C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對C銀行進行現場檢查。在檢查通知書下發(fā)后，該行提供了被查業(yè)務時間段內銀行客戶的本外幣交易數據。
檢查組通過反洗錢檢查軟件對數據進行篩選，發(fā)現某賬戶的交易十分頻繁且大量。該賬戶為某經營部開立的單位結算賬戶，現場調閱賬戶資料，其經營范圍是銷售家具，營業(yè)執(zhí)照上無注冊資本金，應為個體經營戶性質。該戶在被查業(yè)務時段內，資金收付共6.36億元，筆數38筆；其中200X年5月8至5月15日間，資金交易高達1.22億元，筆數11筆，單筆交易金額為1000萬元—2000萬元不等，收到的款項原額轉出，交易對手基本上是某貿易公司及其關聯的2家貿易公司。其中有半年該戶的交易完全停止，之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過檢查該戶的交易流水，對部分時段的大額交易的會計憑證進行檢查，憑證反映均為劃賬；要求被查行提供該戶的客戶身份情況說明，發(fā)現該戶資金流向的企業(yè)與該客戶無關聯關系。根據上述情況，檢查人員進一步檢查了C銀行以往已報告的其他可疑交易，發(fā)現C銀行上報后，均沒有進行分析和識別，沒有結合客戶身份信息情況去判斷賬戶交易情況是否正常，在賬戶發(fā)生了可疑交易后，也沒有對客戶身份進行重新識別。
回答問題：
1.檢查人員運用了哪些檢查方法？
2.檢查人員主要對銀行的什么工作進行檢查？
3.檢查發(fā)現C銀行有哪些問題？
4.應要求該銀行如何改進？
5.對檢查結果應如何處理？

人民銀行××中心支行于2008年11月對某證券公司營業(yè)部反洗錢工作進行了現場檢查，發(fā)現該營業(yè)部存在以下問題：
客戶郭××于2007年3月10日在該營業(yè)部開立證券資金賬戶，至檢查日該客戶一直在進行證券交易；該客戶提供的身份證系1986年11月簽發(fā)，有效期20年，至檢查日身份證已過有效期。
回答問題：
1.此次檢查主要內容是什么？
2.檢查發(fā)現了什么問題？
3.檢查定性的依據是什么？
4.檢查此類問題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據？

人民銀行××中心支行于2008年6月對某財產保險公司分公司反洗錢工作進行了現場檢查，檢查發(fā)現該公司存在以下問題：
投保人張××，2007年10月26日簽定財產保險合同一份，現金交納保費15000元，該公司未留存投保人身份證復印件或影印件。（上述類似情況28筆）
回答問題：
1.此次檢查主要內容是什么？
2.檢查發(fā)現了什么問題？
3.檢查定性的依據是什么？
4.檢查此類問題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據？

人民銀行××中心支行于2008年10月對某證券公司營業(yè)部反洗錢工作進行了現場檢查，檢查發(fā)現該營業(yè)部漏報以下可疑交易：
某建設集團公司于2008年5月15日在該營業(yè)部開立證券資金賬戶，5月16日至5月19日在該營業(yè)部通過上海證券交易所大宗交易平臺買賣證券共計101786萬元，5月21日銷戶。
回答問題：
1.此次檢查主要內容是什么？
2.檢查發(fā)現了什么問題？
3.檢查定性的依據是什么？
4.檢查此類問題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據？

人民銀行××中心支行于2008年11月對某保險公司支公司反洗錢工作進行了現場檢查。檢查組通過現場調閱相關文件資料，并與相關負責人及業(yè)務人員談話，發(fā)現該公司存在以下問題：
一、未以書面形式明確本機構反洗錢工作小組、指定內設反洗錢工作部門和人員。僅由總經理口頭指定辦公室為反洗錢工作牽頭部門并安排一名員工負責具體工作，未能提供任何文件、記錄等書面材料。
二、未建立本公司反洗錢內控制度或操作規(guī)程。該公司僅根據其總公司制定的《反洗錢內部控制暫行辦法》開展工作，未根據其自身經營特點制定相應的實施細則、操作規(guī)程和崗位職責。從總公司制定的辦法來看，整個反洗錢工作流程涉及內控合規(guī)、財務、產品營銷、信息技術等6個工作部門，而該支公司僅有財務、產品營銷等4個工作部門，明顯不符合自身實際經營情況。
回答問題：
1.此次檢查主要內容是什么？
2.檢查發(fā)現了什么問題？
3.檢查定性的依據是什么？
4.如何判斷內部機構和制度建設是否健全？
5.有什么處理措施及依據？

人民銀行B分行在對R銀行現場檢查中發(fā)現，單位客戶L是某市場營銷管理有限公司（賬號：6231******2886），注冊資金10萬元，經營范圍主要是從事市場營銷管理。L公司賬戶資金轉入后當日或在此后幾日內分多筆提現，且每筆金額大多為49000元，2007年7月共轉入5筆，金額842300元，分19筆提現，金額合計845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M廣告策劃有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號：7730******3590）分2筆各10萬元轉入L公司賬戶，L公司皆于同日以“差旅費”名義分2筆各49000元提現；7月10日，M廣告策劃有限公司再轉入42300元，同日L公司以“差旅費”名義提現49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號：6321******2758）轉入L公司賬戶30萬元后，L公司同日以“差旅費”名義提現3筆、7月24日提現2筆，每筆各49000元；7月25日，N科技有限公司又轉入L公司賬戶30萬元，同日，L公司提現2筆各49000元，7月26日提現49000元，7月27日提現2筆各49000元，7月28日提現2筆各30000元，7月31提現2筆，分別為30000元和20000元。
回答問題：
1.上述交易情況是否符合可疑交易標準？
2.如符合可疑交易標準，請說明符合的標準是什么？
3.R銀行對于上述情況應如何處理？