多項(xiàng)選擇題下列屬于風(fēng)險(xiǎn)較高類(lèi)型的商戶(hù)是：（）。

A.首飾品專(zhuān)賣(mài)店
B.房地產(chǎn)中介商戶(hù)
C.減肥中心
D.卡拉OK


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1.多項(xiàng)選擇題下列可疑客戶(hù)的電子銀行交易數(shù)據(jù)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的是：（）。

A.同一客戶(hù)通過(guò)電子銀行給多個(gè)他人客戶(hù)的貸記卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬還款
B.客戶(hù)短期內(nèi)通過(guò)自助設(shè)備頻繁大量進(jìn)行現(xiàn)金存取
C.交易一方是地方行政機(jī)關(guān)，交易數(shù)額較大，但和去年同期相符
D.個(gè)人客戶(hù)短期內(nèi)大量發(fā)生電子銀行交易，且與其個(gè)人財(cái)務(wù)狀況不符

2.多項(xiàng)選擇題下列特約商戶(hù)交易中，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的是：（）。

A.特約商戶(hù)交易清單中客戶(hù)消費(fèi)額較大，經(jīng)了解該商戶(hù)經(jīng)營(yíng)的商品價(jià)值較小
B.特約商戶(hù)只有在工作日早上、中午發(fā)生較多的消費(fèi)交易，經(jīng)了解，其為一家高檔寫(xiě)字樓下的便利店
C.特約商戶(hù)短期內(nèi)交易量突增，經(jīng)核實(shí)，該商戶(hù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模近期并未擴(kuò)大
D.特約商戶(hù)交易中，短期內(nèi)退單交易較多，該商戶(hù)并未給出任何解釋

3.多項(xiàng)選擇題各分行在核查非居民客戶(hù)提供的身份證件或身份證明文件時(shí)，如對(duì)其真實(shí)性存在疑問(wèn)的，可通過(guò)以下（）方式補(bǔ)充身份證明資料。

A.補(bǔ)充提供客戶(hù)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可機(jī)構(gòu)出具的公證證明
B.補(bǔ)充提供我國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館出具的認(rèn)證證明
C.由分行委托境外代理行進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別
D.由分行委托其他實(shí)體機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

4.多項(xiàng)選擇題各分行不得與下列客戶(hù)建立離岸銀行業(yè)務(wù)關(guān)系：（）。

A.公司的注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)地區(qū)屬于聯(lián)合國(guó)、我國(guó)和美國(guó)OFAC制裁的國(guó)家或地區(qū)；個(gè)人屬于上述制裁國(guó)家或地區(qū)的居民
B.公司的經(jīng)營(yíng)范圍或個(gè)人交易涉及我國(guó)法律法規(guī)禁止的內(nèi)容
C.公司或個(gè)人或交易對(duì)象屬于聯(lián)合國(guó)、我國(guó)和美國(guó)OFAC的制裁對(duì)象
D.開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人以及公司的控股股東、合伙人或董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人等存在違法或其他不良銀行記錄

5.多項(xiàng)選擇題在國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)中，分行應(yīng)注意的身份識(shí)別要點(diǎn)包括：（）。

A.審核憑證和文件
B.審核匯款用途
C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景
D.核查客戶(hù)及其交易相關(guān)方

7.多項(xiàng)選擇題恐怖融資交易包括：懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪或恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人員相關(guān)聯(lián)，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，交易具體情形包括但不限于以下種類(lèi)：（）。

A.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
B.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
C.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
D.懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的

8.多項(xiàng)選擇題各分行應(yīng)對(duì)存在以下（）交易特征的客戶(hù)或賬戶(hù)予以重點(diǎn)關(guān)注，做好分析、甄別和報(bào)告工作。

A.賬戶(hù)的使用有固定規(guī)律，在一定時(shí)期內(nèi)收到資金，而在其他時(shí)期沒(méi)有或者極少有資金收付
B.平常僅保持最低限額的賬戶(hù)在短期內(nèi)突然收到一系列資金匯入，并馬上以現(xiàn)金形式提取
C.過(guò)渡賬戶(hù)收到匯入款后迅速取現(xiàn)或轉(zhuǎn)出，而且沒(méi)有合理理由支持
D.賬戶(hù)資金在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)以單向流動(dòng)為主

9.多項(xiàng)選擇題各分行應(yīng)建立反恐融資工作專(zhuān)項(xiàng)檔案，包括以下內(nèi)容：（）。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和總分行有關(guān)反恐融資工作的制度及相關(guān)文件
B.采取或解除凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息
C.涉嫌恐怖融資交易報(bào)告
D.配合開(kāi)展涉嫌恐怖融資交易調(diào)查的相關(guān)材料

10.多項(xiàng)選擇題符合下列身份的客戶(hù)，應(yīng)當(dāng)直接定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的是（）。

A.被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)控措施的名單
B.來(lái)自于FATF披露的存在反洗錢(qián)嚴(yán)重缺陷的國(guó)家的客戶(hù)
C.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查，且經(jīng)重新識(shí)別后有合理理由懷疑涉嫌洗錢(qián)或恐怖融資等犯罪活動(dòng)的
D.客戶(hù)為外國(guó)政要和國(guó)際組織官員或其家庭成員、關(guān)系密切人的

最新試題

義務(wù)機(jī)構(gòu)總部制定交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，或者對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)向人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。（）

題型：判斷題

開(kāi)戶(hù)時(shí)，法定代表人或被授權(quán)人必須提供有效身份證明原件，開(kāi)戶(hù)行應(yīng)辨別個(gè)人身份證的真?zhèn)尾⑦M(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

題型：判斷題

不同的開(kāi)戶(hù)人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。

題型：判斷題

針對(duì)交易金額大且頻繁的客戶(hù)需進(jìn)一步核實(shí)交易背景和資金用途。

題型：判斷題

關(guān)于反洗錢(qián)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

反洗錢(qián)監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為：（）

題型：多項(xiàng)選擇題

當(dāng)重點(diǎn)可疑交易研判線索分析報(bào)告篇幅較長(zhǎng)、超過(guò)2000字符時(shí)，填寫(xiě)分析判斷的主要依據(jù)和理由。完整的分析內(nèi)容以附件形式上報(bào)。

題型：判斷題

對(duì)涉及公職人員賬戶(hù)在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應(yīng)予以特別關(guān)注。

題型：判斷題

鼓勵(lì)投資者發(fā)展更多下線來(lái)獲得獎(jiǎng)勵(lì)，并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級(jí)，此類(lèi)行為符合傳銷(xiāo)的界定。

題型：判斷題

下列哪些國(guó)家屬于金融行動(dòng)特別工作組（FATF）定義的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)？（）

題型：多項(xiàng)選擇題