多項(xiàng)選擇題外債賬戶開戶及關(guān)閉的審核原則包括()。

A.審核材料的規(guī)范性、齊備性及材料之間的一致性
B.審核客戶注冊(cè)地是否與銀行所在地轄屬同一外匯局
C.客戶的外債賬戶開戶數(shù)是否符合規(guī)定
D.客戶外債專用賬戶余額和提款情況是否符合關(guān)戶條件


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1.多項(xiàng)選擇題外債賬戶關(guān)閉,需要審核以下材料()。

A.關(guān)戶申請(qǐng)書
B.《外債簽約情況表》
C.《業(yè)務(wù)登記憑證》
D.必要的補(bǔ)充說明

2.多項(xiàng)選擇題外債賬戶開立需要審核以下資料()。

A.開戶申請(qǐng)書及其他開立外匯賬戶基礎(chǔ)材料
B.外匯局核發(fā)的《境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債簽約情況表》和資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)《業(yè)務(wù)登記憑證》
C.外債合同
D.外匯局核發(fā)的資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件(涉及異地企業(yè)開戶和開立超過兩個(gè)(不含)以上外債專用賬戶的需要)

4.多項(xiàng)選擇題銀行可根據(jù)客戶申請(qǐng)關(guān)閉外債專用賬戶的條件是()。

A.當(dāng)外債專用賬戶余額為零
B.客戶不再辦理新的外債提款
C.還本付息專用賬戶余額為零
D.客戶不再辦理新的外債簽約

5.多項(xiàng)選擇題銀行辦理外債提款業(yè)務(wù)前應(yīng)為客戶開立外債賬戶,下列不屬于外債賬戶的是()。

A.外債提前還款專用賬戶
B.境內(nèi)再投資專用賬戶
C.境外放款專用賬戶
D.外債專用賬戶

6.多項(xiàng)選擇題銀行為辦理過外債簽約登記的()開立外債專用賬戶,用于接收債權(quán)人匯入的外債資金。

A.企業(yè)
B.銀行
C.非銀行金融機(jī)構(gòu)
D.個(gè)人

7.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于銀行辦理外債業(yè)務(wù)應(yīng)注意的時(shí)間的說法,正確的是()。

A.銀行應(yīng)留存境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債外匯收入結(jié)匯及使用的相關(guān)證明材料3年備查。
B.外債未償余額為零且債務(wù)人不再發(fā)生提款時(shí),債務(wù)人應(yīng)在辦妥最后一筆還本付息之日起1個(gè)月內(nèi)按照規(guī)定到外匯局辦理外債注銷登記手續(xù)。
C.除財(cái)政部門、銀行以外的其他境內(nèi)債務(wù)人,應(yīng)在簽訂外債合同之后15個(gè)工作日內(nèi)在外匯管理局辦理外債逐筆簽約登記。
D.除財(cái)政部門、銀行以外的其他境內(nèi)債務(wù)人,發(fā)生非資金劃轉(zhuǎn)類提款交易的,應(yīng)在提款發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi),到所在地外匯局辦理逐筆提款備案。

8.多項(xiàng)選擇題銀行不得為以下哪一企業(yè)辦理相關(guān)外債業(yè)務(wù)?()

A.外債資金用途等方面涉嫌違反外匯管理規(guī)定的企業(yè)
B.資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)中存在管控的企業(yè)
C.控制信息表中無外債信息的企業(yè)
D.在政府管理部門存在違規(guī)記錄的企業(yè)

9.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于外債的說法,錯(cuò)誤的是()。

A.外債是指中國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、金融機(jī)構(gòu)或者其他機(jī)構(gòu)及個(gè)人對(duì)中國(guó)境外的國(guó)際金融組織、外國(guó)政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)及其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人承擔(dān)的具有契約性償還義務(wù)的外幣債務(wù)。
B.目前,居民個(gè)人是可以舉借外債。
C.根據(jù)債務(wù)人類型,實(shí)行不同的外債登記方式。
D.償付期限小于或等于1年的外債可以用于固定資產(chǎn)投資。

10.多項(xiàng)選擇題外債資金可用于支付以下哪些款項(xiàng)?()

A.償還國(guó)內(nèi)貸款
B.支付工資
C.備用金
D.支付自用購(gòu)房款

最新試題

銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),對(duì)個(gè)人客戶只用核查境內(nèi)個(gè)人身份證件。

題型:判斷題

銀行審核衍生產(chǎn)品交易的交易背景證明材料時(shí),所揭示信息所表明基礎(chǔ)交易可不為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

辦理代理進(jìn)口衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),重點(diǎn)審核進(jìn)口合同、代理協(xié)議、發(fā)票、進(jìn)口報(bào)關(guān)單等交易背景單據(jù)。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶本為一般貿(mào)易企業(yè),最近兩年突然轉(zhuǎn)做離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)注意企業(yè)分類狀態(tài)需為A類,收支結(jié)算幣種需為同一幣種,無需在同一家網(wǎng)點(diǎn)辦理。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易對(duì)手僅為保稅區(qū)企業(yè)或其關(guān)聯(lián)公司(包含同一實(shí)際控制人的情況),且交易對(duì)手單一,交易僅憑雙方企業(yè)自行出具的貨物收據(jù)或提貨單進(jìn)行。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注貨物與客戶日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)范圍、所屬行業(yè)不一致的。

題型:判斷題

銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),對(duì)機(jī)構(gòu)客戶,銀行應(yīng)獲取的信息包括但不限于:名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、營(yíng)業(yè)地址、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍、貿(mào)易方式、境內(nèi)機(jī)構(gòu)社會(huì)信用代碼、控股股東或?qū)嶋H控制人姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼、有效期限等。

題型:判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,對(duì)于B、C企業(yè),不允許辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣收支業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)前,銀行展業(yè)審核的核心是確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)符合實(shí)需交易原則,比照即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的單證要求是唯一和必須的審核方法。

題型:判斷題