A.銀行作為擔(dān)保人的融資性內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)，應(yīng)具有相應(yīng)擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。以境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)名義提供的擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)獲得總行授權(quán)。
B.對(duì)債務(wù)人有意圖將擔(dān)保項(xiàng)下資金直接或間接用于銀行存款、理財(cái)，或投資有價(jià)證券等資本項(xiàng)下支出的，應(yīng)拒絕辦理。
C.對(duì)于境外債務(wù)人發(fā)行債券的，應(yīng)審核債務(wù)人股權(quán)結(jié)構(gòu)，債券發(fā)行收入用途，相關(guān)境外機(jī)構(gòu)或項(xiàng)目經(jīng)國(guó)內(nèi)境外投資主管部門(mén)的核準(zhǔn)、登記、備案或確認(rèn)情況等，判斷境外債務(wù)人是否由境內(nèi)機(jī)構(gòu)直接或間接持股。
D.未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，債務(wù)人不得通過(guò)證券投資方式將擔(dān)保項(xiàng)下資金直接或間接調(diào)回境內(nèi)使用。
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A.銀行辦理跨境擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)按外匯管理規(guī)定審核和留存業(yè)務(wù)資料，業(yè)務(wù)檔案留存7年備查。
B.銀行對(duì)于自身提供的主債務(wù)合同將于一年內(nèi)到期的內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)，應(yīng)按月進(jìn)行履約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向所在地外匯分局報(bào)告。
C.銀行在辦理每筆跨境擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)前，均應(yīng)登錄資本項(xiàng)目系統(tǒng)，查詢企業(yè)是否存在管控信息，對(duì)存在管控信息的企業(yè)，銀行應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)，并提示企業(yè)至所在地外匯局辦理相關(guān)手續(xù)。
D.銀行在跨境擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)辦理、業(yè)務(wù)持續(xù)監(jiān)控過(guò)程中，對(duì)于發(fā)現(xiàn)存在異常或可疑的情況，一方面應(yīng)拓寬信息核實(shí)渠道，進(jìn)一步調(diào)查取證；另一方面，應(yīng)及時(shí)將異?；蚩梢汕闆r向上級(jí)行及所在地外匯局報(bào)告。
A.申請(qǐng)人與債務(wù)人之間無(wú)合理關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)拒絕辦理
B.對(duì)擔(dān)保責(zé)任上限無(wú)法進(jìn)行合理預(yù)計(jì)的擔(dān)保，原則上應(yīng)拒絕辦理，但經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以辦理?yè)?dān)保履約手續(xù)
C.擔(dān)保當(dāng)事各方曾以擔(dān)保人、反擔(dān)保人或債務(wù)人身份發(fā)生過(guò)惡意擔(dān)保履約或債務(wù)違約記錄，應(yīng)拒絕辦理
D.內(nèi)保外貸資金用于債務(wù)人正常業(yè)務(wù)范圍以外的交易，原則上應(yīng)拒絕辦理
A.公司注冊(cè)證書(shū)
B.發(fā)改委、商務(wù)部門(mén)關(guān)于境外投資項(xiàng)目的批準(zhǔn)文件
C.境外投資批準(zhǔn)證書(shū)
D.外匯登記憑證
A.經(jīng)營(yíng)情況識(shí)別
B.業(yè)務(wù)資質(zhì)識(shí)別
C.資信情況識(shí)別
D.項(xiàng)目類型識(shí)別
A.質(zhì)量擔(dān)保
B.項(xiàng)目完工責(zé)任擔(dān)保
C.預(yù)付款擔(dān)保、延期付款擔(dān)保
D.貨物買(mǎi)賣(mài)合同下的履約責(zé)任擔(dān)保
A.擔(dān)保人為銀行的，由擔(dān)保人通過(guò)數(shù)據(jù)接口程序或其他方式向外匯局資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)報(bào)送內(nèi)保外貸相關(guān)數(shù)據(jù)。
B.擔(dān)保人為企業(yè)的，應(yīng)在簽訂擔(dān)保合同后15個(gè)工作日內(nèi)到所在地外匯局辦理內(nèi)保外貸簽約登記手續(xù)。
C.銀行可通過(guò)數(shù)據(jù)接口程序或其他方式向外匯局資本項(xiàng)目系統(tǒng)報(bào)送內(nèi)保外貸更新數(shù)據(jù)；
D.企業(yè)應(yīng)在擔(dān)保結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)到外匯局申請(qǐng)注銷相關(guān)登記。
A.擔(dān)保人辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)，在遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)主管部門(mén)規(guī)定及外匯管理規(guī)定的前提下，可自行簽訂內(nèi)保外貸合同。
B.擔(dān)保人為非銀行金融機(jī)構(gòu)或（企業(yè)）的，在符合規(guī)定條件下自行簽訂內(nèi)保外貸合同后應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)到所在地外匯局辦理登記手續(xù)。
C.內(nèi)保外貸項(xiàng)下資金僅用于債務(wù)人正常經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的相關(guān)支出，不得用于支持債務(wù)人從事正常業(yè)務(wù)范圍以外的相關(guān)交易，不得構(gòu)造交易背景，或進(jìn)行其他形式的投機(jī)性交易。
D.境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保時(shí)，未履行規(guī)定的審批手續(xù)的，其對(duì)外簽訂的借款合同或擔(dān)保合同不具有法律約束力。
A.抵押
B.保證
C.定金
D.質(zhì)押
A.為債券發(fā)行提供的擔(dān)保
B.為貨物買(mǎi)賣(mài)合同下的履約責(zé)任提供的擔(dān)保
C.為招投標(biāo)提供的擔(dān)保
D.為延期付款提供的擔(dān)保
A.企業(yè)舉借的中長(zhǎng)期外債累計(jì)發(fā)生額
B.中期外債余額
C.短期外債余額
D.境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人擔(dān)保履約額
最新試題
銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注人民幣資金明顯從個(gè)人、商行、投資公司、其他貿(mào)易公司等歸集、頻繁往來(lái)，用于對(duì)外支付或在銀行辦理質(zhì)押。
辦理代理出口衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，重點(diǎn)審核出口合同、代理協(xié)議、發(fā)票、出口報(bào)關(guān)單等交易背景單據(jù)。
銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)關(guān)注客戶法定代表人、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人信息是否存在多家企業(yè)相同或交叉。
銀行應(yīng)根據(jù)“關(guān)注客戶”管理要求，審核相關(guān)衍生產(chǎn)品交易的基礎(chǔ)交易背景材料。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注貨物與客戶日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)范圍、所屬行業(yè)不一致的。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶本為一般貿(mào)易企業(yè)，最近兩年突然轉(zhuǎn)做離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。
銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對(duì)機(jī)構(gòu)客戶，銀行應(yīng)獲取的信息包括但不限于：名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、營(yíng)業(yè)地址、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍、貿(mào)易方式、境內(nèi)機(jī)構(gòu)社會(huì)信用代碼、控股股東或?qū)嶋H控制人姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼、有效期限等。
銀行審核衍生產(chǎn)品交易的交易背景證明材料時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注基本要素齊全、合理，資料之間內(nèi)容一致，業(yè)務(wù)邏輯合理，符合國(guó)際商業(yè)慣例，無(wú)明顯、實(shí)質(zhì)性矛盾，所揭示信息需明確表明基礎(chǔ)交易為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務(wù)。
與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品交易前，雖然存在與衍生產(chǎn)品交易直接相關(guān)的基礎(chǔ)外匯資產(chǎn)負(fù)債或外匯收支相關(guān)的尚未結(jié)清的衍生產(chǎn)品交易敞口，仍可辦理相應(yīng)的衍生品交易。
銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對(duì)個(gè)人客戶只用核查境內(nèi)個(gè)人身份證件。