A.存在多元化經(jīng)營(yíng)
B.成立時(shí)間短與其貸款資金及其融資項(xiàng)目不相符
C.借款用途存在偏離主業(yè)
D.借款資金遠(yuǎn)超經(jīng)營(yíng)規(guī)模
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A.用于企業(yè)境外的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
B.不得將境內(nèi)銀行貸款以外債形式轉(zhuǎn)借境內(nèi)機(jī)構(gòu)使用
C.允許將境內(nèi)銀行貸款以FDI形式調(diào)入境內(nèi)使用
D.允許以支付境內(nèi)企業(yè)貿(mào)易貨款或服務(wù)貿(mào)易款形式回流境內(nèi)
A.主權(quán)豁免
B.重債窮國(guó)
C.禿鷲基金
D.對(duì)外投資環(huán)境保護(hù)法律相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
A.擔(dān)保人基本情況
B.股權(quán)結(jié)構(gòu)及公司治理結(jié)構(gòu)
C.經(jīng)營(yíng)情況
D.財(cái)務(wù)狀況及償債能力
A.國(guó)別情況
B.政治
C.微觀經(jīng)濟(jì)
D.金融
A.項(xiàng)目名稱（中英文）
B.項(xiàng)目可行性研究報(bào)告（或商務(wù)計(jì)劃書）及審批情況
C.項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)
D.項(xiàng)目投資資金使用計(jì)劃
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)
D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
A.銀行應(yīng)結(jié)合自身客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)控制等制度，建立可用于境外貸款客戶的信息檔案長(zhǎng)期使用
B.應(yīng)對(duì)客戶實(shí)施分類管理，按照授信將客戶劃分為可信客戶與關(guān)注客戶
C.可信客戶與關(guān)注客戶可相互轉(zhuǎn)換
D.銀行有權(quán)將持續(xù)出現(xiàn)異常外匯收支行為的可信客戶轉(zhuǎn)為關(guān)注客戶
A.通過行業(yè)協(xié)會(huì)
B.通過境內(nèi)外關(guān)聯(lián)行
C.通過第三方機(jī)構(gòu)
D.通過網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買信息
A.跟進(jìn)資金流向
B.關(guān)注幣種及期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)
C.對(duì)于可信客戶，可放松持續(xù)監(jiān)控
D.對(duì)于關(guān)注客戶，應(yīng)拓寬信息核實(shí)渠道
A.開戶申請(qǐng)書
B.印鑒卡
C.借款人盡職調(diào)查表
D.借款人外匯存款賬戶協(xié)議
最新試題
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易對(duì)手僅為保稅區(qū)企業(yè)或其關(guān)聯(lián)公司（包含同一實(shí)際控制人的情況），且交易對(duì)手單一，交易僅憑雙方企業(yè)自行出具的貨物收據(jù)或提貨單進(jìn)行。
銀行辦理交易背景為進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注進(jìn)料加工企業(yè)結(jié)算方式由差額結(jié)算突然改為全額收支結(jié)算，頻繁辦理衍生產(chǎn)品。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注貨物與客戶日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)范圍、所屬行業(yè)不一致的。
代理方出口項(xiàng)下衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)完成后可將外匯劃轉(zhuǎn)給委托方，委托方收取代理方外匯劃出款項(xiàng)時(shí)，需進(jìn)入其待核查賬戶。
銀行辦理交易背景為貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點(diǎn)審核企業(yè)名錄狀態(tài)和分類狀態(tài)。
銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注多家企業(yè)交易對(duì)象和資金往來對(duì)象為相同的客戶。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，沒有必要通過相關(guān)業(yè)務(wù)網(wǎng)站、第三方機(jī)構(gòu)、運(yùn)輸公司等確認(rèn)提單的真實(shí)性并保留相關(guān)證明材料。
銀行審核衍生產(chǎn)品交易的交易背景證明材料時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注基本要素齊全、合理，資料之間內(nèi)容一致，業(yè)務(wù)邏輯合理，符合國(guó)際商業(yè)慣例，無明顯、實(shí)質(zhì)性矛盾，所揭示信息需明確表明基礎(chǔ)交易為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務(wù)。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注新開戶客戶，開戶后頻繁支付且金額較大。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易產(chǎn)品為電子產(chǎn)品等體積小、價(jià)值高的業(yè)務(wù)。