多項選擇題后續(xù)跟蹤服務的必要性有（）。

A.理財規(guī)劃服務是個過程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接觸客戶、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案之外，還包括了交付方案之后對客戶提供長期的服務和客戶關系管理
B.客戶的理財目標有短期也有長期的，金融機構和理財師理想的情況是給客戶提供終生的專業(yè)理財服務，甚至成為客戶家庭世代的理財師，這就需要理財師提交理財規(guī)劃方案之后不斷做好客戶的后續(xù)跟蹤服務
C.綜合理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預測基礎上的，對未來的預估不可能完全準確或一直不變，這會導致方案的最終效果與當初的預期、目標產(chǎn)生較
大差異。因此在制訂成方案并提交給客戶開始執(zhí)行后，仍需要理財師根據(jù)新情況來不斷地調整方案，幫助客戶及其財務安排更好地適應變化，達到預定的理財目標
D.從金融機構和理財師業(yè)務發(fā)展角度來說，接受全面理財規(guī)劃和書面理財規(guī)劃書服務的理財客戶絕大多數(shù)都是價值較高的優(yōu)質客戶，如何通過后續(xù)跟蹤服務，提升客戶滿意度、加強客戶關系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化是每個理財師必須思考和努力實踐的工作。此外，業(yè)務人員都明白開發(fā)一個新客戶付出的努力是維護一個現(xiàn)成客戶的數(shù)倍，非常滿意的優(yōu)質客戶還可以給理財師介紹更多優(yōu)良新客戶


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1.多項選擇題在理財方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財師應遵循以下相應的原則，主要包括（）。

A.了解原則
B.誠信原則
C.連續(xù)性原則
D.隨機原則

2.多項選擇題理財方案的執(zhí)行過程中必然涉及許多其他領域的專業(yè)人士一起參與，包括（）。

A.保險經(jīng)紀人
B.律師
C.會計師
D.證券公司投資顧問
E.房產(chǎn)中介

3.多項選擇題

理財規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃（）。
 

A.家庭收支、債務規(guī)劃；風險管理規(guī)劃
B.退休養(yǎng)老規(guī)劃；教育規(guī)劃
C.投資規(guī)劃；稅務籌劃
D.財富分配和傳承規(guī)劃等

4.多項選擇題理財目標的確定，必須遵循一定的原則通常即必須遵循SMA．RT原則。（）

A.理財目標要具體明確（Specific）
B.理財目標必須是可以量化和檢驗的（MeasuraBle）
C.理財目標必須具備合理性和可行性（Attainable），實事求是（Realistic）
D.理財目標要有時限和先后順序（Time—binding）

5.多項選擇題衡量一個人或者家庭的財務安全，主要包括以下內容。（）

A.是否有穩(wěn)定、充足的收入；個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
B.是否有充足的現(xiàn)金準備；是否有舒適的住房
C.是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險；是否有適當、收益穩(wěn)定投資
D.是否享受社會保障；是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

6.多項選擇題客戶的理財目標一般包括以下幾方面的內容。（）

A.家庭收支與債務管理；家庭財富保障
B.投資規(guī)劃；教育投資規(guī)劃；退休養(yǎng)老規(guī)劃
C.稅務規(guī)劃
D.遺囑、遺產(chǎn)分配

7.多項選擇題（）是分析家庭財務狀況、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具。

A.家庭收支儲蓄表
B.資產(chǎn)負債表
C.現(xiàn)金流量表
D.權益變動表
E.收入支出規(guī)劃表

8.多項選擇題綜合家庭財務現(xiàn)狀分析，主要是根據(jù)信息整理情況，提供家庭財務現(xiàn)狀中以下幾個方面的綜合分析。（）

A.家庭流動性現(xiàn)狀分析
B.信用和債務管理現(xiàn)狀分析
C.收支儲蓄現(xiàn)狀分析
D.資產(chǎn)結構、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析家庭財務保障現(xiàn)狀分析

10.多項選擇題定性信息則包含的內容更加廣泛，包括（）。

A.家庭基本信息：聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結構等
B.職業(yè)生涯發(fā)展狀況：包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等
C.家庭主要成員的情況：包括客戶及其配偶的風險屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀等，還包括子女的情況，如是否財務獨立或者學程階段等
D.客戶的期望和目標：客戶的生活品質要求，以及按時間長短可分為短、中、長期的理財目標