多項(xiàng)選擇題可信客戶與關(guān)注客戶,按照《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則》總則標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。除此之外,滿足下列條件之一的客戶,應(yīng)確定為“關(guān)注客戶”:()。

A.跨境擔(dān)保項(xiàng)下基礎(chǔ)交易內(nèi)容或融資資金用途涉嫌與債務(wù)人經(jīng)營(yíng)范圍、專業(yè)資質(zhì)等不匹配。
B.曾以擔(dān)保人、反擔(dān)保人或債務(wù)人身份發(fā)生過(guò)擔(dān)保履約或債務(wù)違約。
C.涉嫌利用擔(dān)保履約提前償還擔(dān)保項(xiàng)下債務(wù)。
D.在銀行信用評(píng)級(jí)為中等以下的。


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1.多項(xiàng)選擇題關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供對(duì)外擔(dān)保的規(guī)定,以下描述正確的是:()。

A.境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供對(duì)外擔(dān)保,如被擔(dān)保人為在境內(nèi)、外設(shè)立的合資企業(yè),其提供對(duì)外擔(dān)保不受境內(nèi)、外機(jī)構(gòu)股權(quán)投資比例的限制。
B.為境外投資企業(yè)提供融資性對(duì)外擔(dān)保的,擔(dān)保項(xiàng)下資金不得以借貸、股權(quán)投資或證券投資等形式直接或通過(guò)第三方間接調(diào)回境內(nèi)使用。
C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供非融資性對(duì)外擔(dān)保,根據(jù)業(yè)務(wù)具體需要,在完整描述擔(dān)保義務(wù)的前提下,可以不在合同中約定明確的擔(dān)保金額和期限。在辦理對(duì)外擔(dān)保核準(zhǔn)、登記、備案手續(xù)時(shí),外匯局或擔(dān)保人可將擔(dān)保項(xiàng)下合同中與擔(dān)保方付款義務(wù)關(guān)聯(lián)度最高的金額和期限確定為擔(dān)保項(xiàng)下相關(guān)履約義務(wù)的參考金額和期限,但擔(dān)保人在擔(dān)保項(xiàng)下的實(shí)際付款義務(wù)不受參考金額和期限的限制。
D.對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)下債務(wù)金額受擔(dān)保人外匯收入規(guī)模的限制。

3.多項(xiàng)選擇題“境內(nèi)非居民”是指通過(guò)境內(nèi)銀行辦理收付款業(yè)務(wù)的非中國(guó)居民,包括()。

A.境外中央銀行
B.境外銀行
C.境外非銀行機(jī)構(gòu)
D.境外個(gè)人

5.多項(xiàng)選擇題本國(guó)貨幣升值將導(dǎo)致()。

A.進(jìn)口增加
B.進(jìn)口減少
C.出口增加
D.出口減少

6.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正,沒(méi)收違法所得,并處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)()。

A.辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付,未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的
B.違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的
C.違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的
D.違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的和違反外匯賬戶管理管理的

8.多項(xiàng)選擇題資本項(xiàng)目包括以下哪些交易項(xiàng)目()。

A.資本轉(zhuǎn)移
B.直接投資
C.證券投資
D.衍生產(chǎn)品及貸款

9.多項(xiàng)選擇題外匯指外幣表示可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn),主要包括()。

A.外幣現(xiàn)鈔
B.票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等外幣支付憑證或支付工具
C.外幣有價(jià)證券,包括債券、股票等
D.特別提款權(quán)

10.多項(xiàng)選擇題外匯市場(chǎng)交易應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正、()的原則。

A.透明
B.等價(jià)交換
C.誠(chéng)實(shí)
D.信用

最新試題

代理方出口項(xiàng)下衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)完成后可將外匯劃轉(zhuǎn)給委托方,委托方收取代理方外匯劃出款項(xiàng)時(shí),需進(jìn)入其待核查賬戶。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注結(jié)算賬期為1年或以上的業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

代理方出口項(xiàng)下衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)完成后不可將外匯劃轉(zhuǎn)給委托方,只能結(jié)匯后將人民幣劃轉(zhuǎn)給委托方。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易結(jié)算賬期為1年或以上的業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

對(duì)于B、C類企業(yè),應(yīng)按照外匯管理相關(guān)規(guī)定,結(jié)合“關(guān)注客戶”管理要求,嚴(yán)格審核理貨物貿(mào)易衍生產(chǎn)品交易背景材料。

題型:判斷題

銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),無(wú)需審核客戶是否有銀行不良記錄或受過(guò)監(jiān)管部門處罰等信息。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注進(jìn)料加工企業(yè)結(jié)算方式由差額結(jié)算突然改為全額收支結(jié)算,頻繁辦理衍生產(chǎn)品。

題型:判斷題

銀行審核衍生產(chǎn)品交易的交易背景證明材料時(shí),重點(diǎn)關(guān)注基本要素齊全、合理,資料之間內(nèi)容一致,業(yè)務(wù)邏輯合理,符合國(guó)際商業(yè)慣例,無(wú)明顯、實(shí)質(zhì)性矛盾,所揭示信息需明確表明基礎(chǔ)交易為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

銀行審核衍生產(chǎn)品交易的交易背景證明材料時(shí),所揭示信息所表明基礎(chǔ)交易可不為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),對(duì)機(jī)構(gòu)客戶,銀行應(yīng)獲取的信息包括但不限于:名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、營(yíng)業(yè)地址、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍、貿(mào)易方式、境內(nèi)機(jī)構(gòu)社會(huì)信用代碼、控股股東或?qū)嶋H控制人姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼、有效期限等。

題型:判斷題