A.借款人對(duì)外貸款、債權(quán)等融資情況
B.客戶在外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)情況
C.借款人在銀行評(píng)級(jí)情況
D.借款人涉及經(jīng)濟(jì)糾紛和經(jīng)濟(jì)處罰等重大事項(xiàng)
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A.投資人構(gòu)成
B.出資比例
C.出資到位情況
D.投資人對(duì)借款人的控制與管理關(guān)系情況
A.特殊機(jī)構(gòu)代碼賦碼通知書
B.開戶主體身份證明文件
C.單位基本情況表
D.印鑒卡
A.履行更加嚴(yán)格的盡職調(diào)查
B.重點(diǎn)審核借款人國別風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)
C.審核融資金額及用途是否與財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營范圍相符
D.業(yè)務(wù)審批更為審慎
A.審核借款人提款是否依據(jù)貸款協(xié)議約定
B.審核借款人商業(yè)單證是否齊全、付款憑證要素是否準(zhǔn)確無誤
C.對(duì)開立境內(nèi)外匯貸轉(zhuǎn)存賬戶的，可將貸款資金匯至該賬戶
D.可審查復(fù)印件
A.直接或通過境外代理行向借款人發(fā)送《還本付息通知書》等本息催收文件
B.應(yīng)定期或不定期了解借款人及擔(dān)保人最新的經(jīng)營、管理和財(cái)務(wù)情況及信用狀態(tài)
C.及時(shí)跟蹤發(fā)現(xiàn)借款人是否存在不能到期還本付息等異常信息
D.及時(shí)跟蹤發(fā)現(xiàn)擔(dān)保人不能履行擔(dān)保責(zé)任或抵押物處置存在困難等異常信息
A.存在多元化經(jīng)營
B.成立時(shí)間短與其貸款資金及其融資項(xiàng)目不相符
C.借款用途存在偏離主業(yè)
D.借款資金遠(yuǎn)超經(jīng)營規(guī)模
A.用于企業(yè)境外的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)
B.不得將境內(nèi)銀行貸款以外債形式轉(zhuǎn)借境內(nèi)機(jī)構(gòu)使用
C.允許將境內(nèi)銀行貸款以FDI形式調(diào)入境內(nèi)使用
D.允許以支付境內(nèi)企業(yè)貿(mào)易貨款或服務(wù)貿(mào)易款形式回流境內(nèi)
A.主權(quán)豁免
B.重債窮國
C.禿鷲基金
D.對(duì)外投資環(huán)境保護(hù)法律相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
A.擔(dān)保人基本情況
B.股權(quán)結(jié)構(gòu)及公司治理結(jié)構(gòu)
C.經(jīng)營情況
D.財(cái)務(wù)狀況及償債能力
A.國別情況
B.政治
C.微觀經(jīng)濟(jì)
D.金融
最新試題
與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品交易前，雖然存在與衍生產(chǎn)品交易直接相關(guān)的基礎(chǔ)外匯資產(chǎn)負(fù)債或外匯收支相關(guān)的尚未結(jié)清的衍生產(chǎn)品交易敞口，仍可辦理相應(yīng)的衍生品交易。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易產(chǎn)品為電子產(chǎn)品等體積小、價(jià)值高的業(yè)務(wù)。
銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注結(jié)算賬期為1年或以上的業(yè)務(wù)。
銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對(duì)個(gè)人客戶只用核查境內(nèi)個(gè)人身份證件。
銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易產(chǎn)品為電子產(chǎn)品、黃金珠寶等體積小、價(jià)值高的業(yè)務(wù)。
與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)前，銀行展業(yè)審核的核心是確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)符合實(shí)需交易原則，比照即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的單證要求是唯一和必須的審核方法。
銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對(duì)機(jī)構(gòu)客戶，銀行應(yīng)獲取的信息包括但不限于：名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、營業(yè)地址、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍、貿(mào)易方式、境內(nèi)機(jī)構(gòu)社會(huì)信用代碼、控股股東或?qū)嶋H控制人姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼、有效期限等。
辦理代理進(jìn)口衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，重點(diǎn)審核進(jìn)口合同、代理協(xié)議、發(fā)票、進(jìn)口報(bào)關(guān)單等交易背景單據(jù)。
銀行對(duì)衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶管理，應(yīng)在綜合考慮衍生產(chǎn)品分類和客戶分類的基礎(chǔ)上，開展持續(xù).充分的客戶適合度評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)揭示。
銀行應(yīng)根據(jù)“關(guān)注客戶”管理要求，審核相關(guān)衍生產(chǎn)品交易的基礎(chǔ)交易背景材料。