A.接觸客戶
B.了解客戶
C.取得客戶的信任
D.收集客戶信息
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A.理財目標要具體明確（Specific）
B.理財目標必須是可以量化和檢驗的（MeasuraBle）
C.理財目標必須具備合理性和可行性（Attainable），實事求是（Realistic）
D.理財目標要有時限和先后順序（Time—binding）
A.是否有穩(wěn)定、充足的收入；個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
B.是否有充足的現(xiàn)金準備；是否有舒適的住房
C.是否購買了適當?shù)呢敭a和人身保險；是否有適當、收益穩(wěn)定投資
D.是否享受社會保障；是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
A.家庭收支與債務管理；家庭財富保障
B.投資規(guī)劃；教育投資規(guī)劃；退休養(yǎng)老規(guī)劃
C.稅務規(guī)劃
D.遺囑、遺產分配
A.家庭流動性現(xiàn)狀分析
B.信用和債務管理現(xiàn)狀分析
C.收支儲蓄現(xiàn)狀分析
D.資產結構、資產配置和投資現(xiàn)狀分析家庭財務保障現(xiàn)狀分析
A.宏觀經濟政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變，比如政府決定對某個領域進行改革或整頓，相關法律法規(guī)的修訂，稅務、養(yǎng)老金政策、公積金政策等的變化，利率、匯率政策的突然調整等。
B.金融市場的重大變化，比如經濟形勢、經濟數(shù)據(jù)明顯異于理財方案的估計值，行業(yè)變革創(chuàng)新、戰(zhàn)爭、自然災害帶來的新的投資機會和風險。
C.客戶自身情況的突然變動，例如客戶繼承大筆遺產，家庭主要收入來源者病故或失業(yè)，投資移民、客戶投資實物資產（如房產、商鋪、汽車）的計劃、客戶股權投資等。還有一種情況就是客戶的理財目標發(fā)生改變，如提前退休、投資產品組合期限由長期改為短期等。
D.不定期評估的時間非常長
A.經濟形勢異于理財方案估計
B.自然災害帶來的風險
C.政府對某個領域進行改革
D.客戶進行股權投資
A.接觸客戶，建立信任關系
B.明確客戶的理財目標
C.制訂理財規(guī)劃方案
D.后續(xù)跟蹤服務
E.理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
A.接觸客戶，建立信任關系
B.收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況
C.明確客戶的理財目標；制訂理財規(guī)劃方案
D.理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
A.保險經紀人
B.律師
C.會計師
D.證券公司的投資顧問
E.房產中介
最新試題
初次接觸客戶階段，理財師需要明白如下幾個問題（）。
綜合家庭財務現(xiàn)狀分析，主要是根據(jù)信息整理情況，提供家庭財務現(xiàn)狀中以下幾個方面的綜合分析。（）
理財規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃（）。
專業(yè)理財師能否幫助客戶做好理財規(guī)劃的關鍵。（）
在理財方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財師應遵循以下相應的原則，主要包括（）。
（）是家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內容。
（）是分析家庭財務狀況、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具。
（）是理財師個人素質和修養(yǎng)的體現(xiàn)，同時也代表了所屬金融機構的形象。
理財師的工作流程概括為（）。
客戶的理財目標一般包括以下幾方面的內容。（）