多項選擇題交易過程中如發(fā)現(xiàn)客戶匯款內(nèi)容表面不違法、違規(guī)，但通過其他跡象疑似存在參與非法營銷、招工、博彩等活動或疑似被欺詐等，但無證據(jù)認(rèn)定確實且客戶堅決要求辦理的，除按“四詢問”、“四核實”方式向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示外，還要如何處理？（）

A.由客戶本人辦理，且需客戶出示本人有效身份證明文件，填寫紙質(zhì)匯款單據(jù)及《轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)書面聲明》并簽字確認(rèn)。其中客戶填寫的匯款單據(jù)必須有明確的匯款用途且用途合法合規(guī)。
B.對客戶進(jìn)行重新身份識別，識別不通過不可辦理。
C.拍攝客戶頭像、客戶有效身份證明文件、書面聲明、紙質(zhì)單據(jù)等影像留存（注：業(yè)務(wù)影像采集已嵌入系統(tǒng)操作環(huán)節(jié)，采集的影像，隨交易后臺留存）。紙質(zhì)書面聲明、單據(jù)納入單據(jù)檢查留存。
D.發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶及其資金、交易涉及洗錢、恐怖融資、逃稅等非法活動的，應(yīng)舉報可疑交易，并采取針對性的風(fēng)險控制措施。必要時向相關(guān)金融監(jiān)管部門進(jìn)行報告.


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1.多項選擇題哪些情況無法通過核心系統(tǒng)批量退費界面操作，必須采用手工退費處理。（）

A.客戶原卡銷戶
B.跨卡收費
C.升降平級變更卡號
D.開戶行變更等

2.多項選擇題購買國開債或地方債產(chǎn)品須執(zhí)行“雙錄”的管理要求，雙錄由理財經(jīng)理協(xié)助客戶完成，柜面對于雙錄的確認(rèn)，現(xiàn)階段通過以下方式進(jìn)行：（）

A.若網(wǎng)點仍留存有《招商銀行國債業(yè)務(wù)申請表（交易類）》存量紙質(zhì)單據(jù)的，由客戶填寫該申請表，并根據(jù)《招商銀行零售業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法》，由理財銷售人員完成錄音錄像后在申請表加蓋簽章，加蓋的簽章中須由理財銷售人員簽字。柜面經(jīng)辦人員確認(rèn)簽章和簽字后方能購買國開債產(chǎn)品；
B.若網(wǎng)點未留存有《招商銀行國債業(yè)務(wù)申請表（交易類）》存量紙質(zhì)單據(jù)的，須理財銷售人員陪同客戶至柜面完成購買國開債產(chǎn)品，并由理財銷售人員和客戶分別先后在認(rèn)購回單內(nèi)簽名確認(rèn)。

3.多項選擇題國債的哪些常見業(yè)務(wù)受交易時間限制？（）

A.國債賬戶管理
B.國債賬戶證件維護(hù)
C.非交易過戶
D.儲蓄國債認(rèn)購兌付
E.兌付沖賬
F.憑證式國債購買及兌付等

4.多項選擇題招商銀行國債業(yè)務(wù)的銷售時間為？（）

A.儲蓄國債，無論是電子式或記賬式，均為08：30開始銷售
B.儲蓄國債（憑證式）09：00開始銷售

5.多項選擇題境內(nèi)居民劃入舊版B股資金賬戶的資金來源有何要求？（）

A.境內(nèi)居民劃入B股資金賬戶的資金只能是本人存放境內(nèi)商業(yè)銀行的外匯存款（包括外匯鈔戶和外匯匯戶）
B.非居民只能是直接從境外匯入或其本人在境內(nèi)的現(xiàn)匯賬戶資金
C.境內(nèi)居民個人和非居民均不得使用外幣現(xiàn)鈔從事B股交易