戶身份

A.公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的
B.公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯誤并書面通知的
C.公安機(jī)關(guān)或者國家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動，對有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的
D.人民法院作出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的