問答題私人銀行客戶如堅持超出其風險承受能力測評結(jié)果認購理財產(chǎn)品,客戶經(jīng)理及相關人員應進行哪些合規(guī)銷售工作?

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1.多項選擇題根據(jù)《招商銀行零售銀行代銷推介產(chǎn)品業(yè)務管理規(guī)定》,違規(guī)罰則包括()。

A.對各分行因違規(guī)操作、不履行職責而造成重大損失和不良影響的,總行可暫停其開辦零售銀行代銷/推介產(chǎn)品業(yè)務的資格,并按照有關規(guī)定追究相關分行責任
B.針對產(chǎn)品存續(xù)期間管理不盡職的分行,總行將暫停對其相關業(yè)務授權(如有)?;虍a(chǎn)品準入資格
C.對因各級人員違反相關法律法規(guī)或業(yè)務規(guī)定而造成各類損失和不良影響的,將根據(jù)有關規(guī)定追究相關人員責任
D.根據(jù)《招商銀行客戶經(jīng)理和柜面業(yè)務人員違反行為禁令處理辦法》進行處罰并追究相關法律責任

2.多項選擇題關于全權委托業(yè)務,以下哪些表述正確?()

A.全權委托是顧問模式的“服務升級版”
B.全權委托由招商財富作為投資管理人幫助客戶全權打理資產(chǎn)
C.全權委托可更好實現(xiàn)銀行利益與客戶利益的綁定
D.全權委托的主要特點是能給到客戶更高的投資收益率

3.多項選擇題客戶投資海外的三大目的是()。

A.境外投資理財
B.移民與子女留學
C.享受境外低廉的融資成本
D.財富傳承與避稅

4.多項選擇題甲去世后,下列哪些人可繼承其遺產(chǎn)?()

A.甲的婚生子女
B.甲的非婚生子女
C.甲的養(yǎng)子女
D.與甲未形成撫養(yǎng)關系的繼子女

5.多項選擇題理財銷售人員進行代銷/推介產(chǎn)品銷售時,應在客戶簽署銷售文件前向客戶()。

A.介紹產(chǎn)品結(jié)構
B.介紹銷售業(yè)務流程
C.介紹收費標準及方式
D.充分揭示產(chǎn)品風險

最新試題

客戶前來領取社???,但該卡因長期未領被招商銀行進行封存管理。因原封存經(jīng)辦員不當班,網(wǎng)點與客戶約定的后續(xù)領卡時間最長不得超過()。

題型:單項選擇題

以下關于個人外匯收付款業(yè)務,描述正確的是?()

題型:多項選擇題

存在合規(guī)問題、客戶不配合開展盡職調(diào)查、無法聯(lián)系客戶等異常情形,在做好客戶解釋工作的前提下,可通過以下方式內(nèi)部發(fā)起關閉協(xié)議()。

題型:多項選擇題

境內(nèi)人士辦理社??ㄊ状紊觐I時,必須提供的資料有()。

題型:多項選擇題

若系統(tǒng)跑批失敗,客戶在辦理手機號碼核實手續(xù)后被中止非柜面業(yè)務(子項BF)時,各營業(yè)網(wǎng)點核查情況屬實后,應如何處理?()

題型:多項選擇題

核心系統(tǒng)9698“內(nèi)部戶賬戶歷史交易查詢”模塊18位內(nèi)部賬戶支持哪些查詢方式?()

題型:多項選擇題

柜面支持辦理以下哪項客戶評估業(yè)務?()

題型:多項選擇題

若系統(tǒng)跑批失敗,客戶在更新證件仍后被中止非柜面業(yè)務(子項BK)時,營業(yè)網(wǎng)點核查情況屬實后,應如何處理?()

題型:單項選擇題

以下關于境外人士辦理社保卡首次申領業(yè)務的說法中,正確的是()。

題型:多項選擇題

客戶類核算種類是由()構成。

題型:多項選擇題