A.銀行應(yīng)結(jié)合自身客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)控制等制度，建立可用于境外貸款客戶的信息檔案長(zhǎng)期使用
B.應(yīng)對(duì)客戶實(shí)施分類管理，按照授信將客戶劃分為可信客戶與關(guān)注客戶
C.可信客戶與關(guān)注客戶可相互轉(zhuǎn)換
D.銀行有權(quán)將持續(xù)出現(xiàn)異常外匯收支行為的可信客戶轉(zhuǎn)為關(guān)注客戶
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A.通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)
B.通過(guò)境內(nèi)外關(guān)聯(lián)行
C.通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)
D.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買信息
A.跟進(jìn)資金流向
B.關(guān)注幣種及期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)
C.對(duì)于可信客戶，可放松持續(xù)監(jiān)控
D.對(duì)于關(guān)注客戶，應(yīng)拓寬信息核實(shí)渠道
A.開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)
B.印鑒卡
C.借款人盡職調(diào)查表
D.借款人外匯存款賬戶協(xié)議
A.借款人資信情況較差，或在外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)中等以下
B.借款人、擔(dān)保人等相關(guān)參與方經(jīng)營(yíng)狀況不佳
C.借款人存在多元化經(jīng)營(yíng)
D.在多家銀行授信總量未超過(guò)其實(shí)際融資需求
A.借款申請(qǐng)
B.借款人融資情況及資信狀況
C.借款人財(cái)務(wù)分析、近年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表（合并報(bào)表及母公司報(bào)表）
D.借款人公司章程、注冊(cè)登記證、經(jīng)營(yíng)許可等證明材料
A.用于企業(yè)境外的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
B.以境外資本名義直接或間接方式回流境內(nèi)使用
C.支付境內(nèi)企業(yè)貿(mào)易貨款或服務(wù)貿(mào)易款形式回流境內(nèi)
D.從事證券投資
A.主權(quán)類授信業(yè)務(wù)
B.金融機(jī)構(gòu)類授信業(yè)務(wù)
C.公司類授信業(yè)務(wù)
A.僅遵守我國(guó)金融監(jiān)管、外匯管理及其他有關(guān)法律法規(guī)
B.遵守銀行內(nèi)部有關(guān)授信管理方針、政策、原則及規(guī)定
C.銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展境外貸款業(yè)務(wù)應(yīng)獲得分行授權(quán)
D.符合風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配的原則
A.了解客戶
B.了解業(yè)務(wù)
C.合法辦理
D.盡職審查
A.借款申請(qǐng)
B.貸款人基本情況
C.借款人基本情況
D.擬采取的擔(dān)保措施
最新試題
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注新開(kāi)戶客戶，開(kāi)戶后頻繁支付且金額較大。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶單筆交易金額（如等值100萬(wàn)美元）較大，或業(yè)務(wù)量短期內(nèi)快速增加，與客戶經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不匹配的。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)單邊大額付匯或收匯、收支差額較小、收支時(shí)間差較短。
銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對(duì)機(jī)構(gòu)客戶，銀行應(yīng)獲取的信息包括但不限于：名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、營(yíng)業(yè)地址、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍、貿(mào)易方式、境內(nèi)機(jī)構(gòu)社會(huì)信用代碼、控股股東或?qū)嶋H控制人姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼、有效期限等。
銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)關(guān)注客戶法定代表人、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人信息是否存在多家企業(yè)相同或交叉。
銀行審核衍生產(chǎn)品交易的交易背景證明材料時(shí)，所揭示信息所表明基礎(chǔ)交易可不為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務(wù)。
銀行應(yīng)根據(jù)“關(guān)注客戶”管理要求，審核相關(guān)衍生產(chǎn)品交易的基礎(chǔ)交易背景材料。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注運(yùn)輸單據(jù)日期晚于信用證開(kāi)證日期的。
辦理代理出口衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，重點(diǎn)審核出口合同、代理協(xié)議、發(fā)票、出口報(bào)關(guān)單等交易背景單據(jù)。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易對(duì)手僅為保稅區(qū)企業(yè)或其關(guān)聯(lián)公司（包含同一實(shí)際控制人的情況），且交易對(duì)手單一，交易僅憑雙方企業(yè)自行出具的貨物收據(jù)或提貨單進(jìn)行。