多項選擇題某有限公司2007年11月26日與某支行建立信貸關系,首筆貸款5000萬元,期限一年,用途為購手機,檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題如下:(1)借款人財務報表中存在的明顯問題未予揭示;(2)貸款被挪用;(3)未按規(guī)定進行貸后檢查。從操作風險管理角度,上述問題可以提煉為操作風險點名稱的有:()

A.基礎資料未核實
B.資金使用監(jiān)管不到位
C.不按約定用途使用貸款
D.未按規(guī)定復測信用等級


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1.多項選擇題根據(jù)操作風險點的梳理標準,下列表述屬于風險信號的有()。

A.借款人、共有權人在辦貸環(huán)節(jié)中簽名與交易合同中簽名不一致
B.評估公司在評估報告中對房屋的描述與實地調查報告有較大差距
C.貸款用途與營業(yè)執(zhí)照中的經(jīng)營范圍不吻合
D.面談日期晚于房貸日期

2.多項選擇題RCSA實施之前,應收集涉及評估對象的相關資料。收集資料范圍主要包括()。

A.有效的業(yè)務、產(chǎn)品和管理活動的規(guī)章、制度、文件
B.內(nèi)外部發(fā)現(xiàn)的各種案件和損失事件
C.內(nèi)外部監(jiān)管審計報告、業(yè)務檢查的工作底稿
D.報告和通報

3.多項選擇題操作風險點監(jiān)控可以從()等方面進行監(jiān)控。

A.風險點
B.業(yè)務條線
C.業(yè)務品種
D.業(yè)務流程

4.單項選擇題風險經(jīng)理檢查電子銀行轉賬業(yè)務時,應關注(),看是否有復核人員復核。

A.電子銀行申請表
B.電子銀行服務協(xié)議
C.電子銀行落地業(yè)務憑證
D.電子銀行業(yè)務客戶回單

5.單項選擇題銀行為客戶辦理電子銀行注冊業(yè)務時,須與客戶簽訂()。

A.《賬戶管理協(xié)議》
B.《電子銀行服務協(xié)議》
C.《代理業(yè)務協(xié)議》
D.《代理服務協(xié)議》