多項(xiàng)選擇題反洗錢工作臺(tái)賬”分為（）部分

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1.多項(xiàng)選擇題根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（）

A.定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里
B.活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款
C.定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款
D.客戶資金在個(gè)人實(shí)盤外匯買賣過程中的幣種轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

2.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易包括（）

A.個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里
B.個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款
C.個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款
D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

4.多項(xiàng)選擇題以下符合一次性金融服務(wù)范疇的業(yè)務(wù)包括（）

A.現(xiàn)金匯款
B.現(xiàn)鈔兌換
C.現(xiàn)金存取
D.票據(jù)兌付

5.多項(xiàng)選擇題按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定，以下（）交易或者行為，商業(yè)銀行應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

6.單項(xiàng)選擇題一線員工反洗錢工作的主要職責(zé)是（）

A.客戶盡職調(diào)查
B.大額交易和可疑交易報(bào)告上報(bào)

7.多項(xiàng)選擇題中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（）

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。
B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。
C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。
D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

8.多項(xiàng)選擇題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作崗位主要職責(zé)有（）

A.及時(shí)審核并上報(bào)大額交易和可疑交易
B.貫徹落實(shí)反洗錢制度規(guī)定，規(guī)范反洗錢工作程序，保證反洗錢工作協(xié)調(diào)有序開展；
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易；
D.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。

9.多項(xiàng)選擇題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)客戶信息與先前相比存在不一致，或者相互矛盾的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，可以采取以下哪些措施（）

A.核對(duì)系統(tǒng)中對(duì)應(yīng)的客戶身份信息
B.聯(lián)網(wǎng)核查
C.關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、往來交易情況
D.終止客戶相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理

10.多項(xiàng)選擇題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶單筆轉(zhuǎn)賬金額超過5萬元且交易往來具有以下（）可疑特征的，應(yīng)要求存款人出具下列書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件原件，并留存復(fù)印件

A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易。
B.賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯。
C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額。
D.賬戶資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動(dòng)明顯不符。