A.理財規(guī)劃師不需要重申方案實施成本
B.理財規(guī)劃師需要重申方案實施成本
C.在客戶理解理財規(guī)劃方案有困難的時候,理財規(guī)劃師應該協(xié)助客戶理解理財方案
D.客戶自行理解理財方案
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A.理財目標不必太多地考慮客戶的現(xiàn)金準備
B.以改善客戶財務狀況,使之更加合理為主旨
C.理財目標具體明確
D.理財目標必須具有現(xiàn)實性
A.工作情況
B.子女狀況
C.收入狀況
D.社會保障制度
A.1
B.2
C.3
D.4
A.客戶當前收入狀況
B.理財目標
C.理財效果預測
D.客戶當前支出狀況
A.客戶資產(chǎn)的價值應以當前市場公允價值為定價依據(jù)
B.客戶是否擁有所有權是判斷一項財富是否屬于客戶資產(chǎn)的標準,但是有些物品即使客戶不擁有其所有權,但是享有使用權,也應被當成客戶資產(chǎn)
C.按負債流動性大小,客戶的負債可分為流動負債和長期負債
D.對客戶負債的測算應本著謹慎的原則進行,對于尚未確定數(shù)額的債務,理財規(guī)劃師應幫助客戶進行評估測算,并盡量選取較大的數(shù)值填入資產(chǎn)負債表中
A.凈資產(chǎn)一般為正值
B.凈資產(chǎn)越大,說明個人擁有的財富越多
C.理財規(guī)劃師只需要對客戶凈資產(chǎn)的規(guī)模進行分析而不必考慮其結構
D.取得投資收益是擴大凈資產(chǎn)規(guī)模的途徑之一
A.個人是否有發(fā)展的潛力
B.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
C.投資收入是否可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出
D.是否有適當?shù)淖》?/p>
A.理財規(guī)劃師首先應該具體分析各收入支出項目的數(shù)額及其在總額中所占的比例
B.對客戶財務狀況影響較大的經(jīng)常性項目應重點關注,這些項目可以通過對客戶歷年現(xiàn)金流量表的時間序列分析來發(fā)掘
C.理財規(guī)劃師在分析現(xiàn)金流量表時要把握現(xiàn)金流量反映的是客戶某一時點的財務狀況
D.理財規(guī)劃師應特別注意幫助客戶保持正的凈現(xiàn)金流量
A.工資薪金增加
B.取得投資收益
C.由于減稅等原因使得部分債務得以免除
D.不當?shù)美娜〉?/p>
A.0.5
B.0.6
C.0.71
D.0.8
最新試題
在理財規(guī)劃業(yè)務中,主要涉及的保險種類有()。
理財規(guī)劃師關注客戶的技巧可以用SOLER表示,其中()。
理財規(guī)劃師所在機構的義務不包括()。
政府舉辦的社會保障計劃不包括()。
為最大限度防止格式合同的嫌疑,從而避免導致不利后果,理財規(guī)劃合同中通常約定(),雙方確認該合同不是格式合同。
理財規(guī)劃師語言交流中需要注意的問題有()。
在與客戶交談和溝通中,理財規(guī)劃師值得推崇的語言方式是()。
對客戶的收入支出表進行分析需注意的事項包括()。
理財規(guī)劃服務中,客戶的權利有()。
理財規(guī)劃服務中,客戶的義務有()。