多項選擇題存在合規(guī)問題、客戶不配合開展盡職調(diào)查、無法聯(lián)系客戶等異常情形，在做好客戶解釋工作的前提下，可通過以下方式內(nèi)部發(fā)起關(guān)閉協(xié)議（）。

A.分行零售部發(fā)郵件通知內(nèi)部關(guān)閉
B.客戶經(jīng)理提供加強型盡調(diào)表，注明須關(guān)閉協(xié)議以及關(guān)閉協(xié)議的原因
C.運營主管直接審批備注關(guān)閉原因


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1.多項選擇題對于網(wǎng)點營業(yè)間中無人管理的保險柜、衣柜、抽屜，如已上鎖且無鑰匙可以打開，應如何處理？（）

A.第一時間報告主管
B.由主管組織撬鎖，確保其中無待處理業(yè)務單據(jù)或與工作無關(guān)的個人物品
C.如非人持有，則無需過問處理

3.多項選擇題以下關(guān)于個人外匯收付款業(yè)務，描述正確的是？（）

A.匯出到境外投資性質(zhì)公司，如保險公司、證券公司、基金公司、房地產(chǎn)公司，需與客戶核實資金用途，提供證明材料辦理，禁止辦理投資類匯款業(yè)務
B.收款方為保險公司（含insurance、life、AXA安盛、AIA友邦、Prudential保誠等字眼），根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，境內(nèi)個人可購買的境外保險主要是到境外旅行、商務活動、留學等購買的人身意外險、疾病保險等。人壽保險和投資返還分紅類保險屬于金融和資本項下的交易，現(xiàn)行的外匯管理政策尚未開放
C.境外付款人為公司賬戶時，需核實收款方的公司性質(zhì)。如境外付款人為境外投資性質(zhì)公司，如保險公司、證券公司、基金公司、房地產(chǎn)公司，需與客戶核實資金來源，提供證明材料辦理，禁止辦理投資類匯款業(yè)務
D.匯款到房地產(chǎn)公司（含real estate房地產(chǎn)、property物業(yè)等字眼）時，注意：目前禁止到境外購買房產(chǎn)
E.如匯出至其他公司，需核實收款方的公司性質(zhì)，可留存公司介紹、官網(wǎng)截圖或用途證明材料辦理

4.多項選擇題以下哪幾類客戶信息組合存在矛盾？（）

A.職業(yè)為家庭主婦，留有單位信息
B.客戶2012年出生，教育程度為大學?？坪蛯？茖W校
C.客戶今年8歲，婚姻狀況為已婚

6.多項選擇題對于大尾箱封箱專用鑰匙，在重要物品管理系統(tǒng)的登記要求是（）。

A.核心系統(tǒng)顯示的該尾箱號碼
B.“大尾箱封箱專用鑰匙”字樣
C.啟用日期
D.網(wǎng)點編號

7.多項選擇題柜面為客戶辦理身份證件過期的臨時解除/延期中止非柜面手續(xù)時，應做到以下：（）

A.審核客戶身份
B.審核客戶是否確實存在通知中列明的特殊情況
C.審核客戶前期已辦理的延期次數(shù)
D.原則上延期時限、延期次數(shù)不得超出通知中列明的范圍

8.多項選擇題什么情況下方可使用銀保通柜面脫機業(yè)務？（）

A.招商銀行銀保通系統(tǒng)與合作方未實現(xiàn)系統(tǒng)對接
B.客戶超齡或超風險保額
C.系統(tǒng)通訊故障

9.多項選擇題以下屬于常見的反洗錢信息有：（）

A.客戶風險等級信息及可疑交易報送信息
B.反洗錢工作內(nèi)部審批信息及非公開的反洗錢名單信息
C.反洗錢行政調(diào)查信息
D.境外代理行查詢是否為反洗錢查詢

10.多項選擇題實際反洗錢工作中，常見泄密場景包括：（）

A.在處理客戶投訴過程中告知對方招商銀行基于對客戶洗錢風險的判斷對客戶采取了管控措施
B.在盡職調(diào)查過程中，告知客戶招商銀行關(guān)于其洗錢風險程度的判斷
C.在盡職調(diào)查過程中，告知客戶正在接受境外代理行的反洗錢調(diào)查
D.在客戶接觸過程中，告知客戶正在接受行政機構(gòu)反洗錢調(diào)查的事實