反洗錢考試反洗錢客戶身份識別判斷題每日一練(2020.03.26)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題在實踐中，反洗錢調(diào)查一般分為四個階段：調(diào)查準備階段、調(diào)查實施階段、臨時凍結(jié)階段和調(diào)查結(jié)束階段。

2.判斷題金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢內(nèi)部審計，加強對業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。

3.判斷題各分行應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職調(diào)查”三個展業(yè)原則。

4.判斷題發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。

5.判斷題金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。