反洗錢考試反洗錢客戶身份識(shí)別判斷題每日一練(2020.03.26)

來(lái)源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查一般分為四個(gè)階段：調(diào)查準(zhǔn)備階段、調(diào)查實(shí)施階段、臨時(shí)凍結(jié)階段和調(diào)查結(jié)束階段。

2.判斷題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問(wèn)題。

參考答案：對(duì)

3.判斷題各分行應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職調(diào)查”三個(gè)展業(yè)原則。

參考答案：對(duì)

4.判斷題發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。

參考答案：錯(cuò)

5.判斷題金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

參考答案：錯(cuò)

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