多項選擇題保險業(yè)金融機構對可疑類客戶應采取哪些風險控制措施（）

A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。
B.在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為
C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢分類等級
D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告


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1.多項選擇題下列關于客戶身份識別制度的說法正確的有（）

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一
B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去
C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)
D.金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

2.多項選擇題保險機構應綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風險?？蛻麸L險子項包括（）

A.客戶信息的公開程度
B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類
C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡
D.非自然人客戶的股權或控制權結構、存續(xù)時間

3.多項選擇題全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達到（）

A.覆蓋范圍全面
B.覆蓋人員全面
C.制度形式全面
D.制度內(nèi)容全面

4.多項選擇題針對金融機構建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（）負有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責。

A.中國人民銀行
B.銀監(jiān)會
C.證監(jiān)會
D.保監(jiān)會

5.多項選擇題劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（）。

A.客戶的特點或者賬戶的屬性
B.客戶性別
C.業(yè)務類型
D.是否為外國政要

6.多項選擇題客戶風險等級劃分的參考要素包括（）

A.客戶特性
B.地域
C.業(yè)務
D.職業(yè)（行業(yè)）

7.多項選擇題金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關反洗錢的《四十項建議》，包括（）

A.要求各國將有關各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪
B.要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管
C.要求各國政府建立金融情報中心
D.要求各國進行反洗錢國際合作

8.多項選擇題中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應當履行哪些職責（）

A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作
B.制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章
C.監(jiān)督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況
D.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

9.多項選擇題與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（）

A.行為主體
B.行為方式
C.主觀要件
D.上游犯罪

10.多項選擇題客戶身份識別完整性原則主要包括（）

A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質
B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構代碼、稅務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件。
C.完整登記客戶身份基本信息
D.完整留存各類身份證件復印件或影印件

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