多項選擇題對于客戶持多張他人銀行卡到柜面要求代辦取現(xiàn)/轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，柜面應(yīng)做到（）。

A.拒原則上，同一客戶持三張（含）以上非同名銀行卡/折到柜臺辦理轉(zhuǎn)賬/取現(xiàn)業(yè)務(wù)，應(yīng)拒絕辦理
B.看，如客戶有合理理由，首先，查看賬戶交易流水，判斷是否屬于代發(fā)過渡賬戶
C.核致電客戶，了解卡片實際控制人，資金來源與用途等，電話核實情況記錄在核心系統(tǒng)備注欄
D.調(diào)，盡職調(diào)查。核實情況記錄在《招商銀行個人客戶加強型盡職調(diào)查表》作為轉(zhuǎn)賬/取現(xiàn)業(yè)務(wù)單據(jù)的附件


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1.多項選擇題對可疑幣進行排查匹配后，對于存在匹配的數(shù)據(jù)應(yīng)如何操作？（）

A.呼叫主管或另一名有權(quán)限現(xiàn)金從業(yè)人員進行復(fù)核
B.經(jīng)確認為假幣后按照假幣收繳流程進行收繳
C.馬上按照假幣進行收繳
D.經(jīng)雙人確認仍為真幣后應(yīng)將情況向分行現(xiàn)金作業(yè)室匯報作進一步核實

2.多項選擇題個人付款人辦理個人賬戶繳費委托書簽訂業(yè)務(wù)時，須在委托書上手工備注（）等相關(guān)要素。

A.單筆最大交易金額
B.當天累計最大交易金額
C.協(xié)議生效日期
D.協(xié)議到期日期
E.扣款周期

3.多項選擇題客戶前來領(lǐng)取社?？I(lǐng)卡解掛，經(jīng)辦員應(yīng)辦理（）。

A.憑證管理系統(tǒng)發(fā)卡
B.省卡系統(tǒng)發(fā)卡
C.省卡系統(tǒng)設(shè)置PIN碼
D.核心系統(tǒng)辦理“書面掛失實時領(lǐng)卡”
E.核心系統(tǒng)或可視柜臺辦理金融激活（如需）

4.多項選擇題以下關(guān)于社?？ㄑa換卡業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.客戶可在代理網(wǎng)點柜面辦理補換卡申請
B.補換卡工本費為20元/張，客戶必須繳費后方會成功制卡
C.補換卡申請允許代辦，領(lǐng)卡僅能本人辦理
D.客戶收到直郵的補換卡新卡后可以直接使用
E.補換后的三代卡仍需設(shè)置PIN碼后方可正常使用

5.多項選擇題目前，柜面可協(xié)助零售人員查詢、打?。ǎ?。

A.反洗錢盡調(diào)時申請查詢的個人客戶開戶證件有效期
B.反洗錢盡調(diào)時申請查詢的個人客戶國別
C.賬戶管理費收費及退費的賬戶交易流水