A.借款申請
B.借款人融資情況及資信狀況
C.借款人財(cái)務(wù)分析、近年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表（合并報(bào)表及母公司報(bào)表）
D.借款人公司章程、注冊登記證、經(jīng)營許可等證明材料
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A.用于企業(yè)境外的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)
B.以境外資本名義直接或間接方式回流境內(nèi)使用
C.支付境內(nèi)企業(yè)貿(mào)易貨款或服務(wù)貿(mào)易款形式回流境內(nèi)
D.從事證券投資
A.主權(quán)類授信業(yè)務(wù)
B.金融機(jī)構(gòu)類授信業(yè)務(wù)
C.公司類授信業(yè)務(wù)
A.僅遵守我國金融監(jiān)管、外匯管理及其他有關(guān)法律法規(guī)
B.遵守銀行內(nèi)部有關(guān)授信管理方針、政策、原則及規(guī)定
C.銀行分支機(jī)構(gòu)開展境外貸款業(yè)務(wù)應(yīng)獲得分行授權(quán)
D.符合風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配的原則
A.了解客戶
B.了解業(yè)務(wù)
C.合法辦理
D.盡職審查
A.借款申請
B.貸款人基本情況
C.借款人基本情況
D.擬采取的擔(dān)保措施
A.交易對手
B.交易實(shí)際受益人
C.相關(guān)關(guān)聯(lián)方
D.法人的身份
E.股東的身份
A.境內(nèi)銀行未留存必要材料的
B.擔(dān)保人超出行業(yè)主管部門許可范圍提供內(nèi)保外貸的
C.境內(nèi)銀行對跨境擔(dān)保交易的背景未進(jìn)行盡職審查，以確定該擔(dān)保交易符合中國法律法規(guī)和本規(guī)定的
D.銀行未審查擔(dān)保履約真實(shí)性、合規(guī)性
A.是否符合境內(nèi)、外相關(guān)法律法規(guī)未進(jìn)行盡職調(diào)查
B.擔(dān)保人未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，在向債務(wù)人收回提供履約款之前簽訂新的內(nèi)保外貸合同的
C.未經(jīng)批準(zhǔn)，債務(wù)人、債權(quán)人超出范圍辦理外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)的
D.境內(nèi)債務(wù)人擔(dān)保履約項(xiàng)下未償本金余額超過其上年度末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)數(shù)額的
A.處違法金額10%
B.處違法金額20%
C.處違法金額30%
D.處違法金額40%
A.境外個(gè)人
B.境內(nèi)個(gè)人
C.境外企業(yè)
D.境內(nèi)企業(yè)
最新試題
代理方出口項(xiàng)下衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)完成后不可將外匯劃轉(zhuǎn)給委托方，只能結(jié)匯后將人民幣劃轉(zhuǎn)給委托方。
代理方出口項(xiàng)下衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)完成后可將外匯劃轉(zhuǎn)給委托方，委托方收取代理方外匯劃出款項(xiàng)時(shí)，需進(jìn)入其待核查賬戶。
銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對機(jī)構(gòu)客戶，銀行應(yīng)獲取的信息包括但不限于：名稱、注冊地、注冊資本、營業(yè)地址、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍、貿(mào)易方式、境內(nèi)機(jī)構(gòu)社會(huì)信用代碼、控股股東或?qū)嶋H控制人姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼、有效期限等。
對于B、C類企業(yè)，應(yīng)按照外匯管理相關(guān)規(guī)定，結(jié)合“關(guān)注客戶”管理要求，嚴(yán)格審核理貨物貿(mào)易衍生產(chǎn)品交易背景材料。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)單邊大額付匯或收匯、收支差額較小、收支時(shí)間差較短。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注運(yùn)輸單據(jù)日期晚于信用證開證日期的。
銀行辦理交易背景為進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注進(jìn)料加工企業(yè)結(jié)算方式由差額結(jié)算突然改為全額收支結(jié)算，頻繁辦理衍生產(chǎn)品。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注新開戶客戶，開戶后頻繁支付且金額較大。
與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)前，銀行展業(yè)審核的核心是確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)符合實(shí)需交易原則，比照即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的單證要求是唯一和必須的審核方法。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易產(chǎn)品為大宗交易商品。