多項(xiàng)選擇題境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供對外擔(dān)保,適用以下規(guī)定:()。

A.擔(dān)保人辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù),在遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)主管部門規(guī)定及外匯管理規(guī)定的前提下,可自行簽訂內(nèi)保外貸合同。
B.擔(dān)保人為非銀行金融機(jī)構(gòu)或(企業(yè))的,在符合規(guī)定條件下自行簽訂內(nèi)保外貸合同后應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)到所在地外匯局辦理登記手續(xù)。
C.內(nèi)保外貸項(xiàng)下資金僅用于債務(wù)人正常經(jīng)營范圍內(nèi)的相關(guān)支出,不得用于支持債務(wù)人從事正常業(yè)務(wù)范圍以外的相關(guān)交易,不得構(gòu)造交易背景,或進(jìn)行其他形式的投機(jī)性交易。
D.境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外擔(dān)保時(shí),未履行規(guī)定的審批手續(xù)的,其對外簽訂的借款合同或擔(dān)保合同不具有法律約束力。


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1.多項(xiàng)選擇題對外擔(dān)保包括以下哪些形式()。

A.抵押
B.保證
C.定金
D.質(zhì)押

2.多項(xiàng)選擇題以下哪項(xiàng)屬于非融資性對外擔(dān)保?()

A.為債券發(fā)行提供的擔(dān)保
B.為貨物買賣合同下的履約責(zé)任提供的擔(dān)保
C.為招投標(biāo)提供的擔(dān)保
D.為延期付款提供的擔(dān)保

3.多項(xiàng)選擇題投注差是指()、()、()之和。

A.企業(yè)舉借的中長期外債累計(jì)發(fā)生額
B.中期外債余額
C.短期外債余額
D.境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人擔(dān)保履約額

4.多項(xiàng)選擇題可信客戶與關(guān)注客戶,按照《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則》總則標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。除此之外,滿足下列條件之一的客戶,應(yīng)確定為“關(guān)注客戶”:()。

A.跨境擔(dān)保項(xiàng)下基礎(chǔ)交易內(nèi)容或融資資金用途涉嫌與債務(wù)人經(jīng)營范圍、專業(yè)資質(zhì)等不匹配。
B.曾以擔(dān)保人、反擔(dān)保人或債務(wù)人身份發(fā)生過擔(dān)保履約或債務(wù)違約。
C.涉嫌利用擔(dān)保履約提前償還擔(dān)保項(xiàng)下債務(wù)。
D.在銀行信用評級為中等以下的。

5.多項(xiàng)選擇題關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供對外擔(dān)保的規(guī)定,以下描述正確的是:()。

A.境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供對外擔(dān)保,如被擔(dān)保人為在境內(nèi)、外設(shè)立的合資企業(yè),其提供對外擔(dān)保不受境內(nèi)、外機(jī)構(gòu)股權(quán)投資比例的限制。
B.為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔(dān)保的,擔(dān)保項(xiàng)下資金不得以借貸、股權(quán)投資或證券投資等形式直接或通過第三方間接調(diào)回境內(nèi)使用。
C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供非融資性對外擔(dān)保,根據(jù)業(yè)務(wù)具體需要,在完整描述擔(dān)保義務(wù)的前提下,可以不在合同中約定明確的擔(dān)保金額和期限。在辦理對外擔(dān)保核準(zhǔn)、登記、備案手續(xù)時(shí),外匯局或擔(dān)保人可將擔(dān)保項(xiàng)下合同中與擔(dān)保方付款義務(wù)關(guān)聯(lián)度最高的金額和期限確定為擔(dān)保項(xiàng)下相關(guān)履約義務(wù)的參考金額和期限,但擔(dān)保人在擔(dān)保項(xiàng)下的實(shí)際付款義務(wù)不受參考金額和期限的限制。
D.對外擔(dān)保項(xiàng)下債務(wù)金額受擔(dān)保人外匯收入規(guī)模的限制。

7.多項(xiàng)選擇題“境內(nèi)非居民”是指通過境內(nèi)銀行辦理收付款業(yè)務(wù)的非中國居民,包括()。

A.境外中央銀行
B.境外銀行
C.境外非銀行機(jī)構(gòu)
D.境外個(gè)人

9.多項(xiàng)選擇題本國貨幣升值將導(dǎo)致()。

A.進(jìn)口增加
B.進(jìn)口減少
C.出口增加
D.出口減少

10.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正,沒收違法所得,并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)()。

A.辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付,未對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的
B.違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的
C.違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的
D.違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的和違反外匯賬戶管理管理的

最新試題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶單筆交易金額(如等值100萬美元)較大,或業(yè)務(wù)量短期內(nèi)快速增加,與客戶經(jīng)營規(guī)模明顯不匹配的。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)單邊大額付匯或收匯、收支差額較小、收支時(shí)間差較短。

題型:判斷題

銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)關(guān)注客戶法定代表人、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人信息是否存在多家企業(yè)相同或交叉。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易產(chǎn)品為大宗交易商品。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易對手僅為保稅區(qū)企業(yè)或其關(guān)聯(lián)公司(包含同一實(shí)際控制人的情況),且交易對手單一,交易僅憑雙方企業(yè)自行出具的貨物收據(jù)或提貨單進(jìn)行。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)注意企業(yè)分類狀態(tài)需為A類,收支結(jié)算幣種需為同一幣種,無需在同一家網(wǎng)點(diǎn)辦理。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易產(chǎn)品為電子產(chǎn)品等體積小、價(jià)值高的業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注多家企業(yè)交易對象和資金往來對象為相同的客戶。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注結(jié)算賬期為1年或以上的業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),對個(gè)人客戶只用核查境內(nèi)個(gè)人身份證件。

題型:判斷題