A.境外融資資金用途、流向不到位，違規(guī)將境外貸款資金調(diào)回境內(nèi)使用
B.貸款投向所在地非銀行海外機(jī)構(gòu)所在地、盡職調(diào)查難度較高的、存續(xù)期管理難落實(shí)的
C.借款人存在多元化經(jīng)營、成立時(shí)間短與其貸款資金及融資項(xiàng)目不相符
D.借款用途存在偏離主業(yè)

A.審核客戶全融資情況，避免形成對同一個(gè)項(xiàng)目的重復(fù)融資、多頭融資或超額授信
B.審核業(yè)務(wù)背景真實(shí)性，防止虛假貿(mào)易和資金挪用
C.審核融資項(xiàng)目建設(shè)的必要性、合規(guī)性和合理性
D.識別借款人及項(xiàng)目所在地國別風(fēng)險(xiǎn)、涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)

A.原則上是用于企業(yè)境外的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)
B.不得將境內(nèi)銀行貸款以外債形式轉(zhuǎn)借境內(nèi)機(jī)構(gòu)使用
C.允許將境內(nèi)銀行貸款以FDI形式調(diào)入境內(nèi)使用
D.允許以支付境內(nèi)企業(yè)貿(mào)易貨款或服務(wù)貿(mào)易款形式回流境內(nèi)

A.借款人對外貸款、債權(quán)等融資情況
B.客戶在外部評級機(jī)構(gòu)評級情況
C.借款人在銀行評級情況
D.借款人涉及經(jīng)濟(jì)糾紛和經(jīng)濟(jì)處罰等重大事項(xiàng)

A.投資人構(gòu)成
B.出資比例
C.出資到位情況
D.投資人對借款人的控制與管理關(guān)系情況

A.特殊機(jī)構(gòu)代碼賦碼通知書
B.開戶主體身份證明文件
C.單位基本情況表
D.印鑒卡

A.履行更加嚴(yán)格的盡職調(diào)查
B.重點(diǎn)審核借款人國別風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)
C.審核融資金額及用途是否與財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營范圍相符
D.業(yè)務(wù)審批更為審慎

A.審核借款人提款是否依據(jù)貸款協(xié)議約定
B.審核借款人商業(yè)單證是否齊全、付款憑證要素是否準(zhǔn)確無誤
C.對開立境內(nèi)外匯貸轉(zhuǎn)存賬戶的，可將貸款資金匯至該賬戶
D.可審查復(fù)印件

A.直接或通過境外代理行向借款人發(fā)送《還本付息通知書》等本息催收文件
B.應(yīng)定期或不定期了解借款人及擔(dān)保人最新的經(jīng)營、管理和財(cái)務(wù)情況及信用狀態(tài)
C.及時(shí)跟蹤發(fā)現(xiàn)借款人是否存在不能到期還本付息等異常信息
D.及時(shí)跟蹤發(fā)現(xiàn)擔(dān)保人不能履行擔(dān)保責(zé)任或抵押物處置存在困難等異常信息

A.存在多元化經(jīng)營
B.成立時(shí)間短與其貸款資金及其融資項(xiàng)目不相符
C.借款用途存在偏離主業(yè)
D.借款資金遠(yuǎn)超經(jīng)營規(guī)模