A.銀行應(yīng)對(duì)客戶實(shí)施分類管理。按照風(fēng)險(xiǎn)程度將客戶劃分為“可信客戶”與“關(guān)注客戶”,分別實(shí)施一般盡職審查措施和強(qiáng)化審查措施。
B.客戶不配合銀行進(jìn)行身份識(shí)別或提供虛假身份信息資料的,銀行應(yīng)暫停為其辦理外匯業(yè)務(wù)。
C.銀行審核客戶申請(qǐng)的外匯業(yè)務(wù),應(yīng)遵循“邏輯合理性”和“商業(yè)合理性”原則。
D.為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)后,銀行應(yīng)結(jié)合其風(fēng)險(xiǎn)管理流程,在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)監(jiān)測(cè)客戶的后續(xù)行為及資金流向,確保資金的后續(xù)流向及用途符合監(jiān)管要求。在后續(xù)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)重大異常情況的,銀行應(yīng)暫停為客戶辦理后續(xù)業(yè)務(wù)及其它外匯業(yè)務(wù)。
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A.稅務(wù)備案表
B.經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表
C.董事會(huì)利潤分配決議
D.年度審計(jì)報(bào)告
A.《境內(nèi)直接投資基本信息登記業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。
B.營業(yè)執(zhí)照副本。
C.有關(guān)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立文件,有外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書的應(yīng)提交該證書。
D.外資房地產(chǎn)企業(yè)另需提交已通過商務(wù)部備案的證明材料。
E.外國投資者以其境內(nèi)合法所得在境內(nèi)投資新設(shè)外商投資企業(yè)的,還應(yīng)提交主管稅務(wù)部門出具的稅務(wù)憑證原件。
A.書面申請(qǐng)并填寫《境外直接投資外匯登記申請(qǐng)表》
B.外匯資金來源情況的說明材料
C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)有效的營業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證明
D.核準(zhǔn)文件和外匯局要求的其他材料
A.境外投資項(xiàng)目與境內(nèi)投資主體主營業(yè)務(wù)存在較大差異的
B.規(guī)模差異較大(如境內(nèi)母公司規(guī)模小但境外投資子公司規(guī)模大的“母小子大”的境外投資等)
C.境外投資資金來源存疑(如個(gè)人資金借道企業(yè)渠道實(shí)現(xiàn)“移花接木”的境外投資等)
D.境外投資資金去向存疑或短期內(nèi)集中辦理境外直接投資登記業(yè)務(wù)(如突擊設(shè)立企業(yè)實(shí)現(xiàn)對(duì)外快速投資付匯的“快設(shè)快出”的境外投資)
A.《境外直接投資外匯登記業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》
B.境外設(shè)立分支、代表等非獨(dú)立核算機(jī)構(gòu)的批注/備案文件或注冊(cè)證明文件
C.境外購房合同或協(xié)議
D.其他真實(shí)性證明材料
A.董事會(huì)利潤分配決議(或合伙人利潤分配決議)
B.稅務(wù)備案表原件
C.經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表
D.審計(jì)報(bào)告
A.外匯局
B.市場主體自身
C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D.銀行
A.外商投資企業(yè)外國投資者撤資轉(zhuǎn)為內(nèi)資企業(yè)
B.外商投資企業(yè)合并分立變更登記
C.外商投資企業(yè)注冊(cè)地遷移變更登記
D.外國投資者減持A股購付匯
A.個(gè)人財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移購付匯5萬美元
B.外商直接投資企業(yè)更改注冊(cè)資本幣種變更登記
C.境外個(gè)人從境內(nèi)儲(chǔ)蓄賬戶向境外匯出500萬美元
D.外商直接投資企業(yè)50萬美元前期費(fèi)用登記
A.外商投資企業(yè)外國投資者減資不得超過實(shí)繳注冊(cè)資本
B.中外合作企業(yè)外方先行回收投資,累計(jì)匯出超過實(shí)際匯入的部分按照利潤匯出辦理
C.外商投資企業(yè)前期費(fèi)用原則上不超過30萬美元
D.外商投資性公司外幣境內(nèi)再投資不得超過凈資產(chǎn)的30%
最新試題
銀行應(yīng)根據(jù)“關(guān)注客戶”管理要求,審核相關(guān)衍生產(chǎn)品交易的基礎(chǔ)交易背景材料。
與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)前,銀行展業(yè)審核的核心是確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)符合實(shí)需交易原則,比照即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的單證要求是唯一和必須的審核方法。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易結(jié)算賬期為1年或以上的業(yè)務(wù)。
銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),對(duì)機(jī)構(gòu)客戶,銀行應(yīng)獲取的信息包括但不限于:名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、營業(yè)地址、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍、貿(mào)易方式、境內(nèi)機(jī)構(gòu)社會(huì)信用代碼、控股股東或?qū)嶋H控制人姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼、有效期限等。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易對(duì)手僅為保稅區(qū)企業(yè)或其關(guān)聯(lián)公司(包含同一實(shí)際控制人的情況),且交易對(duì)手單一,交易僅憑雙方企業(yè)自行出具的貨物收據(jù)或提貨單進(jìn)行。
銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),對(duì)個(gè)人客戶只用核查境內(nèi)個(gè)人身份證件。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易產(chǎn)品為電子產(chǎn)品等體積小、價(jià)值高的業(yè)務(wù)。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)單邊大額付匯或收匯、收支差額較小、收支時(shí)間差較短。
辦理代理出口衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),重點(diǎn)審核出口合同、代理協(xié)議、發(fā)票、出口報(bào)關(guān)單等交易背景單據(jù)。
銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易產(chǎn)品為電子產(chǎn)品、黃金珠寶等體積小、價(jià)值高的業(yè)務(wù)。