多項選擇題以下屬于廣東金融結算服務系統(tǒng)處理的支付業(yè)務的有（）

A.實時貸記（E.FT）
B.定期借記
C.批量貸記
D.定期貸記
E.E.TS稅款入庫


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1.多項選擇題以下屬于廣東農信社省轄對公通存業(yè)務主要風險點的有（）

A.客戶提交的原始憑證填寫不正確、不完整
B.授權審核不嚴格
C.沖正手續(xù)不完善，監(jiān)控缺失，導致誤撤銷、甚至故意沖銷
D.柜臺沖銷、補正操作不符合規(guī)定，非法挪用客戶資金
E.對可疑交易未做反洗錢登記

2.多項選擇題以下屬于業(yè)務差錯處理的主要風險點的有（）

A.受理社針對同一筆錯賬，只能控制一次
B.若因業(yè)務經辦人操作原因導致"錯賬控制"交易金額小于實際短款金額
C.沖銷后沒有沿著正確方向進行補正，資金被挪用
D.未能留存客戶的聯(lián)系方式，出現(xiàn)差錯時，無法及時聯(lián)系到客戶
E.授權不嚴，柜員隨意進行沖銷、補正，達到盜取客戶資金的目的

3.多項選擇題對其取款業(yè)務的主要風險點描述正確的（）

A.未能留存客戶的聯(lián)系方式，出現(xiàn)差錯時，無法及時聯(lián)系到客戶
B.交易金額超過規(guī)定金額，未要求客戶出示身份證件及留存客戶身份證復印件
C.不法分子以假冒的存折或卡辦理取款業(yè)務，未被識別出來
D.要確認交易現(xiàn)金必須與現(xiàn)金實物一致，防止出現(xiàn)長短款
E.系統(tǒng)發(fā)送報錯或未返回應答時，未能及時通過相關交易查詢業(yè)務是否發(fā)送成功，反復提交造成重復發(fā)送往賬

4.多項選擇題以下對其存款業(yè)務的主要風險點描述正確的（）

A.要確認交易現(xiàn)金必須與現(xiàn)金實物一致，防止出現(xiàn)長短款
B.對可疑交易未做反洗錢登記
C.交易金額超過規(guī)定金額，未要求客戶出示身份證件及留存客戶身份證復印件
D.系統(tǒng)發(fā)送報錯或未返回應答時，未能及查詢該筆業(yè)務是否發(fā)送成功，就直接將錢退回客戶
E.未能留存客戶的聯(lián)系方式，出現(xiàn)差錯時，無法及時聯(lián)系到客戶

5.多項選擇題在其存款業(yè)務的交易處理中，以下不屬于業(yè)務審核要求的選項是（）

A.審核"支付通存通兌業(yè)務委托書"填寫是否完整、正確
B.審核匯票申請人是否出具加蓋單位公章的證明
C.審核付款人賬號、戶名是否與提供的存折或卡一致
D.審核是否提供客戶的聯(lián)系方式
E.檢查收款方是否已開通農信銀系統(tǒng)個人賬戶通存通兌業(yè)務

6.多項選擇題以下屬于銀行匯票掛失/解付業(yè)務的主要風險點的有（）

A.沒有正確掌握何種條件是不允許掛失的，導致經濟糾紛
B.對有可疑的匯票沒有向出票行發(fā)出查詢而自行退票處理
C.沒有遵守先退票后劃款的規(guī)定
D.對已掛失或在公示催告期間的銀行匯票作退票處理
E.匯票掛失12天后，未進行解掛，導致持票人無法進行解付

7.多項選擇題按照廣東農信社農信銀資金清算系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務的規(guī)定，在銀行匯票退回業(yè)務的后續(xù)處理中，以下對銀行匯票各聯(lián)資料的處理要求描述不正確的有（）

A.匯票退票成功后，經辦柜員在匯票上簽章確認
B.業(yè)務完成后將銀行匯票第一聯(lián)銷毀
C.銀行匯票第二聯(lián)作匯票退票憑證的附件
D.銀行匯票第三聯(lián)作匯票退票憑證的附件
E.銀行匯票第四聯(lián)作為匯票票款退還申請人的業(yè)務回單

8.多項選擇題以下對匯票簽發(fā)的主要風險點描述正確的有（）

A.申請人簽章與預留印鑒不符或支付密碼有誤而未被發(fā)現(xiàn)
B.簽發(fā)現(xiàn)金匯票沒有嚴格要求收付款人都為個人
C.申請書內容與簽發(fā)的匯票不一致
D.對簽發(fā)有誤的匯票在沖銷時操作不嚴謹
E.已撤銷的匯票未能及時收回

9.多項選擇題按照廣東農信社農信銀資金清算系統(tǒng)匯兌業(yè)務的規(guī)定，以下對查詢查復業(yè)務的主要風險點描述正確的有（）

A.符合反洗錢的規(guī)定的匯款沒有及時歸類上報
B.補打來賬報單，用于其他非法行為。
C.對有疑問的往來業(yè)務不及時進行查詢，導致長期掛賬，影響客戶資金的及時入賬也帶來了資金被挪用的風險
D.對往來業(yè)務中要求更改收款人信息的查詢查復書內容進行篡改，達到挪用資金的目的
E.對查詢信息不及時查復或查復不明確，影響業(yè)務的正常辦理

10.多項選擇題按照廣東農信社農信銀資金清算系統(tǒng)匯兌業(yè)務的規(guī)定，在來賬業(yè)務的后續(xù)處理中，柜員在每日機構簽退前需發(fā)起的來賬掛賬查詢操作包括（）

A."[492009]匯款扣賬業(yè)務-查詢匯款業(yè)務扣賬流水"
B."[20400]內部賬短查詢"
C."[430070]農信銀查詢打印業(yè)務"交易
D."[400053]大額查詢打印業(yè)務"交易
E."[410078]查詢打印業(yè)務"交易