內(nèi)控與合規(guī)風險管理章節(jié)練習(2019.04.25)

來源：考試資料網(wǎng)

1 違反借記卡業(yè)務規(guī)定，有下列哪些情形之一，給予告誡或通報批評處理（）。

2 下列具體收費行為哪些（）是違規(guī)收費。

3 商業(yè)銀行應當指定（）部門作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。

4 商業(yè)銀行應及時將（）、（）和（）等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。

5 合規(guī)管理部門應（）、（）、（）的向管理層提供定性描述的合規(guī)風險狀況報告。

6.問答題按照十級分類，不良信貸資產(chǎn)包括哪些？

次級1、次級2、可疑、損失類信貸資產(chǎn)

7 商業(yè)銀行應確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到（）的適當監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會的有效監(jiān)管。

8 根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行反洗錢工作基本規(guī)定》，營業(yè)網(wǎng)點履行以下反洗錢職責（）。

9 商業(yè)銀行同意給予客戶流動資金貸款后，在業(yè)務操作過程中違背客戶真實意愿，強制以承兌匯票形式提供融資，不合理增加客戶負擔，虛增中間業(yè)務收入的，認定為（）。

10 企業(yè)應當加強法制教育，增強董事、監(jiān)事、經(jīng)理以及其他高級管理人員和員工的法制觀念，嚴格依法決策、依法辦事、依法監(jiān)督，建立健全（）制度。