A.境外融資資金用途、流向不到位，違規(guī)將境外貸款資金調回境內使用
B.貸款投向所在地非銀行海外機構所在地、盡職調查難度較高的、存續(xù)期管理難落實的
C.借款人存在多元化經營、成立時間短與其貸款資金及融資項目不相符
D.借款用途存在偏離主業(yè)
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A.審核客戶全融資情況，避免形成對同一個項目的重復融資、多頭融資或超額授信
B.審核業(yè)務背景真實性，防止虛假貿易和資金挪用
C.審核融資項目建設的必要性、合規(guī)性和合理性
D.識別借款人及項目所在地國別風險、涉及的法律風險
A.原則上是用于企業(yè)境外的生產經營活動
B.不得將境內銀行貸款以外債形式轉借境內機構使用
C.允許將境內銀行貸款以FDI形式調入境內使用
D.允許以支付境內企業(yè)貿易貨款或服務貿易款形式回流境內
A.借款人對外貸款、債權等融資情況
B.客戶在外部評級機構評級情況
C.借款人在銀行評級情況
D.借款人涉及經濟糾紛和經濟處罰等重大事項
A.投資人構成
B.出資比例
C.出資到位情況
D.投資人對借款人的控制與管理關系情況
A.特殊機構代碼賦碼通知書
B.開戶主體身份證明文件
C.單位基本情況表
D.印鑒卡
A.履行更加嚴格的盡職調查
B.重點審核借款人國別風險、項目風險
C.審核融資金額及用途是否與財務狀況和經營范圍相符
D.業(yè)務審批更為審慎
A.審核借款人提款是否依據貸款協(xié)議約定
B.審核借款人商業(yè)單證是否齊全、付款憑證要素是否準確無誤
C.對開立境內外匯貸轉存賬戶的，可將貸款資金匯至該賬戶
D.可審查復印件
A.直接或通過境外代理行向借款人發(fā)送《還本付息通知書》等本息催收文件
B.應定期或不定期了解借款人及擔保人最新的經營、管理和財務情況及信用狀態(tài)
C.及時跟蹤發(fā)現(xiàn)借款人是否存在不能到期還本付息等異常信息
D.及時跟蹤發(fā)現(xiàn)擔保人不能履行擔保責任或抵押物處置存在困難等異常信息
A.存在多元化經營
B.成立時間短與其貸款資金及其融資項目不相符
C.借款用途存在偏離主業(yè)
D.借款資金遠超經營規(guī)模
A.用于企業(yè)境外的生產經營活動
B.不得將境內銀行貸款以外債形式轉借境內機構使用
C.允許將境內銀行貸款以FDI形式調入境內使用
D.允許以支付境內企業(yè)貿易貨款或服務貿易款形式回流境內
最新試題
銀行應根據“關注客戶”管理要求，審核相關衍生產品交易的基礎交易背景材料。
銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產品，應重點關注客戶本為一般貿易企業(yè)，最近兩年突然轉做離岸轉手買賣業(yè)務。
銀行審核衍生產品交易的交易背景證明材料時，重點關注基本要素齊全、合理，資料之間內容一致，業(yè)務邏輯合理，符合國際商業(yè)慣例，無明顯、實質性矛盾，所揭示信息需明確表明基礎交易為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務。
與客戶達成衍生產品業(yè)務前，銀行展業(yè)審核的核心是確認該筆業(yè)務符合實需交易原則，比照即期結售匯業(yè)務的單證要求是唯一和必須的審核方法。
與客戶達成衍生產品交易前，雖然存在與衍生產品交易直接相關的基礎外匯資產負債或外匯收支相關的尚未結清的衍生產品交易敞口，仍可辦理相應的衍生品交易。
辦理衍生產品業(yè)務的基礎交易合法合規(guī)，交易背景真實，交易目的和交易性質清晰。
銀行審核衍生產品交易的交易背景證明材料時，所揭示信息所表明基礎交易可不為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務。
銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產品，應重點關注交易產品為電子產品等體積小、價值高的業(yè)務。
銀行辦理交易背景為一般貿易和進料加工業(yè)務的衍生產品前，應重點關注結算賬期為1年或以上的業(yè)務。
銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產品，沒有必要通過相關業(yè)務網站、第三方機構、運輸公司等確認提單的真實性并保留相關證明材料。